OKX cam kết cải tiến quy trình thu thập thông tin sau sự cố nhầm lẫn người dùng bình thường thành rủi ro.
Nền tảng giao dịch tiền điện tử này thừa nhận hệ thống kiểm soát rủi ro và tuân thủ vẫn tồn tại sai sót, đồng thời khẳng định không ngừng nâng cấp để bảo vệ người dùng và tuân thủ quy định.
- OKX triển khai các hệ thống kiểm tra phức tạp để phòng chống rủi ro, gồm KYC và giám sát giao dịch.
- Nền tảng thừa nhận có sai sót trong việc đánh giá rủi ro, gây ra cảnh báo nhầm cho người dùng bình thường.
- OKX cam kết bảo mật thông tin, hỗ trợ người dùng nộp giấy tờ minh bạch khi được yêu cầu nhằm cải thiện trải nghiệm.
OKX đã áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro như thế nào?
Ông Jay Hao, CEO OKX, nhấn mạnh rằng nền tảng sử dụng nhiều lớp giám sát phức tạp để tuân thủ quy định và ngăn chặn hành vi phi pháp.
OKX thực hiện kiểm tra danh tính qua KYC, theo dõi giao dịch liên tục, rà soát danh sách cấm và ứng dụng các mô hình hành vi độc quyền dựa trên cơ sở dữ liệu bên thứ 3. Ngoài ra, nhân viên cũng được kiểm tra nghiêm ngặt để đảm bảo tiêu chuẩn hành vi trong nội bộ. Nếu phát hiện vi phạm, OKX sẵn sàng khóa tài khoản hoặc tạm ngưng tính năng tương ứng để bảo vệ cộng đồng người dùng.
“Chúng tôi áp dụng chính sách không khoan nhượng với các hành vi vi phạm nội bộ như lan truyền thông tin sai lệch hoặc thao túng thị trường.”
Jay Hao, CEO OKX, 06/2024
Tại sao hệ thống của OKX vẫn xảy ra cảnh báo sai cho người dùng bình thường?
Ban lãnh đạo OKX thừa nhận hệ thống kiểm soát rủi ro chưa hoàn hảo, dẫn đến việc “false positive” – đánh giá nhầm người dùng hợp pháp thành rủi ro. Điều này xuất phát từ việc một số quy định pháp lý nghiêm ngặt khuyến nghị áp dụng phương pháp tiếp cận thận trọng nhằm đảm bảo an toàn toàn diện cho thị trường.
Do đó, người dùng bình thường đôi khi có thể bị yêu cầu cung cấp thêm thông tin như nguồn gốc tiền, bằng chứng địa chỉ, hoặc lịch sử công việc. Đây là biện pháp tiêu chuẩn nhiều nền tảng lớn khác cũng áp dụng nhằm minh bạch và hạn chế rủi ro.
“Người dùng không phải lo lắng nếu không vi phạm pháp luật. Chỉ cần cung cấp thông tin trung thực, tài khoản và số dư của bạn sẽ được đảm bảo an toàn.”
Trích tuyên bố chính thức OKX, 06/2024
OKX hỗ trợ người dùng như thế nào khi xảy ra vấn đề kiểm soát rủi ro?
Nền tảng tạo điều kiện thuận lợi cho quy trình nộp giấy tờ minh bạch sau khi bị cảnh báo rủi ro. Nếu tài khoản được xác định có liên quan đến việc vi phạm, OKX sẽ gửi thông báo, yêu cầu bổ sung hoặc khóa tài khoản vĩnh viễn. Với các trường hợp liên quan đến cấm vận hoặc tài trợ khủng bố, tài sản sẽ bị đóng băng tức thì.
Đồng thời, OKX duy trì chính sách bảo mật dữ liệu người dùng cao nhất, cam kết không xâm phạm quyền riêng tư nếu người dùng không vi phạm pháp luật. Đội ngũ hỗ trợ khách hàng sẵn sàng giải đáp, xử lý thắc mắc và đảm bảo trải nghiệm an toàn cho toàn bộ cộng đồng.
Phản hồi từ người dùng về chính sách kiểm soát rủi ro của OKX
Một số phản hồi tiêu cực về việc yêu cầu cung cấp thông tin quá nhiều và đóng băng tài sản đã xuất hiện trên mạng social. Người dùng tố cáo việc này gây phiền hà và ảnh hưởng quyền lợi cá nhân. Tuy vậy, đây là hệ quả khó tránh khỏi trong hoạt động tuân thủ và quản lý rủi ro ở các sàn giao dịch lớn trên toàn cầu.
Ví dụ thực tế khác về việc kiểm soát rủi ro trong ngành tiền điện tử
| Nền tảng | Hệ thống kiểm soát rủi ro | Cơ chế xử lý | Đặc điểm nổi bật |
|---|---|---|---|
| OKX | KYC, giám sát giao dịch, danh sách cấm, mô hình phân tích hành vi | Yêu cầu bổ sung thông tin, khóa tài khoản, đóng băng tài sản nếu có vi phạm | Kiểm tra nhân viên nghiêm ngặt, chính sách không khoan nhượng |
| Bybit | KYC tự động và thủ công, giám sát giao dịch theo thời gian thực | Hạn chế tính năng tài khoản, xác minh nhận diện chặt chẽ | Hệ thống tuân thủ châu Âu được chứng nhận, nâng cao trải nghiệm người dùng |
| Binance | KYC chuyên sâu, AI phát hiện bất thường, phân tích mạng lưới tài sản | Khóa tài khoản ngẫu nhiên, truy vết nguồn gốc tiền điện tử | Công nghệ tiên tiến, phản hồi nhanh, hệ sinh thái đa dạng |
Các câu hỏi thường gặp
- OKX có phải minh bạch về quy trình kiểm soát rủi ro không?
Chuyên gia OKX khẳng định minh bạch tuyệt đối trong việc triển khai hệ thống giám sát để bảo vệ người dùng và tuân thủ quy định. - Nếu bị yêu cầu cung cấp thông tin bổ sung thì cần làm gì?
Người dùng nên cung cấp thông tin trung thực, đảm bảo tài khoản không bị ảnh hưởng và giúp giảm sai sót false positive. - Các sai sót trong cảnh báo rủi ro có phổ biến không?
Các false positive là vấn đề chung, OKX cam kết liên tục nâng cấp để giảm thiểu tối đa ảnh hưởng cho khách hàng. - Tài sản có bị ảnh hưởng khi bị khoá tài khoản không?
Chỉ khi liên quan tới vi phạm nghiêm trọng thì tài sản mới bị đóng băng, còn lại người dùng hợp pháp được bảo vệ đầy đủ. - Ngoài OKX, các sàn khác có cũng có kiểm soát rủi ro tương tự không?
Tất cả các sàn uy tín đều áp dụng các biện pháp tương tự nhằm bảo vệ tài sản khách hàng và tuân thủ pháp luật toàn cầu.
