Bộ Tài chính Mỹ đã phong tỏa 344 triệu USD tiền crypto liên quan tới Iran
Bộ Tài chính Mỹ xác nhận đã đóng băng 344 triệu USD tài sản crypto thuộc về chính quyền Iran. Biện pháp này được thực hiện với sự tham gia của OFAC và Tether, trong đó số tiền liên quan nằm ở USDT nên nhà phát hành stablecoin đóng vai trò trực tiếp trong quá trình xử lý.
Mỹ nhắm vào các ví liên quan tới hệ thống tài chính của Iran
Chính quyền Mỹ cho biết họ sẽ tiếp tục làm suy yếu khả năng gây quỹ và luân chuyển tiền của Tehran. Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nói Mỹ sẽ theo dõi dòng tiền mà Tehran cố gắng chuyển ra ngoài lãnh thổ và nhắm vào mọi “huyết mạch tài chính” gắn với chính quyền này.
TRM Labs cho biết hai ví bị nhắm tới có liên quan đến Ngân hàng Trung ương Iran, nhận hơn 370 triệu USD và được kết nối với quân đội Iran cùng Hezbollah ở Lebanon. Hai ví này bắt đầu hoạt động từ năm 2021, nhận tiền rồi gần như không còn giao dịch từ năm 2023. TRM Labs mô tả chúng như một dạng “kho dự trữ có chủ quyền”.
Vai trò của Tether trong việc thực thi trừng phạt
Vì khoản tiền nằm trong USDT, Tether trở thành mắt xích quan trọng trong việc phong tỏa tài sản. Trường hợp này cho thấy các stablecoin tập trung có thể bị khóa khi địa chỉ ví bị gắn với lệnh trừng phạt hoặc hoạt động bị cho là rủi ro.
TRM Labs đánh giá đây là kiểu phối hợp công – tư cần thiết để đối phó với các tác nhân nhà nước bị coi là vi phạm. Với các tổ chức chỉ trích việc đóng băng trên stablecoin là rủi ro, vụ việc cũng cho thấy cùng một công cụ có thể vừa bị sử dụng để chuyển tiền xuyên biên giới, vừa bị dùng để thực thi kiểm soát tuân thủ.
This is exactly the kind of public-private disruption needed to take on rogue nation-state actors like Iran
– Ari Redbord, Giám đốc chính sách toàn cầu của TRM Labs
Tranh luận về AML trong ngành crypto tiếp tục nóng lên
Song song với vụ phong tỏa này, ngành crypto tiếp tục phản bác các chỉ trích từ giới ngân hàng về chống rửa tiền. Bank Policy Institute nói ngân hàng bị ràng buộc bởi tiêu chuẩn AML chặt chẽ hơn, trong khi crypto thì không, và tội phạm đã nhận ra điều đó.
Phía Coinbase phản đối lập luận này, cho rằng hoạt động bất hợp pháp trong crypto chỉ chiếm khoảng 1% đến 1,2% tổng hoạt động on-chain. Ở chiều ngược lại, lập luận được nêu ra là gần 5% GDP toàn cầu, tương đương khoảng 2.000 tỷ USD mỗi năm, bị rửa qua hệ thống ngân hàng truyền thống.
Tổng kết
Việc Mỹ phong tỏa 344 triệu USD USDT liên quan tới Iran cho thấy stablecoin tập trung vẫn là công cụ có thể được dùng để thực thi trừng phạt ở cấp độ rất cụ thể. Đồng thời, vụ việc làm nổi bật cuộc tranh luận quen thuộc trong crypto: tài sản số bị dùng sai mục đích ở đâu, và cơ chế giám sát nào là đủ để cân bằng giữa tuân thủ và quyền kiểm soát tài sản.
