Báo cáo thường niên về lừa đảo tiền điện tử năm 2024
Báo cáo mới nhất từ Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3) cho thấy năm 2024 chứng kiến những con số đáng báo động về gian lận và lừa đảo liên quan đến tiền điện tử. Theo báo cáo công bố ngày 23 tháng 4, đã có hơn 140.000 khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, gây tổn thất tổng cộng khoảng 9,3 tỷ USD. Đáng chú ý, người trên 60 tuổi là nhóm bị ảnh hưởng nhiều nhất với khoảng 33.000 khiếu nại và giảm 2,8 tỷ USD.
Tổng thiệt hại do gian lận trong năm 2024 đạt mức kỷ lục 16,6 tỷ USD. Các hình thức gian lận chiếm phần lớn tổn thất này, với ransomware là mối đe dọa lan rộng nhất cho hạ tầng quan trọng. Khiếu nại liên quan đến ransomware tăng 9% so với 2023. Đặc biệt, thiếu kinh nghiệm trong nhóm người cao tuổi khiến họ dễ trở thành con mồi của các kế hoạch lừa đảo.
Các kế hoạch đầu tư tiền điện tử là nguyên nhân tổn thất lớn nhất, trong khi khiếu nại phổ biến nhất liên quan đến “sextortion” – kẻ gian sử dụng hình ảnh và video để tạo nội dung nhạy cảm. Ngoài ra, những vụ lừa đảo qua các điểm ATM tiền điện tử hoặc ki-ốt cũng xuất hiện.
Tháng 2, FBI thông báo “Operation Level Up” đã cứu được các nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử khoảng 285 triệu USD từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025. Tuy nhiên, công ty phân tích blockchain Chainalysis dự đoán năm 2025 có thể ghi nhận số vụ lừa đảo kỷ lục, nhờ AI thế hệ mới giúp việc lừa đảo trở nên “rộng rãi và tiết kiệm chi phí” hơn cho đối tượng xấu.
Trên toàn cầu, Chainalysis ước tính có khoảng 41 tỷ USD liên quan đến các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp trong năm 2024, 25% trong số đó liên quan đến “hacking, tống tiền, buôn lậu, hoặc lừa đảo”. Những tội phạm nổi bật bao gồm vụ trộm 1,4 tỷ USD từ sàn giao dịch Bybit vào tháng 3 và vụ hacker Bắc Triều Tiên lấy cắp hơn 1,3 tỷ USD.
Bài viết chỉ mang tính cung cấp thông tin thị trường, không phải là lời khuyên đầu tư.