Máy ATM tiền điện tử tại Úc đang chịu sự giám sát chặt chẽ từ cơ quan chức năng, và kết quả điều tra cho thấy đây không phải là “tương lai của tài chính” mà là nơi “báo hiệu sự trỗi dậy của kẻ lừa đảo.” Trong một chiến dịch điều tra toàn quốc, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã xác định được 90 người sử dụng máy ATM tiền điện tử hàng đầu, và hầu hết không phải là những cá mập tài chính hay chuyên gia công nghệ.
Báo cáo chỉ ra rằng những người này phần lớn là nạn nhân của các vụ lừa đảo, người vác tiền (money mules) và một số kẻ vô tình tiếp tay cho việc rửa tiền thông qua các máy ATM tiền điện tử nhấp nháy. Điều này trùng khớp với việc các tiểu bang tại Hoa Kỳ đang thắt chặt quy định về máy ATM tiền điện tử để hạn chế các vụ lừa đảo ngày càng gia tăng, vì các máy này thường được kẻ gian lợi dụng để chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử một cách dễ dàng.
Máy ATM tiền điện tử trở thành điểm nóng lừa đảo
Cuộc điều tra do AUSTRAC phối hợp cùng cảnh sát liên bang và địa phương tiết lộ phần lớn các giao dịch giá trị lớn qua máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc đều liên quan tới các hình thức lừa đảo như lừa đảo tình cảm, đầu tư ảo hay các chiêu trò khác dựa trên những lời hứa hẹn giả tạo.
Theo báo cáo, có một người phụ nữ ngoài 70 tuổi đã mất hơn 430.000 USD sau khi bị lừa bởi sự kết hợp của tình cảm giả và lợi nhuận ảo. Số tiền bị mất không thể thu hồi được.
Một trường hợp khác là một người phụ nữ cùng tuổi đã chuyển 200.000 USD cho một “công ty giao dịch” biến mất nhanh chóng như sự tín nhiệm cô dành cho Internet. Người này bị lừa bởi một quảng cáo giả mạo về một công ty hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ.
Giám đốc AUSTRAC Brendan Thomas chia sẻ thẳng thắn: “Chúng tôi nghi ngờ phần lớn giao dịch qua máy ATM tiền điện tử có thể là bất hợp pháp, nhưng hầu hết các giao dịch mà chúng tôi kiểm tra đều là của nạn nhân, không phải kẻ xấu.”
Thực tế đáng buồn là những máy ATM từng được kỳ vọng là cánh cửa tương lai cho nền kinh tế tiền điện tử giờ đây lại bị lợi dụng như công cụ trong các vụ lừa đảo tinh vi, khiến nạn nhân trắng tay và mất phương hướng.
Gia tăng các vụ lừa đảo chuyển đổi tiền mặt sang tiền điện tử
Cơ quan giám sát Úc đã mạnh tay hơn với việc đưa ra các quy định nghiêm ngặt. Các biện pháp gồm giới hạn giao dịch tối đa 5.000 USD tại máy ATM, cảnh báo lừa đảo bắt buộc, kiểm tra danh tính nghiêm ngặt hơn và tăng cường giám sát. ông Thomas khuyến nghị khi sử dụng máy ATM tiền điện tử, nếu ai đó yêu cầu bạn gửi tiền mặt vào máy thay cho họ, hãy cân nhắc kỹ càng. Chuyển tiền vào ví mà bạn không kiểm soát gần như chắc chắn sẽ mất tiền.
Tại Hoa Kỳ, nhiều tiểu bang cũng đang triển khai luật cứng rắn để kiểm soát các kiosk tiền điện tử. Báo cáo cho thấy từ 2020 đến 2023, gian lận liên quan đến máy ATM tiền điện tử đã tăng gần 10 lần. FBI ghi nhận số lượng khiếu nại tăng 99% trong năm 2024, với thiệt hại lên tới 247 triệu USD.
Người Hoa Kỳ trên 60 tuổi có nguy cơ bị lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử cao gấp ba lần so với giới trẻ. Thủ đoạn rất tinh vi khi kẻ lừa đảo hướng dẫn từng bước, từ đi đến cây xăng, quét mã QR, rồi nạp tiền mặt. Hầu hết nạn nhân chưa từng tiếp xúc với tiền điện tử trước đó, và sau khi bị lừa, họ thường không còn lòng tin với thị trường này nữa.
Tuy vậy, thị trường tài sản kỹ thuật số vẫn không ngừng phát triển từng ngày. Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử tăng hơn 2% trong 24 giờ qua, đạt mức 3,31 nghìn tỷ USD. Bitcoin giao dịch trên 108.000 USD, còn Ethereum dao động quanh 2.439 USD tại thời điểm viết bài.