Singapore vừa chính thức thắt chặt quản lý các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền điện tử hoạt động tại đây, đặc biệt là những đơn vị phục vụ khách hàng nước ngoài mà chưa có giấy phép. Từ ngày 30/6, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) yêu cầu tất cả nhà cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số (DTSP) phải có giấy phép hoạt động hoặc ngừng kinh doanh ngay lập tức. Quy định nghiêm ngặt này nhằm giảm thiểu rủi ro rửa tiền và đảm bảo sự giám sát chặt chẽ với các công ty tiền điện tử, đồng thời củng cố vị thế của Singapore như một trung tâm tài chính uy tín trong khu vực. Bài viết dưới đây sẽ phân tích chi tiết về quy định mới này, ảnh hưởng đối với doanh nghiệp tiền điện tử và những phản ứng từ ngành, giúp bạn đọc cập nhật đầy đủ kiến thức quan trọng về thị trường tiền điện tử tại Singapore.
Quy định mới của MAS về cấp phép cho nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử
Kể từ ngày 30/6, MAS chính thức áp dụng quy định bắt buộc đối với tất cả các nhà cung cấp dịch vụ Token kỹ thuật số (DTSP) hoạt động tại Singapore phải có giấy phép mới được phép tiếp tục kinh doanh. Điều kiện này không chỉ áp dụng cho các nhà cung cấp phục vụ thị trường nội địa, mà còn đối với những đơn vị chỉ làm việc với khách hàng nước ngoài từ Singapore.
Chính sách này nhằm hạn chế rủi ro liên quan đến rửa tiền, bởi những công ty tiền điện tử chỉ tập trung phục vụ khách hàng nước ngoài thường khó được kiểm soát và đánh giá đầy đủ về hoạt động.
MAS cũng đã khẳng định sẽ “đặt tiêu chuẩn cao” trong việc cấp phép, đồng nghĩa với việc những đơn vị không thể đáp ứng chuẩn mực nghiêm ngặt sẽ không được cấp phép và phải chấm dứt hoạt động tại đây.
Nguyên nhân và bối cảnh thắt chặt quản lý tiền điện tử ở Singapore
Chính sách này xuất phát sau những biến cố lớn trong ngành tiền điện tử của Singapore khi nhiều quỹ và công ty tài chính tiền điện tử như Three Arrows Capital và Terraform Labs sụp đổ, gây thiệt hại hàng chục tỷ USD cho giới đầu tư.
Chẳng hạn, Three Arrows Capital làm ăn thua lỗ và phá sản năm 2022, đồng sáng lập bị bắt giữ còn Terraform Labs có nhà sáng lập chạy trốn và cuối cùng bị dẫn độ sang Hoa Kỳ để điều tra hành vi gian lận.
Những sự kiện này làm giảm sút niềm tin về sự ổn định và an toàn của thị trường tiền điện tử tại Singapore, buộc MAS phải tăng cường luật lệ để tránh lặp lại các thảm họa tương tự và bảo vệ an toàn tài chính của social.
Phản ứng từ cộng đồng và chuyên gia về quy định mới của MAS
Quy định được giới phân tích và chuyên gia ngành tiền điện tử đánh giá tích cực như là bước đi cần thiết để nâng cao tính minh bạch và kỷ luật trong thị trường.
Chuyên gia Chengyi Ong thuộc công ty phân tích blockchain hàng đầu nhận định đây là tín hiệu cho thấy MAS coi trọng “tính trung thực về tài chính” như một ranh giới không thể vượt qua đối với các doanh nghiệp tiền điện tử.
Đồng thời, các luật sư cũng nhấn mạnh việc cập nhật luật giúp Singapore tuân thủ tốt hơn các tiêu chuẩn toàn cầu về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố do nhóm Điều phối hành động tài chính quốc tế (FATF) đề ra.
Tác động của quy định cấp phép nghiêm ngặt đối với doanh nghiệp tiền điện tử tại Singapore
Đối với các doanh nghiệp tiền điện tử chọn Singapore làm trung tâm hoạt động để phục vụ khách hàng quốc tế, quy định mới đặt ra thách thức lớn, họ phải nhanh chóng hoàn thiện thủ tục xin cấp phép hoặc cân nhắc chuyển địa điểm hoạt động sang quốc gia khác.
Điều này không chỉ là biện pháp kiềm chế mà còn là nỗ lực của Singapore nhằm củng cố vị thế trung tâm tài chính toàn cầu nghiêm túc, đáng tin cậy.
Việc quản lý chặt chẽ và minh bạch hơn sẽ thúc đẩy sự phát triển bền vững trong lĩnh vực tiền điện tử, tránh những rủi ro lớn và nâng cao niềm tin của nhà đầu tư.
Cách doanh nghiệp tiền điện tử chuẩn bị thích ứng với khung pháp lý mới
Để đáp ứng yêu cầu cấp phép, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cần nâng cao tiêu chuẩn tuân thủ bao gồm hệ thống kiểm soát rủi ro chặt chẽ, quy trình nhận diện khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) hiệu quả.
Đồng thời, doanh nghiệp cần chủ động làm việc với MAS và các cơ quan liên quan để xây dựng hồ sơ cấp phép minh bạch, đầy đủ và hợp pháp.
Chuẩn bị phù hợp giúp họ duy trì hoạt động suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng môi trường tiền điện tử an toàn và chuyên nghiệp hơn tại Singapore.
