EU đang xem xét các biện pháp kiểm soát tiền điện tử chặt chẽ hơn dưới chiêu bài ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Năm ngoái, Giám đốc điều hành Coinbase, Brian Armstrong, đã nêu lên những lo ngại về tin đồn Bộ Tài chính Hoa Kỳ chuyển sang cấm “ví ẩn danh không giám hộ”. Điều này được ông cho là một bước quá xa và sẽ dẫn đến việc bóp nghẹt ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển.
Dường như là sự tiếp nối của dòng suy nghĩ này, có vẻ như EU cũng đang xem xét một hướng hành động tương tự. Nhưng như Armstrong ám chỉ, kết quả ròng, nếu áp đặt, sẽ trái ngược với quyền tự do của chúng ta.
Lĩnh vực tiền điện tử bị ảnh hưởng như thế nào?
Báo cáo dài 92 trang của EU đã tiết lộ một số đề xuất nhằm mở rộng giám sát các giao dịch tài chính trong khu vực.
Điều này bao gồm việc thành lập một cơ quan mới, với 250 nhân viên, có nhiệm vụ khảo sát các tổ chức tài chính “rủi ro” và cấm các giao dịch tiền mặt lớn hơn 10.000 € (11.800 đô la).
Báo cáo cũng nêu lên những lo ngại về “tính ẩn danh của tài sản tiền điện tử”, thứ mà họ cho là có lợi cho việc sử dụng sai mục đích tội phạm. Nó cho biết thêm, “ví tiền điện tử ẩn danh” cản trở việc truy xuất nguồn gốc của việc chuyển tài sản đồng thời cản trở nỗ lực xác định các đường mòn tài chính.
Để chống lại điều này, họ đề nghị cấm các sàn giao dịch cho phép chuyển tiền điện tử sang “ví tài sản tiền điện tử ẩn danh”.
“Để đảm bảo hiệu quả áp dụng các yêu cầu AML / CFT đối với tiền điện tử–tài sản, nó là cần thiết để cấm cung cấp và quản lý tiền điện tử ẩn danh–ví tài sản bằng tiền điện tử–tài sảnlàm việc các nhà cung cấp. ”
Trong một nỗ lực tiếp theo để ngăn chặn các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp, đề xuất cũng đề cập đến việc hoàn toàn đặt “ví tài sản tiền điện tử ẩn danh” ra ngoài vòng pháp luật.
Theo ủy viên Mairead McGuinness của EU Financial Sevices, rửa tiền là một mối đe dọa đối với “công dân, các tổ chức dân chủ và hệ thống tài chính”. Bà cho biết các đề xuất này là cần thiết để ngăn chặn việc rửa tiền bẩn qua hệ thống.
Điều gì đã xảy ra với kế hoạch của Hoa Kỳ để cấm “ví tự lưu trữ”?
Tháng 11 năm ngoái, Giám đốc điều hành Coinbase, Brian Armstrong, đã đăng một loạt các tweet về tin đồn Bộ Tài chính Hoa Kỳ chuyển sang cấm “ví tiền điện tử tự lưu trữ”.
Armstrong đã xóa những dòng tweet đó kể từ đó. Nhưng những điểm mà anh ấy nêu ra đã vẽ nên một bức tranh tồi tệ cho ngành công nghiệp tiền điện tử của Hoa Kỳ. Anh ấy nói về những khu vườn có tường bao quanh và sự đổi mới cũng như dòng vốn chảy đến các khu vực pháp lý thân thiện với tiền điện tử hơn.
Có sự thay đổi của chính phủ từ đó đến nay, vấn đề dường như đã chết mà không có thông tin cập nhật về tình hình.
Tuy nhiên, với việc EU đón đầu, rõ ràng là các nhà chức trách toàn cầu vẫn nhận thức được mối đe dọa mà tiền điện tử gây ra đối với tài chính kế thừa.
Như nhà đầu tư huyền thoại Ray Dalio đã đề cập, các chính phủ sẽ làm tất cả những gì có thể để duy trì quyền kiểm soát độc quyền nguồn cung tiền.
Đáng lo ngại hơn, các đề xuất của EU đưa ra lập trường rằng tất cả những người nắm giữ tiền điện tử đều là tội phạm. Nếu đã từng có trường hợp chính phủ tiếp cận quá mức, thì đây chính là nó.
.
