Các doanh nghiệp tiền điện tử của Ireland lần đầu tiên trở thành đối tượng chịu sự giám sát của cơ quan quản lý, với các công ty tài sản kỹ thuật số địa phương hiện đang tuân thủ các nguyên tắc chống rửa tiền do Liên minh Châu Âu hoặc EU đưa ra.
Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm của EU, hay 5AMLD, đã được chuyển thành Luật Ireland vào ngày 23 tháng 4, thông qua Đạo luật sửa đổi tài trợ khủng bố và rửa tiền do tư pháp hình sự năm 2021.
Luật yêu cầu các công ty hoạt động với tài sản tiền điện tử và các nhà cung cấp ví giám sát – được gọi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc VASP – và các doanh nghiệp cung cấp VASPS, phải tuân thủ các tiêu chuẩn quy định tương tự của các công ty tài chính chính thống.
Các VASP của Ireland hiện phải đăng ký với Ngân hàng Trung ương Ireland trong vòng ba tháng tới và thực hiện thẩm định đối với khách hàng của họ – bao gồm xác định, tính toán nguồn gốc và điểm đến của tài sản tiền điện tử của họ và báo cáo hoạt động tài chính đáng ngờ.
Việc thiếu quy định trước đây của Ireland đã cho phép các nhà giao dịch đầu tư vào tài sản tiền điện tử một cách ẩn danh.
Đây có thể chỉ là bước khởi đầu cho quy định về tiền điện tử của Ireland, với tất cả các VASP trên toàn thế giới phục vụ các quốc gia châu Âu dự kiến sẽ tuân thủ Chỉ thị chống rửa tiền thứ sáu của Liên minh châu Âu trước ngày 3 tháng 6. 6AMLD sẽ yêu cầu bất kỳ VASP nào có khách hàng châu Âu phải đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền của Liên minh Châu Âu. và đáp ứng các yêu cầu báo cáo nghiêm ngặt.
Không giống như 5AMLD, các hướng dẫn cập nhật cho phép các nhà chức trách châu Âu có khả năng trừng phạt các công ty và pháp nhân có liên quan, chứ không chỉ những nhân viên bất hảo. Các VASP không tuân thủ chỉ thị có thể bị phạt nặng hoặc đóng cửa.
.
