Cơ quan quản lý tài chính của Singapore, Monetary Authority of Singapore (MAS), vừa công bố một quy định nghiêm ngặt nhằm chấm dứt hoạt động của các công ty tiền điện tử không có giấy phép, đặc biệt là những đơn vị cung cấp dịch vụ kỹ thuật số ra nước ngoài từ ngày 30 tháng 6 trở đi. Theo Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính năm 2022 (FSM Act), các nhà cung cấp tiền điện tử trong nước nếu muốn cung cấp dịch vụ ra thị trường quốc tế phải dừng hoạt động hoặc phải nhanh chóng xin cấp giấy phép Digital Token Providers Service (DTSP).
MAS nhấn mạnh, không có thời gian gia hạn cho các nhà cung cấp tiền điện tử chưa được cấp phép do họ đã có đủ khoảng thời gian để chuẩn bị thủ tục xin giấy phép. Cơ quan này sẽ tăng cường hoạt động giám sát và tiến hành điều tra mọi dấu hiệu nghi vấn nhằm né tránh quy định, kể cả đối với cá nhân hoạt động độc lập trong lĩnh vực tiền điện tử, tùy thuộc vào vai trò và phạm vi kinh doanh tại Singapore. Ngoại lệ chỉ áp dụng cho các doanh nghiệp đã có giấy phép thuộc các luật hiện hành như Securities and Futures Act, Financial Advisors Act hay Payment Services Act.
Về trách nhiệm của các doanh nghiệp tiền điện tử tại Singapore, MAS đưa ra cam kết xây dựng một hệ sinh thái minh bạch và an toàn, tạo điều kiện thúc đẩy đổi mới sáng tạo nhưng đồng thời bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng. Để thực hiện điều này, các công ty phải duy trì vốn tối thiểu 185.000 USD và thực hiện quy trình thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn. Họ cũng cần tuân thủ quy định FATF về chuyển tiền xuyên biên giới (travel rule) cùng tiêu chuẩn rủi ro công nghệ do Singapore ban hành.
Vi phạm quy định theo điều 137 của FSM Act sẽ bị xử phạt rất nghiêm khắc. Các tổ chức chưa có giấy phép mà vẫn tiếp tục hoạt động có thể bị phạt tiền lên đến 250.000 SGD (khoảng 200.000 USD) và chịu án tù đến ba năm. Đây là biện pháp luật pháp nhằm củng cố tính hợp pháp và minh bạch trong lĩnh vực tiền điện tử tại địa phương.
Tính đến nay, MAS đã cấp tổng cộng 33 giấy phép digital payment Token, bao gồm nhiều đơn vị lớn và uy tín trên thị trường quốc tế. Chính sách này được xem như bước tiến then chốt trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Singapore, đồng thời khẳng định cam kết tuân thủ các chuẩn mực AML/CFT toàn cầu trong lĩnh vực tiền điện tử. Đây là ví dụ điển hình về cách một trung tâm tài chính hàng đầu thế giới kiểm soát và phát triển ngành fintech một cách bền vững, an toàn.
