Sự Chuyển Mình Của Ngành Tiền Điện Tử Về Tuân Thủ Quy Định
Ngành tiền điện tử đang chứng kiến sự thay đổi đáng kể hướng tới việc tuân thủ quy định. Những ngày đầu, chỉ một số ít công ty chú trọng đến vấn đề này. Theo James Smith, đồng sáng lập của Elliptic, ban đầu, chỉ có những công ty như Coinbase đầu tư nghiêm túc vào tuân thủ ngay từ khi bắt đầu xây dựng.
Tác Động Từ Các Ngân Hàng Truyền Thống
Sự quan tâm từ các cơ quan quản lý, bao gồm New York, đã thúc đẩy sự chuyển dịch này. Việc các định chế tài chính truyền thống như Fidelity và DBS Bank tham gia vào ngành đã thiết lập các kỳ vọng về tuân thủ. Fidelity bắt đầu cung cấp dịch vụ tiền điện tử vào 2019, trong khi DBS ra mắt sàn giao dịch kỹ thuật số vào 2020.
Sự Quan Tâm Đến Tuân Thủ Toàn Cầu
Hai năm qua, các sàn giao dịch toàn cầu đã coi trọng việc tuân thủ hơn để tham gia vào hệ sinh thái toàn cầu. Đây là một sự thay đổi lớn được Smith nhận định cần thiết để các sàn hòa nhập và phát triển bền vững.
Thách Thức Về An Ninh Và Rửa Tiền
Các sàn giao dịch và giao thức ngang hàng là những điểm mấu chốt bị nhắm tới trong tuân thủ, vì chúng liên quan trực tiếp đến rửa tiền và kiểm soát tài chính. Sau vụ hack của Bybit, nhóm hacker Lazarus đã tiến hành rửa tiền qua các sàn phi tập trung không yêu cầu xác thực danh tính (KYC).
Quan Ngại Về Giao Dịch và Thanh Khoản
Dù đã có cảnh báo về các quỹ bị đánh cắp, nhưng người dùng vẫn tiếp tục giao dịch qua các nền tảng phi tập trung có thanh khoản cao. Smith nhấn mạnh cần kiểm tra nguồn gốc và điểm đến của dòng tiền. Việc xác định ai đang kiếm tiền từ những giao thức này là bước đầu tiên trong việc thiết lập các kiểm soát cần thiết.
