Thị trường tiền điện tử vẫn luôn là một thị trường đầy rủi ro, đặc biệt là đối với những người mới tham gia thị trường. Bên cạnh những đồng tiền điện tử uy tín, có rất nhiều các đồng tiền điện tử lừa đảo được tung ra với mục đích đánh cắp tiền của các nhà đầu tư.
Vậy làm thế nào để nhận biết được một đồng tiền điện tử lừa đảo? Và làm thế nào để chọn được một sàn giao dịch tiền điện tử uy tín tại Việt Nam? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết này.
Scam Crypto là gì?
Crypto Scam là thuật ngữ chỉ các hoạt động lừa đảo hoặc gian lận liên quan đến tiền điện tử và thị trường crypto. Điều này bao gồm các hình thức như các sàn giao dịch lừa đảo, các chương trình đầu tư lừa đảo (Ponzi) và các kỹ thuật hack để đánh cắp tiền điện tử của người dùng.
Crypto Scam thường nhắm vào người dùng không có kiến thức sâu về thị trường tiền điện tử và làm cho họ mất mát tài sản hoặc thông tin cá nhân.
Những chiêu trò phổ biến hiện nay
Mô hình đầu tư Bitcoin
Trong các kế hoạch đầu tư Bitcoin, những kẻ lừa đảo liên hệ với các nhà đầu tư tự xưng là “nhà quản lý đầu tư” dày dạn kinh nghiệm. Là một phần của kế hoạch này, những người được gọi là nhà quản lý đầu tư tuyên bố đã kiếm được hàng triệu USD khi đầu tư vào tiền điện tử và hứa với nạn nhân rằng họ sẽ kiếm tiền từ các khoản đầu tư.
Để bắt đầu, những kẻ lừa đảo yêu cầu một khoản phí trả trước. Sau đó, thay vì kiếm tiền, bọn trộm chỉ ăn trộm số tiền trả trước. Những kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu thông tin nhận dạng cá nhân, tuyên bố rằng thông tin đó là để chuyển hoặc gửi tiền và do đó có quyền truy cập vào tiền điện tử của một người.
Một loại lừa đảo đầu tư khác liên quan đến việc sử dụng xác nhận giả mạo của người nổi tiếng. Những kẻ lừa đảo chụp ảnh thật và áp chúng lên các tài khoản, quảng cáo hoặc bài viết giả mạo để khiến người nổi tiếng có vẻ như đang thu được lợi nhuận tài chính lớn từ khoản đầu tư. Nguồn của những tuyên bố này có vẻ hợp pháp, sử dụng tên công ty có uy tín như ABC hoặc CBS với trang web và biểu tượng trông chuyên nghiệp. Tuy nhiên, sự chứng thực là giả mạo.
Lừa đảo lãng mạn
Các ứng dụng hẹn hò không còn xa lạ với những trò lừa đảo bằng tiền điện tử.
Những trò lừa đảo này liên quan đến các mối quan hệ – thường là ở xa và hoàn toàn trực tuyến – trong đó một bên cần có thời gian để có được lòng tin của bên kia.
Theo thời gian, một bên bắt đầu thuyết phục bên kia mua hoặc đưa tiền dưới dạng tiền điện tử nào đó.
Sau khi lấy được tiền, kẻ lừa đảo hẹn hò biến mất. Những trò lừa đảo này còn được gọi là “pig butchering”.
Lừa đảo tặng tiền điện tử trên mạng xã hội
Có rất nhiều bài đăng lừa đảo trên các phương tiện truyền thông xã hội hứa hẹn tặng quà Bitcoin. Một số trò lừa đảo này cũng bao gồm các tài khoản người nổi tiếng giả mạo quảng cáo quà tặng để thu hút mọi người.
Tuy nhiên, khi ai đó nhấp vào quà tặng, họ sẽ được đưa đến một trang web lừa đảo yêu cầu xác minh để nhận Bitcoin. Quá trình xác minh bao gồm việc thanh toán để chứng minh tài khoản là hợp pháp.
