Một vụ lừa đảo tiền điện tử gần đây liên quan đến một phụ nữ Ireland lớn tuổi ở độ tuổi sáu mươi, người đã bị các cơ quan chức năng ở Ireland truy bắt, người này đã giả danh nhà đầu tư tài chính, điều này vi phạm luật pháp Ireland.
Theo các báo cáo, người phụ nữ bị cáo buộc đã lừa gần 1,1 triệu đô la từ một nhà đầu tư bằng cách đóng giả là một trung gian đầu tư trái phép.
Đạo luật trung gian đầu tư
Trong trường hợp các cá nhân hoạt động (hoặc trong trường hợp này là giả vờ hoạt động) với tư cách trung gian, Đạo luật trung gian đầu tư năm 1995 (“Đạo luật”) có hiệu lực.
Căn cứ vào Mục 9 của Đạo luật, không pháp nhân nào có thể hoạt động như một công ty kinh doanh đầu tư hoặc tuyên bố là công ty như vậy, bên trong hoặc bên ngoài Ireland, ngoài sự cho phép của Ngân hàng Trung ương.
Trong trường hợp này, người phụ nữ bị bắt vì kiểu lừa đảo mà cô ta đang điều hành – trong trường hợp này, cô ta đề nghị đầu tư quỹ của nạn nhân, giả vờ hoạt động với tư cách trung gian. Đối với những đơn vị thực hiện chức năng trung gian, Ngân hàng Trung ương yêu cầu họ để làm theo các thủ tục được chỉ định cho “trung gian bán lẻ”Mất đến 90 ngày.
Nếu không, cá nhân hoặc tổ chức áp dụng phải hoàn toàn dừng lại trên đường đi của mình.
Ví dụ: Đạo luật cho phép AGS Financial Services Limited và ABM Financial Advisers Limited hoạt động với tư cách như vậy. Trớ trêu thay, các hoạt động của người phụ nữ này đã bị Cục Tội phạm Kinh tế Quốc gia Garda (GNECB) giám sát trong vài tháng trước khi cô bị bắt.
Theo các quan chức, vụ lừa đảo liên quan đến cô ấy bị cáo buộc dụ nạn nhân gửi một số tiền lớn vào tài khoản với lời hứa đầu tư vào tiền điện tử. Sau khi nhận được thông báo, GNECB sau đó đã liên hệ với các ngân hàng để xác định danh tính của người đã chuyển tiền.
Sau khi phát hiện, một số tiền đã bị đóng băng và trả lại cho nhà đầu tư, trong khi số còn lại, thật không may, đã được chuyển đổi sang tiền điện tử bằng cách sử dụng Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và sau đó được chuyển đến tài khoản ngân hàng nước ngoài.
Người phụ nữ hiện đang bị giam giữ tại ga Irishtown Guardia, theo Mục 4 của Đạo luật Tư pháp Hình sự.
Xác định kiểu lừa đảo
Không gian tiền tệ kỹ thuật số cũng mang đến sự tấn công dữ dội của các trò gian lận tiền điện tử, khiến việc hiểu rõ loại lừa đảo mà bạn có khả năng chống lại càng trở nên khó khăn hơn.
Thật không may, các vụ lừa đảo tiền điện tử định kỳ nhất liên quan đến việc thủ phạm ăn cắp fiat và sau đó ngay lập tức chuyển đổi các khoản tiền đó sang tiền điện tử, để tránh bất kỳ trường hợp nào bị theo dõi và / hoặc bị phát hiện.
Các phương pháp lừa đảo truyền thống không thấm vào đâu so với lĩnh vực này, nơi mà những kẻ tấn công bên thứ ba đang chờ đợi để thu hút nạn nhân vào những gì có vẻ như là các trang web, tài khoản mạng xã hội và cơ hội đầu tư hợp pháp – chỉ để bù đắp bằng các tài khoản mạng xã hội của bạn, hạt giống và cuối cùng là tiền.
Nếu có bất cứ điều gì chúng ta đã học được trong năm qua khi việc áp dụng chính thống tiếp tục phát triển, thì đó là FOMO chắc chắn là có thật và các cá nhân sẽ làm hầu hết mọi thứ để đảm bảo vị trí của họ – với chi phí hợp lý và thông thường.
