Hiệp hội Tài chính Internet Bắc Kinh cảnh báo rủi ro từ các tổ chức tự phát dùng “stablecoin” để huy động vốn bất hợp pháp.
Hiệp hội này nhấn mạnh người tiêu dùng cần phân biệt thông tin, tránh các dự án tiền điện tử không được cấp phép và chỉ đầu tư qua tổ chức tài chính uy tín.
- Hiệp hội Tài chính Internet Bắc Kinh cảnh báo hoạt động huy động vốn phi pháp qua stablecoin và các hình thức tiền điện tử tương tự.
- Hoạt động gây rủi ro gồm gian dối về lợi nhuận cao và vận hành mô hình quỹ đóng.
- Người dùng được khuyến nghị đầu tư vào các tổ chức tài chính được cấp phép, tránh các dự án thiếu minh bạch và không có giấy phép.
Hiệp hội Tài chính Internet Bắc Kinh cảnh báo gì về huy động vốn trái phép trong tiền điện tử?
Hiệp hội cho biết các tổ chức và cá nhân không có pháp nhân lợi dụng các thuật ngữ như stablecoin để huy động vốn bất hợp pháp, gây rủi ro lớn cho nhà đầu tư.
Vào ngày 9/7, Hiệp hội đã phát đi thông báo cảnh báo về các hoạt động huy động vốn bằng tiền điện tử không hợp pháp, trong đó các bên liên quan dùng chiêu trò hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc mô hình vận hành quỹ đóng để thu hút vốn từ công chúng.
“Việc gắn mác công nghệ ‘digital currency’ nhằm thu hút đầu tư không chính đáng đang tạo ra các nguy cơ khôn lường, khi thiếu minh bạch và pháp lý chặt chẽ,” – ông Lý Huy, Chủ tịch Hiệp hội Tài chính Internet Bắc Kinh, 9/7/2024.
Ông Lý Huy, Chủ tịch Hiệp hội Tài chính Internet Bắc Kinh, 2024
Tại sao các hoạt động huy động vốn qua stablecoin lại tiềm ẩn nhiều rủi ro?
Nguyên nhân xuất phát từ việc nhiều tổ chức thiếu điều kiện pháp lý, gói ghém kỹ thuật để đánh lừa nhà đầu tư và vận hành theo mô hình quỹ đóng khiến dòng tiền dễ đứt gãy, gây thiệt hại lớn.
Các tổ chức này thường không có giấy phép kinh doanh, kết hợp quảng cáo quá mức lợi nhuận, khiến nhà đầu tư khó đánh giá đúng bản chất rủi ro. Khi chuỗi huy động vốn bị đứt gãy, tổn thất khó tránh khỏi như thực trạng đã ghi nhận nhiều năm gần đây.
Người đầu tư cần lưu ý gì để tránh rơi vào bẫy huy động vốn tiền điện tử bất hợp pháp?
Chuyên gia tài chính khuyên nhà đầu tư cần lựa chọn các tổ chức tài chính được cấp phép, hiểu rõ sản phẩm đầu tư và tránh xa dự án thiếu minh bạch hoặc không có giới thiệu pháp lý rõ ràng.
Đặc biệt, người dùng nên từ chối các cơ hội hứa hẹn lợi nhuận quá cao, không rõ ràng về cơ chế vận hành hay có dấu hiệu gọi vốn theo mô hình quỹ đóng hay đa cấp. Việc trang bị kiến thức về thị trường tiền điện tử và tài chính là bước cần thiết để giảm thiểu rủi ro.
“Hiểu đúng về tiền điện tử và lựa chọn sản phẩm được giám sát sẽ giúp nhà đầu tư bảo vệ vốn và tránh thiệt hại không mong muốn,” – bà Trần Mai Linh, Chuyên gia tài chính độc lập, 2023.
Bà Trần Mai Linh, Chuyên gia tài chính 2023
Các dấu hiệu nhận biết dự án huy động vốn tiền điện tử bất hợp pháp là gì?
Dự án thường quảng cáo lợi nhuận vượt trội, không có giấy phép hoạt động, mô hình kinh doanh mơ hồ và vận hành theo kiểu quỹ đóng hoặc đa cấp.
Các dấu hiệu phổ biến như không minh bạch về đội ngũ vận hành, không giải thích rõ cơ chế tạo lợi nhuận, khuyến khích huy động vốn liên tục từ nhà đầu tư mới là cảnh báo cần quan tâm để tránh rủi ro mất vốn.
Hiệp hội Tài chính Internet Bắc Kinh khuyến nghị gì với người dân và nhà đầu tư?
Hiệp hội đề nghị người dân nâng cao nhận thức, không tham gia các dự án tiền điện tử chưa được phép, đồng thời lựa chọn các tổ chức tài chính chính thống để bảo vệ quyền lợi.
Khuyến cáo này nhằm hạn chế hiện tượng suy thoái pháp lý và tránh hệ quả xấu cho các nhà đầu tư cá nhân, đồng thời góp phần ổn định thị trường tài chính số đang phát triển nhanh chóng.
Bảng tổng hợp dấu hiệu dự án huy động vốn tiền điện tử hợp pháp và bất hợp pháp
| Tiêu chí | Dự án hợp pháp | Dự án bất hợp pháp |
|---|---|---|
| Giấy phép hoạt động | Có giấy phép rõ ràng từ cơ quan thẩm quyền | Không giấy phép hoặc giấy phép không hợp lệ |
| Quảng cáo lợi nhuận | Minh bạch, giải thích rõ cơ chế doanh thu | Hứa hẹn lợi nhuận cao, vượt trội, không rõ căn cứ |
| Cơ chế vận hành | Rõ ràng, kiểm soát rủi ro, không đa cấp | Vận hành theo mô hình quỹ đóng hoặc đa cấp |
| Đội ngũ vận hành | Công khai danh tính và kinh nghiệm | Ẩn danh hoặc thông tin không xác thực |
Những câu hỏi thường gặp
- Stablecoin là gì và tại sao nó liên quan đến huy động vốn bất hợp pháp?
- Stablecoin là tiền điện tử gắn với tài sản thực nhằm ổn định giá. Tuy nhiên, nó bị dùng để huy động vốn trái phép khi tổ chức lợi dụng tên gọi để đánh lừa nhà đầu tư.
- Làm thế nào để nhận biết dự án tiền điện tử lừa đảo?
- Dự án thiếu minh bạch giấy phép, hứa lợi nhuận cao không thực tế, vận hành theo mô hình quỹ đóng hoặc đa cấp là dấu hiệu nhận biết điển hình.
- Người đầu tư cần làm gì khi bị lừa trong huy động vốn tiền điện tử?
- Nên báo cáo cơ quan chức năng, cung cấp bằng chứng giao dịch và hạn chế chia sẻ thông tin cá nhân để tránh tổn thất tiếp theo.
- Tổ chức tài chính uy tín giúp bảo vệ nhà đầu tư như thế nào?
- Tổ chức có giấy phép giám sát, minh bạch thông tin, có quy trình quản trị rủi ro giúp bảo vệ vốn nhà đầu tư hiệu quả.
- Làm sao để an toàn khi đầu tư tiền điện tử?
- Nên chọn dự án có giấy phép, nghiên cứu kỹ, đầu tư vừa phải và tránh nghe theo lời quảng cáo hứa hẹn lợi nhuận vượt trội.