Nạn nhân có thể mất khoản thanh toán này – hoặc tệ hơn nữa là nhấp vào liên kết độc hại và bị đánh cắp thông tin cá nhân cũng như tiền điện tử của họ.
Mô hình Ponzi
Các chương trình Ponzi trả tiền cho các nhà đầu tư cũ bằng số tiền thu được từ những nhà đầu tư mới.
Để thu hút các nhà đầu tư mới, những kẻ lừa đảo tiền điện tử sẽ thu hút các nhà đầu tư mới bằng Bitcoin.
Đó là một kế hoạch chạy vòng tròn vì không có khoản đầu tư hợp pháp nào; tất cả đều nhằm mục tiêu kiếm tiền từ các nhà đầu tư mới.
Sự hấp dẫn chính của kế hoạch Ponzi là lời hứa về lợi nhuận khổng lồ với ít rủi ro.
Tuy nhiên, luôn có rủi ro với những khoản đầu tư này và không có lợi nhuận đảm bảo.
Lừa đảo AI
Với sự phát triển của trí tuệ nhân tạo (AI), những kẻ tấn công đang tìm ra những cách mới để đánh lừa thị trường tiền điện tử.
Những kẻ tấn công có thể sử dụng chatbot AI để tương tác với người dùng, đưa ra lời khuyên và quảng cáo token giả.
Chatbots được lập trình để thông báo cho các nhà đầu tư về các cơ hội đầu tư lợi nhuận cao biến thành các kế hoạch bơm và bán nhằm thổi phồng giá trị token một cách giả tạo trước khi bán tháo.
AI cũng có thể thao túng bằng chứng công việc, điều này phóng đại quá mức dự án tiền điện tử để khiến có vẻ như có nhiều người theo dõi trung thành hơn và mã thông báo là hợp pháp.
Bằng cách tăng số lượng người theo dõi, việc nghiên cứu xem mã thông báo có xác thực hay không sẽ trở nên khó khăn hơn.
Những kẻ tấn công cũng có thể sử dụng những người nổi tiếng hoặc chuyên gia kinh doanh nổi tiếng để quảng bá các chương trình chứng thực giả mạo liên quan đến các dự án tiền điện tử.
Bằng cách sử dụng deepfake, kẻ tấn công lấy khuôn mặt của những cá nhân nổi tiếng – như Bill Gates, Mark Zuckerberg và Elon Musk – để nói rằng họ đang khởi động một dự án mới. Với những tiến bộ của AI, deepfake trông thực tế hơn để lừa tiền của các nhà đầu tư bằng cách sử dụng người mà họ có thể tin tưởng để tư vấn tài chính.
Một red-flag phổ biến trong những tác phẩm deepfake này là lời hứa về tỷ suất lợi nhuận cao trong thời gian ngắn.
Tóm lại, lừa đảo trong lĩnh vực tiền điện tử biểu thị một loạt các hành vi lừa đảo nhắm vào tài sản kỹ thuật số. Các âm mưu này rất đa dạng, từ chiến thuật pump và dump, gian lận ICO và các nỗ lực lừa đảo cho đến các cấu trúc Ponzi phức tạp hơn.
Khi hệ sinh thái tiền điện tử tiếp tục phát triển, cảnh giác, giáo dục và nhận thức vẫn là yếu tố then chốt trong việc bảo vệ tài sản kỹ thuật số của một người.
Một số sàn giao dịch uy tín tại thị trường Việt Nam
T-Rex
T-Rex là sàn giao dịch tiền điện tử P2P nơi các trader có thể sử dụng VNĐ để mua bán tiền điện tử. Là sàn giao dịch khá mới tại Việt Nam có trụ sở tại Singapore. Điểm nổi trội của T-Rex so với các sàn giao dịch P2P khác đó là sàn hỗ trợ tới hơn 20 ngân hàng khác nhau.
Một số đặc điểm của T-Rex
- Sàn có giao diện tương đối bắt mắt.
- Chênh lệch mua bán giá coin khá cao.
- Chưa được phổ biến tại Việt Nam.
- Để tạo quảng cáo cần nạp 100 USD.
