Nhà quản lý ngoại hối của Trung Quốc đã ban hành luật mới yêu cầu các ngân hàng phải cảnh báo giao dịch có rủi ro, bao gồm cả những giao dịch liên quan đến tiền điện tử.
Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước (SAFE) đã phát đi thông báo vào tuần trước, nêu rõ rằng các ngân hàng phải giám sát và báo cáo “các hành vi giao dịch ngoại hối có rủi ro”.
Trung Quốc Buộc Ngân Hàng Báo Cáo Giao Dịch Crypto Rủi Ro
Theo báo cáo mới nhất, các quy định này sẽ làm cho việc giao dịch Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác trở nên khó khăn hơn đối với các nhà đầu tư Trung Quốc. Ngân hàng phải báo cáo các hoạt động ngoại hối, bao gồm ngân hàng ngầm, đánh bạc xuyên biên giới và giao dịch tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử.
Cũng theo báo cáo, các quy tắc này sẽ được áp dụng với tất cả các ngân hàng Trung Quốc. Ngân hàng sẽ theo dõi các giao dịch dựa trên danh tính của cá nhân và tổ chức liên quan, nguồn gốc tài chính và tần suất giao dịch.
Động thái này phản ánh cách tiếp cận nghiêm ngặt của Trung Quốc đối với việc quản lý các hoạt động thương mại liên quan đến crypto. Tiền điện tử được coi là mối đe dọa đối với sự ổn định tài chính quốc gia.
Lưu Chính Diêu, luật sư tại công ty luật Chí Hành ở Thượng Hải, đã bình luận về các quy định mới qua WeChat, theo South China Morning Post.
“Quy định mới sẽ cung cấp thêm căn cứ pháp lý để trừng phạt việc giao dịch tiền điện tử. Có thể dự đoán rằng thái độ quản lý của Trung Quốc đại lục đối với tiền điện tử sẽ tiếp tục thắt chặt trong tương lai,” ông Lưu nói.
Lưu cũng lưu ý rằng việc sử dụng nhân dân tệ để mua tiền điện tử và sau đó đổi chúng sang các loại tiền tệ pháp định có thể bị coi là “hoạt động tài chính xuyên biên giới liên quan đến tiền điện tử”, đặc biệt nếu số tiền giao dịch vượt quá giới hạn pháp lý.
Lập Trường Chống Crypto của Trung Quốc
Kể từ năm 2017, Trung Quốc đã hạn chế giao dịch tiền điện tử và cấm các ngân hàng và hệ thống thanh toán xử lý tài sản kỹ thuật số. Vào tháng 5 năm 2021, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) tuyên bố rằng tất cả các giao dịch liên quan đến Bitcoin và các loại tiền điện tử khác là bất hợp pháp.
Mặc dù duy trì lập trường chống lại tiền điện tử, Trung Quốc đang nắm giữ hơn 190.000 BTC. Điều này khiến Trung Quốc trở thành chính phủ lớn thứ 2 sở hữu Bitcoin, sau Hoa Kỳ. Trung Quốc đã thu được các tài sản này thông qua việc tịch thu liên quan đến các hoạt động giao dịch bất hợp pháp.
Thú vị là, Justin Sun, người sáng lập blockchain Tron, đã kêu gọi Trung Quốc áp dụng cách tiếp cận tiên phong hơn với chính sách tiền điện tử vào tháng 7 năm 2024.
“Trung Quốc nên tiến bộ hơn trong lĩnh vực này. Cạnh tranh giữa Trung Quốc và Hoa Kỳ về chính sách Bitcoin sẽ mang lại lợi ích cho toàn ngành,” ông Sun nói.
Gần đây hơn, một tòa án Trung Quốc đã phán quyết rằng các tài sản tiền điện tử có “đặc điểm tài sản”, và luật pháp Trung Quốc không cấm chúng hoàn toàn. Tuy nhiên, các bảo vệ này chỉ tồn tại với crypto dưới dạng hàng hóa, không phải dưới dạng tiền tệ hay công cụ kinh doanh.
