Ngân hàng của Nga để thu thập dữ liệu về các giao dịch liên quan đến tiền điện tử giữa các cá nhân

Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) có kế hoạch lấy thông tin từ các ngân hàng thương mại liên quan đến một số chuyển tiền giữa các cá nhân tư nhân, bao gồm cả khách hàng giao dịch tiền điện tử. Biện pháp này có khả năng ảnh hưởng đến các sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến mà cơ quan quản lý cáo buộc thực hiện các hoạt động bất hợp pháp.

Ngân hàng Trung ương kiểm tra các giao dịch giữa người Nga Trao đổi tiền điện tử

Là một phần trong nỗ lực ngăn chặn một số giao dịch mà họ coi là bất hợp pháp, Ngân hàng Trung ương Nga sẽ tìm kiếm thêm dữ liệu từ các tổ chức tài chính xử lý chuyển khoản giữa các cá nhân. Động thái này liên quan đến một số nền tảng sử dụng tài khoản được đăng ký dưới tên của những người giả mạo như các nhà cái trực tuyến và các trang internet cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử, phương tiện truyền thông địa phương tiết lộ.

Cổng thông tin kinh doanh của Nga RBC hôm thứ Hai đưa tin rằng cơ quan quản lý đã gửi cho các ngân hàng một biểu mẫu báo cáo mới về các giao dịch. Theo báo cáo ban đầu, CBR dự định yêu cầu thông tin về việc chuyển tiền giữa người Nga, bao gồm dữ liệu cá nhân của người gửi và người nhận tiền.

Trong một trích dẫn của Prime, cơ quan quản lý tiền tệ sau đó đã làm rõ rằng biện pháp này không ngụ ý áp đặt toàn quyền kiểm soát đối với các giao dịch của các cá nhân mà là “nhằm xác định các khu vực rủi ro liên quan đến việc sử dụng thẻ và ví thanh toán do các nhà trao đổi tiền điện tử phát hành cho các cá nhân hư cấu, trực tuyến sòng bạc và những người tham gia vô đạo đức trên thị trường tài chính để định cư với công dân Nga. ”

Ngân hàng Trung ương Nga nhấn mạnh thêm rằng họ muốn thu thập dữ liệu ẩn danh từ các tổ chức ngân hàng cung cấp dịch vụ thanh toán cho các cá nhân chỉ khi nền tảng của họ có thể được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp. Nó cũng nhấn mạnh rằng họ không có kế hoạch giới thiệu các thủ tục báo cáo mới cho tất cả các giao dịch và giải thích rằng nó có nghĩa là các trường hợp cụ thể khi một lượng lớn tiền được chuyển trong nhiều giao dịch trong vòng vài giờ cho cùng một người nhận.

CBR cho biết các giao dịch như vậy rõ ràng không phải là các khoản thanh toán thông thường giữa các công dân tư nhân và các doanh nghiệp nhỏ. Ngân hàng trung ương nói thêm rằng khi quan sát thấy các giao dịch đáp ứng các tiêu chí nhất định, nó có thể yêu cầu thêm dữ liệu từ sổ đăng ký của các ngân hàng nhưng khẳng định sẽ không yêu cầu thông tin có thể được sử dụng để xác định khách hàng cá nhân.

Các nhà chức trách Nga hiện đang thảo luận về các đề xuất để điều chỉnh toàn diện tiền điện tử vì nhiều hoạt động liên quan, bao gồm cả giao dịch và khai thác, vẫn nằm ngoài phạm vi của luật “Về tài sản tài chính kỹ thuật số” có hiệu lực vào tháng Giêng. Trong các cuộc đàm phán được tổ chức trong một nhóm làm việc tại Duma Quốc gia, Ngân hàng Trung ương Nga được cho là đã duy trì lập trường lâu dài của mình chống lại việc cho phép lưu hành tự do bitcoin và các loại tương tự trong nước, cũng như việc sử dụng chúng trong thanh toán.

Cơ quan quản lý tiền tệ cũng đang khám phá các tùy chọn để ngăn người Nga đầu tư vào tài sản tiền điện tử, bao gồm cả việc chặn thanh toán bằng thẻ cho một số người nhận nhất định, chẳng hạn như nền tảng giao dịch tiền xu. Đó là mặc dù các ước tính trong Tổng quan về ổn định tài chính được công bố gần đây cho quý 2 và quý 3 năm 2021 cho thấy khối lượng giao dịch tiền kỹ thuật số hàng năm được thực hiện bởi người dân Nga lên tới khoảng 5 tỷ USD.

Bạn có nghĩ rằng ngân hàng trung ương của Nga sẽ chỉ thu thập dữ liệu ẩn danh cho các giao dịch giữa những người dùng tiền điện tử của Nga? Chia sẻ suy nghĩ của bạn về chủ đề này trong phần bình luận bên dưới.