Binance đang đối mặt với áp lực tăng cao từ các cơ quan quản lý tại Australia do những lo ngại nghiêm trọng về hệ thống phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. AUSTRAC đã yêu cầu Binance Australia thuê kiểm toán độc lập nhằm đánh giá hoạt động tuân thủ.
Yêu cầu từ AUSTRAC phản ánh sự thiếu sót trong giám sát nội bộ và quản lý địa phương của Binance tại Australia, đồng thời nhấn mạnh tầm quan trọng của việc các sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế phải hiểu rõ rủi ro địa phương để đáp ứng các quy định AML/CTF.
- AUSTRAC yêu cầu Binance Australia chỉ định kiểm toán viên độc lập sau khi phát hiện điểm yếu trong hệ thống AML/CTF.
- Binance coi đây là hoạt động giám sát thường kỳ, không phải hình thức xử phạt.
- Những vấn đề tương tự đang diễn ra trên phạm vi toàn cầu, khiến yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt hơn.
AUSTRAC đã yêu cầu gì đối với Binance Australia?
AUSTRAC đã chính thức ra lệnh cho Binance Australia chỉ định kiểm toán viên độc lập trong vòng 28 ngày để đánh giá hệ thống phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của sàn. Đây là bước đi nhằm khắc phục những “mối lo nghiêm trọng” liên quan tới việc kiểm soát nội bộ chưa đủ hiệu quả, tỉ lệ thay đổi nhân sự cao, và thiếu sự giám sát của quản lý địa phương.
Ông Brendan Thomas, CEO của AUSTRAC, nhấn mạnh rằng tiền điện tử vẫn là lĩnh vực có nguy cơ cao với tội phạm tài chính, và các sàn lớn cần hiểu rõ các rủi ro đặc thù từng địa phương để đáp ứng đầy đủ các quy định AML/CTF tại Australia.
“Các nhà vận hành toàn cầu có thể có nguồn lực dồi dào để đáp ứng các yêu cầu pháp lý phức tạp, song không hiểu rõ rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tại địa phương tức là họ đang không hoàn thành nghĩa vụ theo luật của Australia.”
– Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, 07/06/2024, trang chủ AUSTRAC
Điều này phản ánh quan điểm của cơ quan quản lý về trách nhiệm tuân thủ nghiêm ngặt phù hợp với từng thị trường cụ thể và những rủi ro thực tế tại địa phương.
Binance phản hồi thế nào về yêu cầu của AUSTRAC?
Binance Australia đánh giá yêu cầu của AUSTRAC nằm trong khuôn khổ giám sát định kỳ chứ không phải là hình thức xử phạt hay trừng phạt. Ông Matt Poblocki, Tổng Giám đốc Binance tại Australia và New Zealand cho biết họ “công nhận quyết định” này và coi đây là một biện pháp đánh giá giám sát thường lệ.
Đồng thời, các nhà quản lý mong đợi Binance sẽ nâng cao chất lượng kiểm tra khách hàng, củng cố sự giám sát các giao dịch và tăng cường trách nhiệm từ ban lãnh đạo cấp cao. Đây là yêu cầu cốt lõi để đảm bảo hệ thống tuân thủ AML/CTF được vận hành hiệu quả.
Tại sao Binance liên tục gặp khó tại thị trường Australia?
Trước đây, Binance từng bị cơ quan quản lý tài chính Australia (ASIC) thu hồi giấy phép phái sinh do phân loại khách hàng không chính xác. Năm 2023, ASIC còn tiến hành cuộc kiểm tra toàn diện với các văn phòng của Binance tại nước này.
Bên cạnh đó, việc duy trì mối quan hệ với đối tác thanh toán địa phương cũng gặp trục trặc khi Binance từng bị đối tác Zepto đơn phương chấm dứt dịch vụ chuyển tiền ít giờ trước đó, khiến các giao dịch chuyển đổi ngoại tệ sang USD Australia bị gián đoạn. Người dùng hiện vẫn phải dựa vào stablecoin hoặc giao dịch P2P vì chuyển khoản ngân hàng chưa hồi phục.
Áp lực quản lý tiền điện tử toàn cầu với Binance như thế nào?
Không chỉ tại Australia, Binance còn đối mặt nhiều áp lực ở các thị trường lớn khác. Tại Hoa Kỳ, đối tác cũ Paxos đã phải trả 48,5 triệu USD để giải quyết các vi phạm AML liên quan hợp tác với Binance, nơi xuất hiện hàng tỷ USD giao dịch nghi ngờ, bao gồm cả với các tổ chức bị cấm.
Tại châu Á, Singapore và Hàn Quốc đều thắt chặt quy định thanh toán và cho vay tiền điện tử, nhằm kiểm soát rủi ro pháp lý. Điều này thể hiện xu hướng nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý trên toàn cầu với lĩnh vực này.
Hiện tại, tuân thủ quy định không còn là chọn lựa mà là bắt buộc đối với các sàn giao dịch tiền điện tử.
Các câu hỏi thường gặp
AUSTRAC yêu cầu gì cụ thể từ Binance Australia?
AUSTRAC bắt buộc Binance Australia chỉ định kiểm toán viên độc lập trong 28 ngày để đánh giá các hệ thống chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Binance có coi đây là hình thức xử phạt không?
Binance cho rằng đây là hoạt động giám sát định kỳ, không phải biện pháp xử phạt.
Vì sao Binance gặp nhiều vấn đề tại Australia?
Lý do là thiếu kiểm soát nội bộ, quản lý địa phương yếu kém, lẫn các khó khăn trong việc duy trì đối tác thanh toán.
Áp lực quản lý tiền điện tử toàn cầu ảnh hưởng như thế nào?
Các quốc gia đều thắt chặt quy định tiền điện tử để ngăn chặn tội phạm tài chính, buộc các sàn phải tuân thủ nghiêm ngặt hơn.
Binance sẽ làm gì để cải thiện?
Sàn cam kết nâng cấp kiểm tra khách hàng, giám sát giao dịch và trách nhiệm lãnh đạo để đáp ứng các yêu cầu pháp lý.
