Paxos bị Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York phạt 26,5 triệu USD và yêu cầu đầu tư thêm 22 triệu USD để khắc phục hệ thống tuân thủ do thiếu sót trong kiểm tra đối tác Binance và chống rửa tiền.
Cuộc điều tra cho thấy Paxos không giám sát hiệu quả các giao dịch nghi ngờ liên quan đến Binance, dẫn đến khoảng 1,6 tỷ USD có dấu hiệu bất hợp pháp được chuyển ra vào trong giai đoạn 2017-2022. Các quy trình do thám khách hàng và giám sát giao dịch của Paxos bị đánh giá là thiếu nghiêm ngặt, không kịp thời phát hiện và xử lý các tài khoản và hoạt động rủi ro cao.
- Paxos bị phạt và yêu cầu đầu tư để cải thiện hệ thống tuân thủ.
- Quy trình giám sát của Paxos về giao dịch và khách hàng bị đánh giá yếu kém.
- Khoảng 1,6 tỷ USD nghi vấn rửa tiền liên quan đến Binance trong 2017-2022.
Paxos bị phạt vì lý do gì?
Paxos bị Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York (DFS) phạt 26,5 triệu USD do sai sót nghiêm trọng trong việc kiểm tra và giám sát đối tác Binance cũng như hệ thống chống rửa tiền.
DFS chỉ rõ Paxos không thực hiện đủ các biện pháp thẩm định cần thiết đối với Binance, đồng thời hệ thống giám sát giao dịch nhiều thiếu sót, không đủ nghiêm ngặt để phát hiện các giao dịch đáng ngờ.
Điều này làm ảnh hưởng đến độ tin cậy và hiệu quả kiểm soát rủi ro trong hoạt động tài chính của Paxos, nhất là trong bối cảnh quy định về tiền điện tử ngày càng khắt khe.
Quá trình giám sát giao dịch gặp vấn đề như thế nào?
Cuộc điều tra của DFS phát hiện ra rằng hệ thống giám sát giao dịch của Paxos đã không kiểm soát chặt chẽ các giao dịch đáng ngờ liên quan Binance.
Khoảng 1,6 tỷ USD tiền nghi vấn từ các hoạt động bất hợp pháp đã được chuyển ra vào Binance trong giai đoạn 2017-2022 mà Paxos không phát hiện kịp thời.
Hơn nữa, các thủ tục giám sát rủi ro và định danh khách hàng của Paxos còn yếu kém, không đảm bảo cảnh báo sớm và xử lý các tài khoản rủi ro cao, dẫn đến nguy cơ rửa tiền và gian lận tăng cao.
Paxos không thực hiện đầy đủ các biện pháp kiểm tra đối tác và thiếu sót nghiêm trọng trong hệ thống giám sát giao dịch, dẫn đến vi phạm các quy định quan trọng về chống rửa tiền.
Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York (DFS), tháng 8 năm 2023
Tác động của các thiếu sót này đối với Paxos và thị trường tiền điện tử ra sao?
Sự thiếu nghiêm ngặt trong quản lý rủi ro của Paxos làm giảm đi uy tín và khả năng tuân thủ của tổ chức trong lĩnh vực quản lý tài sản kỹ thuật số.
Việc để lọt số tiền nghi ngờ bất hợp pháp với quy mô lớn ảnh hưởng tiêu cực đến niềm tin của nhà đầu tư và các đối tác tài chính, kéo theo các rủi ro pháp lý và quy định nghiêm khắc hơn.
Điều này cũng cho thấy sự cần thiết nâng cao tiêu chuẩn giám sát và hệ thống tuân thủ trong ngành tiền điện tử để bảo vệ an toàn tài chính và minh bạch thị trường.
Những câu hỏi thường gặp
Paxos bị phạt bao nhiêu tiền và vì lý do gì?
Paxos bị phạt 26,5 triệu USD do không giám sát đầy đủ các giao dịch liên quan Binance và hệ thống chống rửa tiền yếu kém.
Số tiền nghi ngờ rửa tiền liên quan đến Binance là bao nhiêu?
Khoảng 1,6 tỷ USD bị phát hiện có dấu hiệu bất hợp pháp qua giao dịch trong giai đoạn 2017-2022.
DFS yêu cầu Paxos làm gì để khắc phục?
Yêu cầu Paxos đầu tư thêm 22 triệu USD cải tổ hệ thống tuân thủ và giám sát giao dịch.
Ảnh hưởng của vụ việc đến thị trường tiền điện tử như thế nào?
Paxos có bị mất giấy phép hoạt động không?
Không có thông tin về việc Paxos bị thu hồi giấy phép, chỉ có phạt tiền và yêu cầu cải tiến hệ thống.
