Barclays cấm thẻ tín dụng giao dịch tiền điện tử ngay lập tức

Ngân hàng Barclays thông báo ngưng cho phép khách hàng sử dụng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ để thanh toán trên các sàn giao dịch tiền điện tử, trong đó có Binance. Quyết định này được công bố đầu tuần sau khi Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đưa ra lệnh hạn chế đối với Binance Markets Limited ngày 23/6.

Barclays đã trực tiếp thông báo với khách hàng về chính sách mới, nhấn mạnh mục tiêu “bảo vệ an toàn tài sản của bạn”. Trên mạng social, ngân hàng viết: “Chúng tôi quyết định ngừng mọi giao dịch thẻ tín dụng/ghi nợ với Binance cho đến khi có thông báo mới.”

Chính sách không ảnh hưởng đến việc rút tiền từ Binance, nhưng chặn mọi giao dịch mua bán tiền điện tử qua thẻ ngân hàng. Barclays khuyến nghị khách hàng tham khảo thêm thông tin đầu tư tiền điện tử tại trang web FCA, đặc biệt liên quan đến Binance.

Cảnh báo FCA đối với Binance làm gián đoạn giao dịch tiền điện tử tại ngân hàng

Quyết định của Barclays được đưa ra ngay sau khi FCA công bố lệnh cấm Binance Markets Limited cung cấp dịch vụ tài chính được quản lý tại Anh từ ngày 27/6.

FCA nhiều lần cảnh báo rủi ro từ đầu tư tiền điện tử, đặc biệt qua các nền tảng trực tuyến và quảng cáo truyền thông social hứa hẹn lợi nhuận cao.

“Hãy cảnh giác với các quảng cáo trực tuyến và trên mạng social hứa hẹn lợi nhuận lớn từ đầu tư vào tài sản tiền điện tử hoặc sản phẩm liên quan,” FCA nhấn mạnh.

FCA không quản lý trực tiếp các tài sản như Bitcoin hay Ether, nhưng có thẩm quyền với một số phái sinh và Token tiền điện tử được định nghĩa là chứng khoán.

Binance khẳng định Binance Markets Limited là tổ chức pháp lý độc lập với Binance.com, nhằm phản hồi thông báo của FCA.

Lừa đảo tiền điện tử khiến ngân hàng thay đổi chính sách

Theo FCA, các nền tảng tiền điện tử đang bị lợi dụng trong các mạng lưới gian lận có tổ chức. Tội phạm dùng sàn để chuyển đổi tiền bị đánh cắp thành tài sản kỹ thuật số nhằm tránh sự truy vết.

Người tiêu dùng Anh bị thiệt hại hơn 75 triệu bảng Anh do các vụ lừa đảo xuất phát từ mạng social, theo thống kê của cơ quan quản lý.

FCA từng cấm hoạt động của Binance Markets Limited tại Anh từ tháng 6/2021 do vi phạm quy định và lệnh này vẫn có hiệu lực.

Nhiều ngân hàng tại Anh đã cắt đứt giao dịch với các sàn tiền điện tử. Khoảng 47% ngân hàng lớn không hỗ trợ các giao dịch liên quan đến tiền điện tử. Ít nhất bảy ngân hàng, bao gồm các ngân hàng thương mại, chặn cả chuyển khoản lẫn thanh toán bằng thẻ tín dụng/ghi nợ đối với tài sản kỹ thuật số.

Ngân hàng chỉ trích sàn tiền điện tử như Binance, Kraken, Kucoin và Coinbase vì không áp dụng đủ biện pháp phòng chống rửa tiền. Họ cho rằng sự thiếu minh bạch giúp tội phạm thực hiện luồng tiền bất hợp pháp.

Binance cùng Kraken phản bác mạnh mẽ cáo buộc, khẳng định thực hiện đầy đủ quy trình chống rửa tiền và cam kết bảo vệ người dùng khỏi gian lận.

Barclays gia nhập nhóm ngân hàng như TSB, The Co-operative Bank và Santander trong việc chặn hoàn toàn giao dịch với sàn tiền điện tử.

Phát ngôn viên Binance bày tỏ thất vọng trước hành động đơn phương của Barclays và cho biết Binance.com vẫn hoạt động bình thường tại Anh bất chấp biện pháp từ FCA với Binance Markets Limited.

Ngân hàng Anh đang chuẩn bị ban hành hướng dẫn mới về quản lý rủi ro tiếp xúc với tài sản kỹ thuật số, dự kiến áp dụng từ năm 2026.

Tuần trước, David Bailey – Giám đốc chính sách thận trọng của Bank of England, trình bày tại hội nghị Risk Live Europe ở London, nhấn mạnh ưu tiên hiện nay là áp dụng các giới hạn chặt chẽ với tiền điện tử cho đến khi thu thập đủ bằng chứng.