Mankiw gần đây đã tiết lộ một xu hướng đáng lo ngại: các băng nhóm rửa tiền liên quan đến tiền điện tử đang nhắm đến sinh viên đại học. Một ví dụ điển hình là một nam sinh năm ba đã bị lôi kéo tham gia việc “mua tiền điện tử thay cho người khác” khi anh tìm kiếm công việc bán thời gian trên mạng.
Anh ta được chuyển tiền RMB vào tài khoản ngân hàng tại Trung Quốc và sau đó đi tàu điện ngầm đến Hồng Kông để mua tiền điện tử bằng tiền đó từ một cửa hàng trao đổi USDT. Số tiền này sau đó được chuyển vào một địa chỉ ví xác định. Mỗi lần thực hiện giao dịch, bao gồm chi phí đi lại, anh ta có thể kiếm được từ 500 đến 600 nhân dân tệ.
Tuy nhiên, sau một ngày, tài khoản ngân hàng của anh bị đóng băng, và anh nhận ra hoạt động này là bất hợp pháp. Trong sáu tháng qua, số lượng yêu cầu tư vấn về các trường hợp tương tự tại Mankiw đã tăng đáng kể, cho thấy một chiến lược ngày càng tinh vi của các băng nhóm rửa tiền. Họ nhắm vào sinh viên đại học, sử dụng mức thưởng cao để che đậy một phần quan trọng trong chuỗi tội phạm này.
Rõ ràng, đây là một vấn đề không thể bị xem nhẹ, khi các băng nhóm xuyên quốc gia liên tục tìm cách lợi dụng những người trẻ tuổi thiếu kinh nghiệm để phục vụ cho các hoạt động phi pháp của chúng.
