Số liệu của Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) Hàn Quốc cho thấy 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) được nộp trong giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025, với thiệt hại liên quan tiền điện tử lên tới 9,56 nghìn tỷ won, chủ yếu do hoạt động “ngân hàng ngầm”.
Tăng mạnh STR và tỷ lệ tội phạm do “ngân hàng ngầm” trên 90% cho thấy xu hướng lạm dụng tiền điện tử, đặc biệt stablecoin như USDT, để chuyển tiền xuyên biên giới trái phép; các cơ quan đang thắt chặt giám sát và thực thi.
- 36.684 STR được nộp từ tháng 1–8/2025, vượt tổng hai năm trước.
- Thiệt hại liên quan tiền điện tử đạt 9,56 nghìn tỷ won; >90% do “ngân hàng ngầm”.
- Stablecoin như USDT bị lợi dụng cho chuyển tiền xuyên biên giới; cơ quan tăng giám sát.
Số liệu chính từ FIU
FIU ghi nhận 36.684 báo cáo giao dịch đáng ngờ trong 8 tháng đầu năm 2025, cao hơn tổng số của hai năm trước đó, cho thấy mức báo động tăng trong hoạt động liên quan tiền điện tử.
Sự gia tăng STR có thể phản ánh cả bối cảnh hoạt động bất hợp pháp gia tăng và nâng cao báo cáo, kiểm soát từ nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (VASP). Dữ liệu tập trung vào giai đoạn từ tháng 1 đến tháng 8 năm 2025.
Bản chất tội phạm liên quan tiền điện tử
Tổng thiệt hại liên quan tiền điện tử trong cùng kỳ được báo cáo là 9,56 nghìn tỷ won, trong đó hơn 90% phát sinh từ hành vi “ngân hàng ngầm” (chuyển tiền trái phép, né kiểm soát tài chính).
“Ngân hàng ngầm” thường tận dụng kênh thanh toán phi chính thức và công cụ chuyển tiền kỹ thuật số; stablecoin như USDT bị sử dụng để chuyển giá trị xuyên biên giới nhanh và khó kiểm soát, làm tăng rủi ro rửa tiền và trốn thuế.
Phản ứng của cơ quan chức năng và giám sát
Để đối phó, các cơ quan chức năng đã tăng cường giám sát giao dịch, yêu cầu VASP nộp STR, và tập trung kiểm soát các luồng chuyển tiền xuyên biên giới liên quan stablecoin.
Động thái bao gồm nâng cao theo dõi giao dịch bất thường, phối hợp quốc tế và siết chặt tuân thủ quy định KYC/AML đối với nền tảng giao dịch và dịch vụ liên quan tiền điện tử.
STR là gì và tại sao quan trọng?
STR (báo cáo giao dịch đáng ngờ) là thông báo từ VASP hoặc tổ chức tài chính khi phát hiện giao dịch khả nghi, giúp cơ quan điều tra phát hiện rửa tiền và tội phạm tài chính.
“Ngân hàng ngầm” trong bối cảnh tiền điện tử là gì?
“Ngân hàng ngầm” là hệ thống chuyển tiền phi chính thức, dùng kênh ngoài hệ thống ngân hàng để gửi/nhận tiền, thường tránh kiểm soát và dễ bị lợi dụng cho hoạt động bất hợp pháp.
Tại sao USDT bị lợi dụng cho chuyển tiền xuyên biên giới?
USDT và các stablecoin khác cho phép chuyển giá trị nhanh, phí thấp và tương đối ẩn danh, khiến chúng thuận lợi cho chuyển tiền xuyên biên giới nhằm né giám sát tài chính.
Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử nên làm gì?
VASP cần thắt chặt quy trình KYC/AML, kịp thời nộp STR, và hợp tác với cơ quan giám sát để giảm rủi ro liên quan giao dịch bất hợp pháp.