Trong những tháng qua, hãy xem xét một số hình thức lừa đảo khác nhau mà chúng tôi đã thấy:
Gian lận nghỉ hưu
Sau khi được thuyết phục rằng lối sống của mình sẽ cải thiện nếu đầu tư, một cá nhân ở Anh đã mất khoản tiết kiệm hưu trí do những kẻ lừa đảo. Những kẻ lừa đảo tiếp tục đòi hỏi nhiều khoản thanh toán hơn cho đến khi anh ấy mất £ 250K do một căn bệnh làm ảnh hưởng đến khả năng nhận thức của anh ấy. Một cơ quan ở Anh, Công dân Tư vấn, cho biết 12% trong số 36 triệu người trưởng thành bị lừa đảo đã bị nhắm mục tiêu bởi một kẻ lừa đảo vào năm 2021, những kẻ đưa ra các khoản đầu tư giả hoặc các kế hoạch làm giàu nhanh chóng.
Mạo danh nhà đầu tư
Vào tháng 10 năm 2021, BeInCrypto đã báo cáo cách một người đàn ông ở Ấn Độ đóng giả một nhà đầu tư phụ nữ, mang lại lợi nhuận tiền điện tử tốt nếu họ đầu tư Rs. 45700. Một phụ nữ đã chuyển Rs. 25100 cho kẻ lừa đảo, và khi không nhận được bất kỳ lợi nhuận nào, cô đã gửi đơn khiếu nại lên cảnh sát.
Xác nhận của người nổi tiếng
Đài BBC báo cáo rằng một số trò gian lận đã liên quan đến các quảng cáo giả mạo với sự xác nhận của các cá nhân nổi tiếng, chẳng hạn như Harry và Meghan, Công tước và Nữ công tước xứ Sussex.
Huấn luyện viên đội tuyển Anh, Gareth Southgate cũng bị lôi kéo vào cuộc tranh cãi vì tên của ông cũng được sử dụng để tiếp thị một loại tiền giả.
Truyền thông xã hội
Một cách khác mà bọn tội phạm lừa gạt nạn nhân không nghi ngờ là thông qua các video trực tiếp giả mạo trên Youtube.
Một nhà nghiên cứu, Satang Narang, báo cáo rằng quà tặng giả mạo trên YouTube chịu trách nhiệm về việc mất 8,9 triệu đô la tiền đầu tư. Thủ phạm giả mạo là có thẩm quyền trong tiền điện tử bằng cách sử dụng nội dung bị đánh cắp và cung cấp một liên kết đến một món quà giả mạo. Người dùng phải gửi cho họ tiền điện tử để nhận được quà tặng.
Lãng mạn giả tạo
Cục Điều tra Liên bang tại Hoa Kỳ gần đây đã đưa ra cảnh báo liên quan đến một “trò lừa đảo lãng mạn”, đặc biệt là khi Ngày lễ tình nhân đang cận kề.
Thông thường, các nạn nhân ở độ tuổi hơn 60 bị dụ vào cảm giác thân mật giả tạo với tội phạm. Tội phạm lấy tiền của nạn nhân để tạo ra lợi nhuận. Khi đến thời điểm thu lợi nhuận, những kẻ lừa đảo yêu cầu trả một khoản phí.
Sau khi nạn nhân trả phí, những kẻ lừa đảo biến mất.
Gian lận tiền điện tử là mối đe dọa hàng đầu vào năm 2022, theo khảo sát
Các nhà quản lý chứng khoán Bắc Mỹ đã tổ chức một cuộc khảo sát vào năm 2022, cho thấy rằng các cơ quan quản lý bảo mật đang cảnh giác với việc lừa đảo tiền điện tử trở thành mối đe dọa hàng đầu đối với thị trường trong năm nay.
Các nhà đầu tư nên thận trọng khi tiết lộ tài sản cá nhân của họ, vì những kẻ lừa đảo dường như biết những cá nhân cụ thể có nhiều tiền để đầu tư.
Cũng nên nhớ rằng trong nhiều trường hợp, không thể khôi phục được các khoản tiền bị đánh cắp. Vì vậy, hãy làm bài tập về nhà của bạn trước khi đầu tư và kiểm tra với cơ quan quản lý tài chính của bạn những sản phẩm mà các tổ chức đã đăng ký được phép cung cấp.
Bạn sẽ cảm ơn chính mình.
Bạn nghĩ gì về chủ đề này? Viết thư cho chúng tôi và cho chúng tôi biết!
Theo Beincrypto
