Dự luật 5.582/2025 do Tổng thống Lula trình lên cho phép tổ chức tài chính tịch thu và thanh lý tiền điện tử trước khi có phán quyết tòa, coi tiền điện tử tương tự ngoại tệ, séc và chứng khoán.
Đề xuất nằm trong khuôn khổ “Dự luật Chống Băng nhóm”, nhắm vào hạ tầng tài chính của các băng nhóm có tổ chức; song cơ chế trả lại tài sản nếu bị tuyên vô tội vẫn chưa rõ. Ngân hàng Trung ương Brazil đồng thời yêu cầu giấy phép và mức vốn dự trữ 10,8–37,2 triệu reais, có hiệu lực vào tháng 2.
Dự luật cho phép thanh lý tiền điện tử trước khi có kết luận xét xử.
Ngân hàng Trung ương yêu cầu cấp phép và vốn dự trữ 10,8–37,2 triệu reais, áp dụng từ tháng 2.
Quy định nhằm phá chuỗi tài chính của băng nhóm, nhưng tồn tại rủi ro pháp lý cho người bị điều tra.
Tóm tắt nội dung chính của Dự luật 5.582/2025
Dự luật cho phép cơ quan chức năng và tổ chức tài chính tạm giữ, thanh lý tiền điện tử trước khi có phán quyết, xếp tiền điện tử ngang với ngoại tệ, séc và chứng khoán.
Mục tiêu là làm suy yếu nguồn tài chính của các tổ chức tội phạm bằng cách rút thanh khoản tài sản kỹ thuật số. Văn bản sửa đổi cả luật về tội phạm có tổ chức và Bộ luật Tố tụng Hình sự để mở rộng thẩm quyền xử lý tài sản.
CoinDesk cho biết Dự luật 5.582/2025 ủy quyền cho tổ chức tài chính thanh lý tiền điện tử trước kết quả xét xử, coi chúng tương tự ngoại tệ và chứng khoán.
CoinDesk, hãng tin, 2025
Quy định của Ngân hàng Trung ương Brazil đối với công ty tiền điện tử
Ngân hàng Trung ương yêu cầu các công ty tiền điện tử phải đăng ký cấp phép và duy trì vốn dự trữ theo yêu cầu, mức từ 10,8 triệu đến 37,2 triệu reais tùy hoạt động.
Quy định phân loại hoạt động theo luật ngoại hối và thị trường vốn, đặt ra điều kiện về quản trị rủi ro, minh bạch giao dịch và vốn tự có. Các quy tắc này dự kiến có hiệu lực vào tháng 2, buộc doanh nghiệp thích ứng nhanh về vận hành và báo cáo.
Hệ quả pháp lý và rủi ro cho người bị điều tra
Dự luật chưa làm rõ cơ chế trả lại tiền điện tử nếu người bị điều tra được tuyên vô tội, dẫn tới rủi ro thủ tục và tranh chấp pháp lý sau này.
Việc thanh lý trước xét xử có thể xung đột với nguyên tắc presumption of innocence (nguyên tắc vô tội cho đến khi chứng minh), gây căng thẳng giữa mục tiêu chống tội phạm và bảo vệ quyền tài sản. Cần quy định chi tiết về thời hạn, thủ tục kháng nghị và bồi hoàn.
Tác động tới thị trường tiền điện tử và thực thi pháp luật
Ngắn hạn: doanh nghiệp tiền điện tử tại Brazil phải tăng vốn, hoàn thiện tuân thủ; lực lượng thực thi có công cụ mới để phong tỏa tài sản liên quan tội phạm.
Dài hạn: có thể làm giảm hoạt động rủi ro nhưng cũng tăng chi phí tuân thủ, ảnh hưởng tới hệ sinh thái khởi nghiệp. Hiệu quả thực thi phụ thuộc vào hướng dẫn chi tiết và cơ chế bảo vệ quyền lợi cá nhân khi không có kết luận kết tội.
Dự luật có áp dụng cho mọi loại tiền điện tử không?
Dự luật đề cập chung tiền điện tử và coi chúng tương tự ngoại tệ/chứng khoán; phạm vi cụ thể sẽ tùy hướng dẫn thực thi và phân loại theo hoạt động của từng đồng/Token.
Ngân hàng Trung ương yêu cầu vốn cụ thể thế nào?
Quy định đưa ra mức vốn dự trữ từ 10,8 triệu đến 37,2 triệu reais tùy theo loại dịch vụ tiền điện tử doanh nghiệp cung cấp; chi tiết phân loại do hướng dẫn của cơ quan quản lý.
Nếu bị tuyên vô tội, tiền điện tử có được trả lại không?
Văn bản hiện tại chưa làm rõ cơ chế trả lại khi bị tuyên vô tội, nên khả năng sẽ phát sinh thủ tục pháp lý và yêu cầu bồi hoàn theo luật định hoặc hướng dẫn bổ sung.
Quy định này có hiệu lực khi nào?
Quy tắc của Ngân hàng Trung ương nêu trong bản tin sẽ có hiệu lực vào tháng 2; thời điểm áp dụng chính xác cần tham chiếu văn bản chính thức của cơ quan.