Hai anh em người Nam Phi đang phải đối mặt với áp lực ngày càng lớn để trình với các cơ quan chức năng khi các nhà điều tra nghiên cứu sâu hơn về một trong những vụ trộm tiền điện tử lớn nhất trong nước.
Raees và Ameer Cajee là những nhân vật trung tâm trong câu chuyện đầu tư tiền điện tử Africrypt khét tiếng hiện nay. Các nhà đầu tư địa phương đã bị bỏ rơi trong bóng tối và mất trắng sau những gì anh em nhà Cajee tuyên bố là một vụ hack khiến tài sản tiền điện tử của công ty bị đánh cắp.
Hai anh em đứng đầu công ty đầu tư có mục đích hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn từ các khoản đầu tư, theo bản trình bày đầu tư năm 2020. Khách hàng có thể gửi tiền Rand Nam Phi hoặc Bitcoin (BTC) vào Africrypt, sau đó quản lý các khoản đầu tư đó.
Mọi chuyện sụp đổ vào tháng 4 năm 2021 sau khi Raees Cajee thông báo với các nhà đầu tư thông qua một lá thư rằng tin tặc bị cáo buộc đã đánh cắp một lượng chưa được xác nhận trong tài sản nắm giữ của họ. Ngay sau khi Cajees đã cầu xin khách hàng không chọn tham gia tố tụng pháp lý, trang web Africrypt đã ngoại tuyến.
Có nhiều báo cáo mâu thuẫn xung quanh giá trị thực tế của tiền điện tử do Africrypt quản lý – nhưng một báo cáo vào tháng 6 năm 2021 của Wall Street Journal đã trích dẫn ước tính của người anh cả rằng Africrypt đang quản lý khoảng 200 triệu đô la tiền điện tử vào thời điểm bùng nổ năm 2021 của thị trường.
Các nhà đầu tư đã tìm kiếm cố vấn pháp lý để giành lại tiền của họ từ Africrypt, trong khi các cơ quan quản lý tài chính đã bị cản trở bởi các quy định hiện hành về tiền điện tử ở Nam Phi, khiến không gian nằm ngoài quyền tài phán của họ.
Điều quan trọng cần lưu ý là Africrypt saga không phải là lần đầu tiên các doanh nghiệp của anh em nhà Cajee trở thành con mồi cho các vụ hack bị cáo buộc. Trở lại năm 2019, RaeCreate Wealth, được thành lập tại Hồng Kông và được điều hành bởi các nhà đầu tư được thông báo của Cajees, đã bị đánh cắp một số tiền điện tử của nó trong một vụ hack Binance. Không rõ liệu các nhà đầu tư có bao giờ được hoàn trả cho những tổn thất của họ khi Cajees đăng ký Africrypt trong cùng năm hay không, theo tài liệu đăng ký của công ty được Cointelegraph xác minh.
Anh em nhà Cajee biến mất
Hiện vẫn chưa rõ tung tích chính xác của anh em Cajee, và cặp đôi này trước đó đã tuyên bố chuyến bay của họ từ Nam Phi là bắt buộc bởi những lời đe dọa sau đó từ một số khách hàng bất mãn đã nhóm lại với nhau để tìm kiếm pháp lý.
Công ty địa phương Badaspex (Pty) Ltd. đang dẫn đầu nỗ lực pháp lý của riêng mình để thu hồi vốn đầu tư vào Africrypt. Công ty đã đưa ra một ứng dụng vào ngày 19 tháng 4, tìm cách thanh lý Africrypt sau những tuyên bố của chương trình rằng họ đã mất cổ phần của các nhà đầu tư.
Cointelegraph đã liên hệ với luật sư Gerhard Botha có trụ sở tại Johannesburg, người đại diện cho Badaspex, cũng như các nhà đầu tư khác đã mất tiền vào tay Africrypt. Botha xác nhận rằng Badaspex đang tìm cách thu hồi 2,4 triệu đô la (35 triệu tiền lãi) đã đầu tư vào Africrypt, một con số chưa tính đến sự tăng giá trị của BTC được giao cho công ty của anh em nhà Cajee. Luật sư đại diện cho tổng số 105 nhà đầu tư, những khoản đầu tư bị mất của họ lên đến con số mà ông mô tả là 8 triệu đô la “bảo thủ” (115 triệu tiền lãi).
Luật sư cũng bác bỏ tuyên bố của Cajees trong WSJ vào tháng 6 rằng giám đốc của Badaspex, Juan Meyer, một nhân vật từng có liên hệ với trùm xã hội đen người Séc bị kết án ở địa phương Radovan Krejcir, đã đe dọa họ sau khi Africrypt đóng cửa.
