Ngân hàng Hoa Kỳ đóng tài khoản của khách hàng mà không cảnh báo
Theo một báo cáo mới, các ngân hàng Hoa Kỳ đang đóng băng tài khoản đối với những khách hàng vô tội mà không cần thông báo trước.
Tờ New York Times đưa tin, hoạt động được cho là đáng ngờ đang kích hoạt việc đóng tài khoản đột ngột, khiến khách hàng phát hiện ra điều gì đó không ổn và họ đang cố gắng tiêu tiền của mình.
Một thành viên của Chase tên là Naafeh Dhillon đã cố gắng trả tiền cho bữa tối vào tháng 12 và cả thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ của anh ấy đều bị từ chối.
Khi anh ta gọi điện cho ngân hàng, một nhân viên hỗ trợ nói rằng Chase chấm dứt hợp đồng và một thông báo sẽ được gửi qua đường bưu điện.
Nguyên nhân? “Hoạt động bất ngờ.”
Khi anh ta đến ngân hàng, Chase chỉ cung cấp cho Dhillon một séc ngân hàng để thanh toán số dư tài khoản của anh ta mà không có bất kỳ thông tin hoặc giải thích bổ sung nào.
Dhillon đã sống hợp pháp ở Mỹ từ năm 2013 và gia đình anh ta ở Pakistan thường xuyên chuyển tiền cho anh ta kể từ ngày anh ta đến New York.
Việc đóng tài khoản ngân hàng như vậy dường như có liên quan đến nỗ lực truy bắt hoạt động bất hợp pháp.
Nghiên cứu mới cho thấy nhiều loại gian lận đang gia tăng tại các tổ chức tài chính trên tất cả các loại hình thanh toán.
Tuy nhiên, như tờ Times lưu ý, Viện Chính sách Ngân hàng cho biết chỉ 4% Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) do các ngân hàng nộp cho cơ quan thực thi pháp luật dẫn đến việc theo dõi và một số lượng rất nhỏ các lần theo dõi dẫn đến việc bắt giữ và kết án. .
Sau khi Times liên lạc với Chase, ngân hàng đã mở một cuộc điều tra và các đại diện sau đó cho biết họ không thể xác nhận rằng Dhillon đã làm bất cứ điều gì sai trái.
Vào năm 2014, các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ đã phạt Chase hơn 2 tỷ đô la vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và không báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến kế hoạch Ponzi trị giá hàng tỷ đô la của kẻ lừa đảo khét tiếng Bernie Madoff.
Chase đã trả hơn 36 tỷ đô la tiền phạt cho các vi phạm tài chính, vi phạm nhân viên, vi phạm cạnh tranh, lạm dụng chứng khoán độc hại, lạm dụng thế chấp, thiếu sót chống rửa tiền và các vi phạm bổ sung kể từ năm 2000, theo công cụ theo dõi vi phạm tài chính từ Good Jobs First.
Tin Tức Bitcoin tổng hợp.
