Capital One cho biết việc đóng các tài khoản liên quan đến Donald Trump vào năm 2021 xuất phát từ rà soát chống rửa tiền (AML) và yêu cầu quản lý ngân hàng, đồng thời đề nghị tòa bác đơn kiện từ phía Trump.
Vụ kiện được công ty tài chính của Trump nộp sau lễ nhậm chức lần hai, cáo buộc Capital One chấm dứt quan hệ ngân hàng vì yếu tố chính trị sau vụ bạo loạn tại Đồi Capitol, hành vi thường được gọi là “debanking”.
Capital One nói quyết định được đưa ra sau nhiều tháng phân tích của đội ngũ chống rửa tiền, dựa trên chính sách nội bộ và hướng dẫn quản lý. Ngân hàng khẳng định việc đóng tài khoản liên quan đến hoạt động kích hoạt quy trình đánh giá rủi ro AML, không phải lập trường chính trị hay sức ép bên ngoài.
Ngân hàng cho biết chưa từng công khai quyết định chấm dứt tài khoản hoặc quy trình rà soát nội bộ, đồng thời cho các doanh nghiệp liên quan đến Trump vài tháng để tìm dịch vụ ngân hàng mới. Trump từng có hơn 300 tài khoản tại Capital One cho nhiều doanh nghiệp, duy trì quan hệ với ngân hàng này hơn 10 năm.
Trump cũng từng kiện JPMorgan Chase với cáo buộc tương tự, nhưng cả hai ngân hàng đều phủ nhận việc cắt quan hệ với Trump, gia đình ông hoặc các doanh nghiệp liên quan vì lý do chính trị. Kết quả vụ kiện sẽ phụ thuộc vào việc tòa có chấp nhận lập luận về rà soát tuân thủ và quản trị rủi ro của Capital One hay không.
