4 cơ quan Nhật Bản vừa nêu loạt yêu cầu mới với giao dịch bất động sản bằng tiền điện tử.
Văn bản chung nhấn mạnh việc đổi tiền mã hóa sang tiền pháp định hoặc môi giới cho hoạt động này có thể bị xem là kinh doanh tài sản số và phải đăng ký theo quy định. Các bên liên quan cũng phải tuân thủ chặt chẽ nghĩa vụ xác minh giao dịch và báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Nguy cơ vi phạm nếu không đăng ký
Nhà vận hành giao dịch bất động sản cần lưu ý rằng việc mua bán hoặc môi giới đổi tiền mã hóa sang tiền pháp định có thể thuộc phạm vi kinh doanh tiền mã hóa. Nếu thực hiện mà không đăng ký, hoạt động này sẽ vi phạm Luật Phương thức Thanh toán.
Kiểm tra nguồn tiền và báo cáo giao dịch đáng ngờ
Khi chấp nhận thanh toán bằng tiền mã hóa, các bên phải đáp ứng đầy đủ nghĩa vụ xác minh theo luật chống rửa tiền và gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ kịp thời. Nếu phát hiện khách hàng dùng lượng lớn tiền mã hóa để thanh toán bất động sản nhưng không phù hợp với hồ sơ của họ, nghĩa vụ kiểm tra và báo cáo cũng được áp dụng.
Ngưỡng 30 triệu yen và giao dịch của người không cư trú
Với trường hợp nhận số tiền tương đương hơn 30 triệu yen bằng tiền mã hóa từ nước ngoài, hoặc người không cư trú mua bất động sản tại Nhật Bản, các báo cáo liên quan phải được nộp theo yêu cầu. Hiện chưa rõ sẽ có thêm hướng dẫn thực thi nào được ban hành tiếp theo.
Tổng kết
Động thái này cho thấy Nhật Bản đang siết rõ các yêu cầu pháp lý đối với giao dịch bất động sản dùng tiền mã hóa, đặc biệt ở khâu đăng ký, xác minh và báo cáo.