Luật sư của Meyer cho biết thân chủ của ông đã cố gắng gặp một trong những người anh em tại một khách sạn ở Johannesburg để thảo luận về việc Africrypt đóng cửa. Sau khi đồng ý gặp mặt, Meyer đã đợi ở quầy lễ tân khoảng 15 phút trước khi an ninh của khách sạn yêu cầu anh ta rời khỏi cơ sở. Botha nói với Cointelegraph rằng phiên bản của các sự kiện do Cajees đưa ra là “cơ hội”, vì sự việc đã được trình bày rõ ràng trong đơn yêu cầu của tòa án:
“Phiên bản mà Cajees đưa ra là không may vì chuyến thăm của ông Meyer đã được ghi trong đơn của tòa án. […] Không có tương tác vật lý nào giữa hai người. Anh em nhà Cajee được phép trả lời phiên bản đó trước tòa và họ đã quyết định không làm vậy ”.
Anh em nhà Cajee đã sử dụng dịch vụ pháp lý của luật sư John Oosthuizen có trụ sở tại Johannesburg ngay sau khi vụ hack được cho là đã xảy ra. Oosthuizen đã đưa ra một số bình luận với giới truyền thông trước khi thông báo rằng anh ta không còn đại diện cho các anh em hoặc Africrypt vào cuối tháng 6 năm 2021. Africrypt có thời hạn cho đến ngày 19 tháng 7 để đưa ra đơn kiện Badaspex.
Một nguồn tin riêng đang thực hiện một cuộc điều tra riêng về sự cố Africrypt nói với Cointelegraph rằng họ biết rằng 35 vụ án hình sự riêng biệt đã được mở ra, tìm kiếm khoảng 3,2 triệu đô la (46 triệu đồng) được đầu tư vào kế hoạch này.
Các tài liệu ngân hàng mà Cointelegraph nhìn thấy cho thấy hơn 7 triệu đô la (100 triệu tiền lãi) được chuyển qua tài khoản ngân hàng doanh nghiệp địa phương của Cajees – một điểm tranh chấp đã bị Ngân hàng First National từ chối.
Người ta hiểu rằng hai anh em rời Nam Phi vào tháng 12 năm 2020 và đã được lần ra các khách sạn khác nhau ở Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất.
Africrypt không thuộc quyền tài phán FSCA của Nam Phi
Loại gian lận tài chính này thường thuộc thẩm quyền của Cơ quan quản lý khu vực tài chính Nam Phi (FSCA). Cointelegraph đã liên hệ với cơ quan quản lý để xác định xem liệu cơ quan này có tích cực tham gia vào các cuộc điều tra đang diễn ra về vụ Africrypt hay không.
FSCA đã trả lời bằng một tuyên bố công khai mà họ đã công bố thừa nhận các khiếu nại đã nhận được chống lại Africrypt và đang điều tra xem liệu công ty có thực sự cung cấp một sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính cho công chúng hay không. Đây là một khía cạnh quan trọng, vì nó sẽ yêu cầu Africrypt phải đăng ký với cơ quan quản lý, điều này thì không. Tuyên bố FSCA đọc:
“Ở giai đoạn này, chúng tôi chỉ tìm thấy bằng chứng về các giao dịch tài sản tiền điện tử. Hiện tại, tài sản tiền điện tử không được điều chỉnh theo bất kỳ luật nào về lĩnh vực tài chính ở Nam Phi và do đó, FSCA không có quyền thực hiện bất kỳ hành động pháp lý nào ”.
Mặc dù FSCA không có quyền áp đặt bất kỳ biện pháp trừng phạt nào đối với công ty, nhưng họ đã tuyên bố rằng các cuộc điều tra của chính họ đối với công ty cho thấy rằng họ đang vận hành một kế hoạch đầu tư đáng ngờ: “Thực thể này đã mang lại lợi nhuận đặc biệt cao và không thực tế giống như những gì được cung cấp bởi các kế hoạch đầu tư bất hợp pháp, thường được gọi là Ponzis. ”
Trong một báo cáo địa phương khác, Raees Cajee tuyên bố rằng Africrypt đã được đăng ký với Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) và công ty đã tuân thủ các biện pháp kiểm soát Chống rửa tiền (AML) cần thiết. Cointelegraph đã liên hệ với FIC để xác định xem liệu Africrypt đã được đăng ký với trung tâm hay chưa, nhưng vẫn chưa nhận được phản hồi tại thời điểm xuất bản.
Khách hàng đã sử dụng sàn giao dịch địa phương để gửi tiền điện tử đến Africrypt
Thông tin do các nhà điều tra tư nhân cung cấp cho Cointelegraph đã cho phép một số phân tích blockchain cơ bản về các giao dịch được gửi đến và đi từ các địa chỉ Bitcoin được cung cấp cho khách hàng của Africrypt trong vài tháng qua.
Ví của một số khách hàng đã nhận được BTC từ ví ban đầu đã nhận được hơn 689.000 BTC, trị giá khoảng 22 tỷ đô la, kể từ tháng 11 năm 2020. Cointelegraph đã xác minh rằng đây là ví nóng thuộc sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng của Nam Phi Luno.
