Block Inc., một công ty thanh toán số, đã đạt thỏa thuận đồng ý trị giá 40 triệu USD với cơ quan quản lý New York sau các cáo buộc vi phạm liên quan đến ứng dụng Cash App, theo Bloomberg. Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã phạt Block sau một cuộc điều tra về chương trình Chống Rửa Tiền và tuân thủ tiền điện tử của Cash App. NYDFS xác định rằng Block vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng và không thực hiện đầy đủ thẩm định khách hàng. Công ty đã bị cáo buộc chậm trễ trong báo cáo các giao dịch đáng ngờ và không kiểm tra kỹ lưỡng các giao dịch Bitcoin (BTC) có rủi ro cao.
Block đã làm việc với NYDFS để giải quyết vấn đề liên quan đến chương trình tuân thủ trước đây của Cash App, nhưng không thừa nhận bất kỳ hành vi sai trái nào. Công ty được thành lập bởi doanh nhân internet và người ủng hộ Bitcoin, Jack Dorsey, vào năm 2009, đã thương lượng thỏa thuận với NYDFS kể từ năm ngoái. Thỏa thuận với NYDFS không phải là hình phạt tiền tệ đầu tiên mà Block đồng ý trả trong năm nay. Công ty đã trả 80 triệu USD tiền phạt cho nhiều cơ quan quản lý khác nhau về các cáo buộc vi phạm chương trình AML.
Mặc dù gặp phải vấn đề pháp lý, Block vẫn duy trì sự tăng trưởng mạnh mẽ. Doanh thu toàn công ty tăng 4,5% so với cùng kỳ năm trước, đạt 6,03 tỷ USD và lợi nhuận tăng 51% lên 0,71 USD mỗi cổ phiếu. Tổng khối lượng thanh toán của thương nhân qua hệ thống của Block tăng 10%, đạt 61,95 tỷ USD. Cash App tiếp tục là nguồn tăng trưởng, với lợi nhuận gộp đạt 1,38 tỷ USD trong quý IV và có hơn 57 triệu người dùng hoạt động hàng tháng vào đầu năm 2024.
Mặc dù báo cáo tăng trưởng mạnh mẽ, giá cổ phiếu của Block Inc. đã giảm hơn 37% trong năm, một phần do sự bán tháo toàn thị trường. Từ năm 2018, người dùng Cash App đã có thể mua Bitcoin thông qua nền tảng này. Năm 2023, Cash App tích hợp phần mềm kế toán tiền điện tử TaxBit, giúp người dùng dễ dàng theo dõi và báo cáo thuế liên quan đến tiền điện tử.
