Một tòa án đã ra lệnh cho một trong những ngân hàng lớn nhất của Nga dỡ bỏ các hạn chế áp dụng đối với tài khoản của một công dân Nga đang bán tiền kỹ thuật số trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Người khổng lồ thuộc sở hữu nhà nước Sberbank giờ đây sẽ phải mở khóa thẻ của khách hàng và khôi phục quyền truy cập của anh ta vào nền tảng ngân hàng trực tuyến của nó.
Tòa án khu vực ở Nga Quy định ủng hộ nhà giao dịch tiền điện tử Kiện Sberbank
Nguyên đơn được xác định là Pavel R., một cư dân của Revda ở Sverdlovsk Oblast, có tài khoản và thẻ do Sberbank phát hành và cũng được cung cấp các dịch vụ ngân hàng từ xa theo hợp đồng của anh ta. Từ tháng 5 đến tháng 8 năm ngoái, anh ta thường xuyên nhận tiền gửi từ các cá nhân khác và rút tiền.
Ngân hàng quyết định đây là những giao dịch bất thường có thể liên quan đến rửa tiền và phong tỏa tài khoản và thẻ của Pavel. Anh ta được yêu cầu chứng minh nguồn tiền, giải thích mục đích của các giao dịch và nói rằng bất kỳ hoạt động nào trong tương lai nên được đặt hàng trực tiếp.
Nhưng ngay cả sau khi Pavel xuất trình tất cả các tài liệu cần thiết cho thấy việc chuyển tiền có liên quan đến việc bán tiền điện tử trên các sàn giao dịch khác nhau và nộp đơn khiếu nại lên ngân hàng, các hạn chế vẫn được áp dụng. Cho rằng hành động của ngân hàng là trái với luật, nhà giao dịch tiền điện tử người Nga đã đệ đơn kiện lên Tòa án thành phố Revdinsky, nhưng tòa sơ thẩm đã từ chối yêu cầu khôi phục quyền truy cập vào tài khoản của anh ta.
Khách hàng của Sberbank sau đó đã gửi đơn kháng cáo lên Tòa án khu vực Sverdlovsk. Tòa án đồng ý rằng ngân hàng có quyền đình chỉ các dịch vụ của mình đối với nguyên đơn nhưng lưu ý rằng ngay cả sau khi nhận được bằng chứng chỉ ra bản chất của các giao dịch, bị đơn đã không dỡ bỏ các hạn chế áp đặt và không phản hồi yêu cầu của Pavel.
Trong một thông cáo báo chí, Tòa án khu vực Sverdlovsk chỉ ra rằng mặc dù giao dịch tiền điện tử không được pháp luật Nga quy định tại thời điểm tranh chấp, nhưng nó cũng không bị cấm. Nó cũng giải thích:
Vì khách hàng tiết lộ ý nghĩa kinh tế của các giao dịch và cho biết nguồn tiền, Ngân hàng không có lý do gì để duy trì việc phong tỏa thẻ ngân hàng và hạn chế việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng từ xa.
Tòa án khu vực không đồng ý với kết luận của Tòa án thành phố Revdinsky rằng các quyền của Pavel không bị vi phạm. “Theo các điều khoản của hợp đồng, Ngân hàng không chỉ có nghĩa vụ mở và duy trì tài khoản mà còn cung cấp thêm dịch vụ ngân hàng từ xa cho phép khách hàng sử dụng tài khoản mà không cần đến các văn phòng của Ngân hàng. Tuy nhiên, hiện tại thì Pavel R. bị tước đi cơ hội như vậy, ”các trọng tài giải thích.
Sberbank đã có nghĩa vụ khôi phục quyền truy cập của Pavel vào các dịch vụ trực tuyến của mình và mở khóa thẻ và tài khoản của anh ta. Ngân hàng Nga cũng sẽ phải chi trả các chi phí của các thủ tục pháp lý ở vùng Sverdlovsk.
Bạn nghĩ gì về vụ kiện giữa nhà giao dịch tiền điện tử Nga và Sberbank? Cho chúng tôi biết trong phần ý kiến dưới đây.
.