Công ty phân tích blockchain quốc tế CipherTrace đã hỗ trợ về vấn đề này nhưng lưu ý rằng sàn giao dịch có thể chỉ được sử dụng để xử lý tiền gửi của khách hàng Africrypt chứ không phải để tích lũy tài sản nắm giữ. Người phát ngôn của CipherTrace nói với Cointelegraph:
“Chắc chắn có thể một số quỹ Africrypt đã được gửi hoặc gửi đến sàn giao dịch này, đó có thể là một dấu hiệu cho thấy Africrypt không phải là một ‘sàn giao dịch độc lập’, mà thực sự là một chương trình đầu tư năng suất cao hơn.”
Tổng giám đốc của Luno Africa, Marius Reitz, nói với Cointelegraph rằng Africrypt không có tài khoản Luno và không có mối quan hệ nào giữa hai công ty: “Mặc dù Africrypt đã bắt đầu quá trình đăng ký tài khoản Luno vào năm 2019, nhưng quá trình này chưa bao giờ được hoàn thành và do đó tài khoản doanh nghiệp chưa bao giờ được mở. ”
Reitz nói thêm rằng Luno không nhận được bất kỳ thắc mắc nào của khách hàng liên quan đến Africrypt trước khi có báo cáo về sự sụp đổ của công ty. Ông nói thêm rằng Africrypt đã không bị gắn cờ bởi bất kỳ công ty phân tích blockchain nào tập trung vào việc phát hiện và ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử trong các hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, sàn giao dịch liên quan đến các cuộc điều tra đang diễn ra:
“Luno đã tham gia và tiếp tục làm việc với chính quyền và các bên quan tâm. Các cuộc điều tra sơ bộ của chúng tôi chỉ ra rằng số tiền được yêu cầu bồi thường dường như đã bị phóng đại quá mức. Ngoài ra, phần lớn các công ty và công ty liên kết được biết đến có liên quan được cung cấp cho chúng tôi không có tài khoản Luno ”.
Các nhà điều tra tư nhân cũng nói với Cointelegraph rằng một số BTC được cho là đã được chuyển đến VALR, một sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến khác của Nam Phi, sau khi phân tích blockchain được thực hiện trên một địa chỉ ví Bitcoin khác của khách hàng Africrypt.
Giám đốc điều hành và đồng sáng lập VALR Farzam Ehsani nói với Cointelegraph rằng họ không thể chia sẻ bất kỳ thông tin nào về người dùng của mình, đồng thời nói thêm rằng nó đã được đăng ký với FIC và đã làm những gì có thể để ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp thông qua nền tảng của nó: “VALR đã được đăng ký với Bộ Tài chính Trung tâm Tình báo và chúng tôi thường xuyên tham gia với các cơ quan quản lý để chống lại bất kỳ hoạt động nào của bất kỳ tác nhân nào tìm cách lạm dụng ngành của chúng tôi hoặc gây tổn hại cho người khác ”.
Số tiền ăn cắp của Africrypt “bị phóng đại quá mức”
Các báo cáo ban đầu của phương tiện truyền thông về câu chuyện Africrypt đã quy định các giá trị cao về mặt thiên tai vào số lượng tài sản thuộc quyền quản lý của công ty. Con số cao tới 3,6 tỷ đô la ban đầu đã được đưa ra – những con số mà Reitz tin rằng không thể tránh khỏi:
“Hiện tại, có vẻ như số lượng gần 70.000 BTC được tuyên bố là đã được chuyển đi đã bị phóng đại quá mức. Sự di chuyển của một lượng lớn BTC như vậy sẽ gây ra nhiều dấu hiệu cho các sàn giao dịch và các công ty phân tích blockchain, đặc biệt với tuyên bố rằng nó đã được di chuyển trong khoảng thời gian vài giờ ”.
Reitz cũng lưu ý rằng độ chính xác của quy mô được báo cáo của sơ đồ Africrypt là một yếu tố quan trọng cần xem xét. Quy mô tuyệt đối của số tiền ban đầu được báo cáo sẽ không thể được di chuyển hoặc trộn lẫn mà không ảnh hưởng đến thị trường tiền điện tử hoặc bị các công ty phân tích gắn cờ.
Reitz nói thêm rằng sau sự sụp đổ của Mirror Trading International vào năm 2020, sự cố mới nhất này là một lời nhắc nhở quan trọng đối với các nhà đầu tư để làm bài tập về nhà của họ khi ủy thác tài sản cho bên thứ ba:
“Bất kỳ sự đảm bảo nào về thu nhập đều nên được xem xét với sự nghi ngờ, vì lợi nhuận không thể được đảm bảo khi nói đến tiền điện tử. Nhiều kế hoạch gian lận tài chính nói về các ‘bot’ thay mặt bạn giao dịch và đưa ra lời chứng thực giả mạo để làm bằng chứng cho lợi nhuận được đảm bảo hoặc vượt quá mức. Nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì nó có thể là như vậy. “
.
