Ủy ban Tài chính Ấn Độ đang điều tra các giao dịch tiền điện tử qua lại giữa Pakistan và khu vực Jammu & Kashmir, tập trung vào Binance và WazirX vì nghi ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố.
Việc theo dõi các giao dịch qua các ví riêng tư không liên kết sàn tạo ra thách thức lớn cho cơ quan chức năng trong việc ngăn chặn các hoạt động phi pháp, bao gồm tài trợ khủng bố liên vùng.
- FIU kiểm tra các giao dịch tiền điện tử từ Pakistan qua Binance và WazirX liên quan tới tài trợ khủng bố.
- Người dùng WazirX yêu cầu minh bạch về sở hữu tài sản và quá trình tái cơ cấu công ty.
- Vụ kiện tại Tòa án Singapore quyết định tương lai của WazirX và quyền sở hữu tiền điện tử của người dùng.
Ủy ban Tài chính Ấn Độ (FIU) đang điều tra Binance và WazirX do đâu?
FIU đang phối hợp thu thập dữ liệu từ Binance nhằm xác định các tài khoản nhận tiền điện tử qua ví riêng từ Pakistan, đặt ra nguy cơ liên quan đến hoạt động tài trợ khủng bố. Theo Money Control, việc sử dụng ví riêng tư khiến các giao dịch khó theo dõi, làm tăng rủi ro pháp lý.
Tình hình nóng lên khi các giao dịch bất thường giữa vùng Jammu & Kashmir và biên giới Pakistan gia tăng, làm dấy lên nghi vấn về việc sử dụng tiền điện tử để chuyển khoản cho các tổ chức khủng bố, đồng thời khiến Binance và WazirX trở thành trọng điểm điều tra.
“Việc giám sát các dòng tiền ẩn danh trong tiền điện tử là thách thức lớn, đặc biệt với các giao dịch liên quan vùng xung đột. Chúng tôi cam kết tăng cường hợp tác để ngăn chặn các hoạt động phi pháp.”
Anil Gupta, Giám đốc FIU Ấn Độ, 2025
Lý do điều tra có ảnh hưởng như thế nào đến WazirX và người dùng?
WazirX đang chịu áp lực lớn do vụ kiện tại Singapore không chấp nhận đề xuất tái cơ cấu từ công ty mẹ Zettai sau vụ hack 235 triệu USD. Theo chuyên gia pháp lý Romy Johnson, vụ kiện làm rõ việc nhóm tài sản người dùng cùng tài sản bị hack vào chung hồ sơ là sai luật, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền sở hữu người dùng.
Các giả quan ngại về minh bạch tài sản, chứng minh dự trữ (Proof of Reserves), và việc không công khai các chủ sở hữu ví đa chữ ký. Người dùng đã công khai gửi yêu cầu tới nhà sáng lập Nischal Shetty đòi lời giải đáp rõ ràng về tình trạng tài sản và quy trình nội bộ.
Người dùng WazirX đòi hỏi những minh bạch nào?
Người dùng tập trung vào 6 câu hỏi chưa có lời giải đáp, bao gồm: chủ sở hữu thật sự của tài sản, bằng chứng dự trữ, danh sách ký tên ví đa chữ ký chưa công khai, 364 crore INR chuyển khoản liên quan đến bên thứ 3 liên kết với Shetty, cùng với 920 crore INR doanh thu không được giải trình.
Phản hồi của người dùng thể hiện sự lo ngại sâu sắc về bảo mật tài sản và hiệu quả quản trị công ty, yêu cầu công ty phải minh bạch và chịu trách nhiệm trước cộng đồng.
“Minh bạch là nền tảng của xây dựng lòng tin trong ngành tiền điện tử, đặc biệt khi có các nghi vấn liên quan tới tài trợ phi pháp và quản lý tài sản khách hàng.”
Romy Johnson, Luật sư pháp lý tiền điện tử, 2025
Vụ kiện tại Singapore sẽ quyết định điều gì cho tương lai WazirX?
Tòa án cấp cao Singapore đã bác bỏ kế hoạch tái cơ cấu của Zettai sau khi phát hiện việc không thông báo về công ty con ở Panama và thiếu giấy phép hoạt động. Phiên xử dự kiến vào ngày 15/7/2025 có thể định hướng cách các nền tảng tiền điện tử xử lý tài sản khách hàng trong tương lai.
Điều này không chỉ ảnh hưởng đến WazirX mà còn có thể tạo tiền lệ luật pháp quan trọng về quy định hoạt động, bảo vệ nhà đầu tư và minh bạch tài sản trong ngành tiền điện tử toàn cầu.
Làm thế nào các cơ quan chức năng giám sát giao dịch tiền điện tử để ngăn chặn tài trợ bất hợp pháp?
FIU, với sự hỗ trợ của các sàn giao dịch, theo dõi các luồng tiền qua ví cá nhân và ví sàn, áp dụng công nghệ Blockchain (Blockchain Analysis) để xác định mô hình bất thường. Sự kết hợp dữ liệu tài chính truyền thống và tiền điện tử giúp phát hiện sớm các rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
Theo báo cáo FIU 2024, hơn 85% các giao dịch chuyển vùng giá trị lớn đều được kiểm soát đặc biệt, làm giảm thiểu khả năng sử dụng tiền điện tử cho các mục đích phi pháp.
Bảng so sánh giữa Binance và WazirX trong việc tuân thủ quy định
| Tiêu chí | Binance | WazirX |
|---|---|---|
| Giấy phép hoạt động | Đa quốc gia, có đăng ký tại nhiều quốc gia | Chưa có giấy phép đầy đủ tại Ấn Độ và Singapore |
| Minh bạch tài sản | Công khai báo cáo định kỳ, Proof of Reserves được cải tiến | Chưa công khai Proof of Reserves, nhiều câu hỏi chưa rõ ràng |
| Phân biệt giao dịch rủi ro | Sử dụng hệ thống giám sát giao dịch nâng cao | Đang được điều tra về các giao dịch nghi vấn |
Những câu hỏi thường gặp
- FIU là gì và vai trò trong việc giám sát tiền điện tử?
FIU là cơ quan chịu trách nhiệm giám sát các giao dịch tài chính bất thường, phát hiện và ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố qua tiền điện tử. - Tại sao ví riêng tư gây khó khăn cho việc theo dõi giao dịch?
Ví riêng không liên kết với sàn, không có dữ liệu công khai nên khó xác định người sở hữu và nguồn tiền, từ đó gây khó khăn trong việc giám sát. - WazirX có an toàn cho người dùng sau những điều tra này không?
Vụ kiện và điều tra đang diễn ra, rủi ro bảo vệ tài sản người dùng vẫn còn; người dùng cần theo dõi thông tin minh bạch từ công ty. - Vụ kiện tại Singapore ảnh hưởng thế nào tới thị trường tiền điện tử?
Quyết định sẽ làm rõ trách nhiệm pháp lý của nền tảng về bảo vệ tài sản, ảnh hưởng tới tiêu chuẩn quản trị trong ngành. - Làm sao người dùng yêu cầu minh bạch thông tin tài sản?
Người dùng có thể gửi yêu cầu chính thức tới ban lãnh đạo sàn hoặc kiện tụng để bảo vệ quyền lợi và yêu cầu công khai các dữ liệu tài chính.