Tiền điện tử có thể giao dịch trên sàn
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và Tether (USDT).
Coin12
Coin12 là sàn giao dịch P2PC (Peer-to-Peer Centralized Exchange) – một giải pháp độc quyền cho giao dịch tiền điện tử. Với P2PC, Coin12 đã tạo ra một sàn giao dịch trung gian tập trung, cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử trực tiếp với nhau mà không cần qua thứ ba. Điều này đảm bảo tính minh bạch, an toàn và nhanh chóng cho các giao dịch của bạn.
Hệ thống P2PC của Coin12 kết hợp lợi ích của cả sàn giao dịch trung tâm và phân tán. Người dùng có thể trực tiếp mua, bán và giao dịch tiền điện tử với những người dùng khác, đồng thời sử dụng các công cụ và tính năng tiên tiến của một sàn giao dịch tập trung hàng đầu. Với P2PC, bạn có toàn quyền kiểm soát các giao dịch của mình mà không cần tin tưởng vào một bên thứ ba.
Hệ thống P2PC của Coin12 cung cấp một môi trường an toàn và đáng tin cậy cho người dùng giao dịch tiền điện tử. Coin12 đã đặt mức độ an toàn lên hàng đầu, với các biện pháp bảo mật tiên tiến, quản lý rủi ro nghiêm ngặt và xác minh người dùng tỉ mỉ. Bạn có thể yên tâm rằng giao dịch của mình sẽ được bảo vệ và thông tin cá nhân của bạn sẽ được bảo mật tuyệt đối.
Bằng cách sử dụng hệ thống P2PC của Coin12, bạn sẽ có trải nghiệm giao dịch tiền điện tử thuận lợi, nhanh chóng và an toàn. Với tính linh hoạt và tiện ích mà P2PC mang lại, bạn có thể tìm thấy những cơ hội giao dịch hấp dẫn và tận dụng sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tiền điện tử.
Một số đặc điểm của Coin12
- Giao diện thân thiện, đơn giản và dễ dàng sử dụng.
- Cần hoàn thành KYC để truy cập tất cả tính năng của sàn.
- Chi phí tạo quảng cáo thấp.
Tiền điện tử có thể giao dịch trên sàn
Tether (USDT), Vietnam Dong (VND)
Vicuta
Vicuta được coi như là sàn giao dịch tiền điện tử nội địa tại Việt Nam. Sở dĩ vậy bởi sàn cho phép giao dịch bằng VND và có trụ sở tại TP.HCM. Hỗ trợ khá nhiều đồng coin và cũng hỗ trợ đa dạng các ngân hàng.
Một số đặc điểm của Vicuta
- Tốc độ giao dịch nhanh.
- Có nhiều kênh hỗ trợ trực tuyến.
- Chênh lệch giữa giá mua, giá bán cao.
- Chỉ được giao dịch dưới 300 triệu.
- Các ngân hàng được hỗ trợ còn hạn chế.
Tiền điện tử có thể giao dịch trên sàn
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Cardano (ADA), Dogecoin (DOGE)…
Tổng kết
Scam crypto là một hình thức lừa đảo tinh vi, lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhiều nhà đầu tư để chiếm đoạt tiền bạc và tài sản của họ. Để tránh bị lừa đảo, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức về tiền điện tử, tìm hiểu kỹ lưỡng về các sàn giao dịch, dự án và token trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên cảnh giác với các lời mời chào hấp dẫn hoặc bất kỳ thông tin nào có vẻ quá tốt để trở thành sự thật. Các sàn giao dịch tiền điện tử uy tín thường có đội ngũ hỗ trợ khách hàng 24/7, giao diện thân thiện và mức phí giao dịch minh bạch như T-Rex, Coin12, Remitano…
Lưu ý: Đây là bài viết quảng cáo của đối tác nằm trong chuyên mục Thông Cáo Báo Chí của Tin Tức Bitcoin, không phải là lời khuyên đầu tư. Các bạn cần tìm hiểu kỹ trước khi hành động, chúng tôi không chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư của bạn.
