OKX bị phạt 504 triệu USD vì vi phạm luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ.
SEC đã hủy bỏ các vụ chống lại Robinhood và OpenSea, cho thấy sự tập trung vào các công ty nước ngoài không tuân thủ thay vì các công ty trong nước tuân thủ quy định của Hoa Kỳ.

Nền tảng giao dịch tiền điện tử OKX có trụ sở tại Seychelles đã thừa nhận vi phạm luật chống rửa tiền (AML) của Hoa Kỳ và đồng ý nộp phạt hơn 504 triệu USD.

Thỏa thuận này bao gồm 420,3 triệu USD để tịch thu hình sự và một khoản phạt hình sự 84,4 triệu USD sau nhiều năm hoạt động bất hợp pháp nhắm vào khách hàng Hoa Kỳ mà không có đăng ký pháp lý phù hợp.

Bảy năm hoạt động phi pháp

Theo Hoa Kỳ thuật công tố viên lâm thời Matthew Podolsky, các vi phạm của OKX kéo dài hơn bảy năm, tạo điều kiện cho các giao dịch đáng ngờ trị giá hơn 5 tỷ USD liên quan đến số tiền từ tội phạm.

Ông nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của các vi phạm, chỉ ra rằng công ty đã cố tình vi phạm luật AML và không thực hiện các biện pháp bảo vệ được thiết kế để ngăn chặn lạm dụng tài chính.

“Lời thú tội hôm nay và các khoản phạt nhấn mạnh rằng sẽ có hậu quả cho các tổ chức tài chính tham gia vào thị trường Hoa Kỳ nhưng vi phạm luật pháp bằng cách cho phép hoạt động bất hợp pháp tiếp diễn.”

FBI cũng đóng vai trò quan trọng trong cuộc điều tra.

Giám đốc Điểm James E. Dennehy đã nhấn mạnh mức độ nghiêm trọng của hành vi sai trái của OKX, nói rằng,

“Trong nhiều năm, OKX vi phạm rõ ràng luật pháp Hoa Kỳ, chủ động tìm kiếm khách hàng tại Hoa Kỳ — bao gồm cả tại New York — và thậm chí còn đề nghị cách cung cấp thông tin sai sự thật để lách quy trình cần thiết.”

Cách OKX lách quy định của Hoa Kỳ

Mặc dù có chính sách chính thức cấm người dùng tại Hoa Kỳ, OKX vẫn bí mật tìm kiếm khách hàng bán lẻ và tổ chức tại Hoa Kỳ.

Từ 2018 đến đầu 2024, khách hàng Hoa Kỳ đã thực hiện hơn 1 nghìn tỷ USD giao dịch thông qua OKX, đóng góp hàng trăm triệu phí giao dịch.

Bằng chứng trình bày trước tòa cho thấy nhân viên OKX đã khuyên khách hàng tại Hoa Kỳ cách vượt qua các kiểm tra pháp lý. Trong một trường hợp từ tháng 4 năm 2023, một nhân viên OKX nói với một người dùng tiềm năng tại Hoa Kỳ,

“Tôi biết bạn ở Hoa Kỳ, nhưng bạn có thể chỉ cần đặt một quốc gia ngẫu nhiên và nó sẽ qua. Bạn chỉ cần điền tên, quốc tịch và số ID. Bạn có thể chỉ cần đặt “Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất” và các số ngẫu nhiên cho số ID.”

Ngay cả sau khi thực hiện quá trình “Biết khách hàng của bạn” (KYC), OKX vẫn báo cáo tiếp tục cho phép giao dịch mà không xác minh danh tính, cho phép người dùng lách kiểm soát qua VPN và “chuyên viên môi giới không tiết lộ”.

Phản hồi của OKX và nỗ lực tuân thủ trong tương lai

Trong một tuyên bố công khai, công ty mẹ của OKX, Aux Cayes FinTech Co. Ltd., thừa nhận có “khoảng trống tuân thủ kế thừa” nhưng nhấn mạnh rằng số lượng người dùng Hoa Kỳ bị ảnh hưởng chỉ là một phần nhỏ trong cơ sở khách hàng toàn cầu.

Công ty cho biết,

“Không có cáo buộc gây hại cho khách hàng, không có cáo buộc đối với bất kỳ nhân viên nào của Công ty, và không có kiểm soát viên chính phủ nào được chỉ định trong thỏa thuận.“

Thay đổi quy định?

Vụ việc của OKX xảy ra trong bối cảnh một loạt hành động pháp lý nhằm thắt chặt kiểm soát các nền tảng tiền điện tử.

Chỉ trong vài ngày sau thỏa thuận của OKX, hai cuộc điều tra tiền điện tử nổi bật khác đã kết thúc với các kết quả khác biệt rõ rệt — đặt ra câu hỏi liệu các nhà lập pháp Hoa Kỳ có đang thay đổi chiến lược của họ hay không.

Robinhood Crypto thông báo rằng SEC đã kết thúc cuộc điều tra mà không có hành động thực thi nào. Dan Gallagher, Giám đốc pháp lý của Robinhood, hoan nghênh quyết định này, phát biểu,

“Chúng tôi khen ngợi quyết định của nhân viên khi kết thúc cuộc điều tra mà không có hành động nào.”

Tương tự, SEC cũng đã chấm dứt cuộc điều tra đối với OpenSea, một nền tảng NFT lớn. Giám đốc điều hành của nền tảng, Devin Finzer, mô tả việc đóng cửa này là một chiến thắng cho các nhà sáng tạo tài sản kỹ thuật số.

Thời điểm của các vụ việc này gợi ý một sự thay đổi tiềm năng trong chiến lược quản lý của SEC.

Trong khi Robinhood và OpenSea không bị ảnh hưởng, lập trường mạnh mẽ đối với OKX có thể cho thấy rằng các cơ quan Hoa Kỳ đang tập trung vào các nền tảng nước ngoài không tuân thủ có lượng người dùng Hoa Kỳ đáng kể.