Scott Pape, nhà giáo dục tài chính người Úc nổi tiếng với biệt danh “Nhà đầu tư chân đất”, đã lên tiếng về việc ông đối mặt với những kẻ lừa đảo tiền điện tử đã đánh cắp danh tính của mình để lừa gạt người theo dõi.
Báo The Australian đưa tin vào ngày 23 tháng 12 rằng Pape cho biết ông và nhóm của mình đã báo cáo hàng trăm nhóm Facebook giả mạo để mạo danh nhằm lừa mọi người tham gia vào các vụ lừa đảo.
Thay vì chờ đợi Facebook gỡ bỏ các nhóm — có thể khiến các vụ lừa đảo lan rộng hơn trong thời gian chờ đợi — Pape quyết định đối đầu với những kẻ lừa đảo và trình bày chi tiết quy trình mà chúng thực hiện.
Một trong những nhóm giả mạo Scott Pape trên Facebook. Nguồn: Facebook
Điều này bắt đầu khi Pape tương tác với những kẻ lừa đảo trên Facebook dưới một cái tên giả và yêu cầu trợ giúp đầu tư.
Ngay sau khi ông liên lạc với một trang Facebook lừa đảo, ông được yêu cầu cung cấp số điện thoại và được mời vào một nhóm WhatsApp “độc quyền” có tên là “Viện Tài chính DB”.
Pape nói rằng ông đã tìm kiếm nhanh trên Google về Viện Tài chính DB và thấy một loạt các thông cáo báo chí tự động về “công ty đầu tư”, một số thông cáo đã được phát hành trên Yahoo Finance, Forbes và LinkedIn.
“Viện Tài chính DB, thành lập năm 2011 bởi Giáo sư Cillian Miller, cung cấp đào tạo tài chính thực tiễn và phát triển ‘AI Financial Navigator 4.0’, tích hợp AI với dữ liệu lớn để nâng cao chiến lược giao dịch. Đến năm 2024, viện đã đào tạo hơn 30K sinh viên từ hơn mười quốc gia,” một thông cáo báo chí trình bày.
Pape cho biết nghiên cứu thêm cho thấy nhiều cơ quan quản lý và giám sát tài chính của Mỹ đã cảnh báo về các “viện tài chính” giả mạo hứa hẹn các bài học giao dịch tiền điện tử qua WhatsApp.
Trong các loại lừa đảo này, một “giáo sư” cung cấp tín hiệu giao dịch giả để các thành viên nhóm đưa tiền vào, trong khi một trợ lý giao tiếp với nhà đầu tư. Một khi đủ tiền đã được thu thập, nhóm biến mất với tất cả tiền, đổi tên và nhắm mục tiêu nạn nhân mới.
Pape cho biết điện thoại của mình nhanh chóng bắt đầu reo chuông liên tục, với hơn 200 tin nhắn mỗi ngày trong nhóm WhatsApp từ loạt người dùng đăng tải thành công của họ trong giao dịch tiền điện tử.
“Vào lúc 11 giờ sáng mỗi ngày, Giáo sư sẽ đưa ra tín hiệu giao dịch của mình. Bạn được khuyến khích đăng ảnh chụp màn hình về khoản thắng cược của mình trong nhóm WhatsApp, điều mà mọi người làm suốt ngày và đêm. Tôi nghi ngờ rằng họ là robot,” Pape nói.
Pape nói rằng ông được một trợ lý tên Ally tư vấn để thực hiện một giao dịch dài 100 lần trên một đồng altcoin sử dụng “tín hiệu giao dịch” từ giáo sư. Ông thực hiện điều này và kiếm được lợi nhuận 81% chỉ trong 10 phút.
“Có ba bước tạo nên những vụ lừa đảo này: bước đầu tiên là sự tin tưởng. Bước thứ 2 là lòng tham. Và bước cuối cùng — và hấp dẫn nhất với kẻ lừa đảo — là sự sợ hãi.”
Sau khi kiếm được một số tiền, Pape nói rằng những kẻ lừa đảo nhanh chóng “đi vào điểm chết”, với trợ lý Ally gửi hàng trăm tin nhắn hỏi số tiền ông có để đầu tư và tư vấn ông nên vay tiền để tham gia một trong các chương trình đầu tư độc quyền của họ.
“Vài ngày sau, Giáo sư tiết lộ các ‘chương trình đối tác’ của họ dựa trên số tiền bạn sẵn sàng đầu tư. Nó bắt đầu từ 20.000 USD và lên đến 5 triệu USD,” ông viết.
Nhưng đây là lúc Pape rút lui, nói rằng ông đã học từ kinh nghiệm — qua việc giúp đỡ nạn nhân của các vụ lừa đảo trong quá khứ — rằng đây chính là cách mà những trò lừa đảo này hoạt động.
“Khi bạn nhận ra rằng mình đã bị lừa, kẻ lừa đảo sẽ nhắm vào sự tuyệt vọng của bạn, thường thuyết phục bạn vay tiền để ‘khôi phục’ số tiền đã mất của mình,” ông nói.
“Một sự thật ít ai biết là những tổn thất lớn nhất xảy ra sau khi bạn nhận ra mình đã bị lừa.”
Pape là tác giả bán chạy nhất của cuốn sách đầu tư và tài chính tập trung vào Úc “Nhà đầu tư chân đất”, kể từ đó trở thành biệt danh trực tuyến của ông.
Các vụ lừa đảo, khai thác và hack tiền điện tử đã gia tăng trong năm 2024, với một báo cáo gần đây của công ty giám sát Blockchain Chainalysis tiết lộ rằng 2,2 tỷ USD đã bị mất vào các vụ lừa đảo và hack trong năm 2024, tăng 21% so với 1,8 tỷ USD vào năm 2023.
