Ngân hàng Trung ương Ấn Độ, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), đã chính thức khuyến cáo các ngân hàng rằng thông tư cấm hoạt động ngân hàng của họ không còn hiệu lực vì nó đã được tòa án tối cao của nước này đặt ra cách đây hơn một năm. Bất chấp phán quyết của tòa án tối cao, các ngân hàng đã viện dẫn thông tư RBI khi xử lý tiền điện tử.
RBI yêu cầu các ngân hàng ngừng trích dẫn Thông tư ‘Không còn hợp lệ’ về tiền điện tử
Ngân hàng trung ương của Ấn Độ, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), đã đưa ra một thông báo vào thứ Hai làm rõ quan điểm của mình về tiền điện tử. Thông báo, có tựa đề “Sự siêng năng đến hạn của khách hàng đối với các giao dịch bằng tiền ảo (VC),” nhằm vào “tất cả các ngân hàng thương mại và hợp tác, ngân hàng thanh toán, ngân hàng tài chính nhỏ, NBFC và các nhà cung cấp hệ thống thanh toán”.
RBI đã viết:
Chúng tôi nhận thấy sự chú ý của chúng tôi thông qua các báo cáo trên phương tiện truyền thông rằng một số ngân hàng / tổ chức được quản lý đã cảnh báo khách hàng của họ không nên giao dịch bằng tiền ảo bằng cách tham chiếu đến thông tư RBI… ngày 06 tháng 4 năm 2018.
Thông tư tháng 4 khuyến cáo các ngân hàng rằng họ bị cấm giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, tòa án tối cao Ấn Độ đã hủy bỏ thông tư này vào tháng 3 năm ngoái, cho phép các ngân hàng tiếp tục cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp tiền điện tử, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử.
Trong thông báo hôm thứ Hai, RBI làm rõ: “Các ngân hàng / tổ chức được quản lý tham chiếu đến thông tư trên là không đúng theo thứ tự vì thông tư này đã được Tòa án tối cao Hon’ble đặt ra vào ngày 04 tháng 3 năm 2020 trong vấn đề Đơn thỉnh cầu ( Dân sự) Số 528 năm 2018 (Hiệp hội Internet và Di động của Ấn Độ kiện Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ), ”giải thích:
Do đó, theo lệnh của Tòa án Tối cao Hon’ble, thông tư không còn hiệu lực kể từ ngày Tòa án Tối cao có phán quyết, và do đó không thể được trích dẫn hoặc trích dẫn từ đó.
Ngân hàng trung ương cho biết thêm: “Tuy nhiên, các ngân hàng cũng như các tổ chức khác nêu trên có thể tiếp tục thực hiện các quy trình thẩm định khách hàng phù hợp với các quy định quản lý các tiêu chuẩn về Biết khách hàng của bạn (KYC), Chống rửa tiền (AML), Chống Tài trợ Khủng bố (CFT) và nghĩa vụ của các thực thể được quy định theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền, (PMLA), 2002 ngoài việc đảm bảo tuân thủ các quy định liên quan theo Đạo luật Quản lý Ngoại hối (FEMA) đối với chuyển tiền ra nước ngoài.
Trong khi hạn chế ngân hàng đã được dỡ bỏ vào tháng 3 năm ngoái, một số ngân hàng ở Ấn Độ được cho là vẫn đang hạn chế các giao dịch tiền điện tử. Một số khách hàng đã nhận được email cảnh báo từ ngân hàng của họ cho biết rằng họ không được phép sử dụng tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng cho các giao dịch tiền điện tử.
Một số phương tiện truyền thông thậm chí còn đưa tin rằng RBI đã yêu cầu các ngân hàng cắt đứt quan hệ với các doanh nghiệp và thương nhân tiền điện tử một cách không chính thức. Tuy nhiên, National Payments Corporation của Ấn Độ cho biết họ sẽ không cấm các giao dịch tiền điện tử thông qua UPI.
Trong khi đó, chính phủ Ấn Độ vẫn đang làm việc về quy định tiền điện tử. Một dự luật tiền điện tử được cho là sẽ được giới thiệu tại Quốc hội trong phiên họp Ngân sách nhưng thực tế không phải vậy. Tháng trước, các phương tiện truyền thông đã đưa tin rằng chính phủ có kế hoạch thành lập một hội đồng chuyên gia để làm việc về quy định tiền điện tử.
Bạn nghĩ gì về việc RBI làm rõ với các ngân hàng về tiền điện tử? Cho chúng tôi biết trong phần ý kiến dưới đây.
.
