Tin Tức Bitcoin - Cập Nhật Tin Tức Coin Hàng Ngày 24/7
  • Tin Tức
    • Tin tức theo CoinPedia
    • Tin Tức Bitcoin
    • Tin Tức Ethereum
    • Tin Tức Altcoin
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Liên hệ
Không kết quả
Xem tất cả kết quả
  • Tin Tức
    • Tin tức theo CoinPedia
    • Tin Tức Bitcoin
    • Tin Tức Ethereum
    • Tin Tức Altcoin
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Liên hệ
Không kết quả
Xem tất cả kết quả
Tin Tức Bitcoin - Cập Nhật Tin Tức Coin Hàng Ngày 24/7
Không kết quả
Xem tất cả kết quả

Tin Tức » Cơ quan quản lý New York thúc ép ngân hàng áp dụng phân tích blockchain

Cơ quan quản lý New York thúc ép ngân hàng áp dụng phân tích blockchain

Henry Tác giả Henry
3 tuần trước
Cơ quan quản lý New York thúc ép ngân hàng áp dụng phân tích blockchain

Mục lục

Toggle
  • NYDFS là gì và vai trò của cơ quan này trong quản lý tài chính?
  • Tại sao NYDFS yêu cầu ngân hàng áp dụng phân tích blockchain?
  • Các lĩnh vực trọng tâm trong hướng dẫn của NYDFS là gì?
  • Hướng dẫn mới có ý nghĩa gì với ngành ngân hàng?
  • Động thái này có thể tác động đến phạm vi quốc gia?
  • Những câu hỏi thường gặp
    • NYDFS đã từng ban hành khung giám sát tiền điện tử trước đây chưa?
    • Ngân hàng nào chịu ảnh hưởng trực tiếp từ thông báo này?
    • Blockchain analytics giúp ngân hàng như thế nào?
    • Liệu các bang khác ở Mỹ có áp dụng hướng dẫn tương tự không?
    • Nếu ngân hàng không áp dụng phân tích blockchain sẽ ra sao?

NYDFS kêu gọi các ngân hàng áp dụng phân tích blockchain như một biện pháp trọng yếu để kiểm soát rủi ro tuân thủ liên quan đến tiền điện tử.

Thông báo mới từ cơ quan quản lý tài chính New York nhấn mạnh việc tích hợp công cụ phân tích blockchain vào chương trình tuân thủ, giúp ngân hàng giám sát giao dịch, ngăn chặn rửa tiền và bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.

NỘI DUNG CHÍNH
  • NYDFS yêu cầu ngân hàng sử dụng phân tích blockchain để phát hiện và phòng ngừa rủi ro tài chính liên quan đến tiền điện tử.
  • Hướng dẫn tập trung vào sàng lọc ví, xác minh nguồn tiền, giám sát hệ sinh thái, đánh giá đối tác và sản phẩm.
  • Động thái này có thể tạo tiền lệ quốc gia, khẳng định blockchain analytics là bắt buộc trong quản trị tài chính.
Xem thêm:  Vesting NFTs dẫn đầu xếp hạng khối lượng bán hàng ngày: CryptoSlam

NYDFS là gì và vai trò của cơ quan này trong quản lý tài chính?

NYDFS (New York State Department of Financial Services) là cơ quan quản lý hàng đầu về tài chính tại New York, chịu trách nhiệm giám sát ngân hàng, công ty bảo hiểm và các hoạt động liên quan đến tài sản số.

Cơ quan này thường xuyên đưa ra khung quy định và hướng dẫn nhằm ngăn ngừa rửa tiền, gian lận và bảo vệ người tiêu dùng. Với tiền điện tử, NYDFS giữ vai trò tiên phong trong việc đưa ra chuẩn mực quản lý.

Tại sao NYDFS yêu cầu ngân hàng áp dụng phân tích blockchain?

NYDFS nhấn mạnh rằng tiền điện tử tạo ra nhiều thách thức mới về tuân thủ, từ rửa tiền đến vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế.

Trong thông báo, cơ quan cho rằng công nghệ blockchain thay đổi nhanh chóng, đòi hỏi ngân hàng phải liên tục cập nhật công cụ và phương pháp giám sát. Phân tích blockchain trở thành cách hiệu quả nhất để phát hiện hoạt động đáng ngờ.

“Các công nghệ mới nổi mang đến những mối đe dọa liên tục thay đổi, đòi hỏi ngân hàng phải có công cụ giám sát nâng cao.”
– Thông báo của NYDFS, tháng 9/2025

Các lĩnh vực trọng tâm trong hướng dẫn của NYDFS là gì?

Thông báo chỉ ra nhiều lĩnh vực ngân hàng cần tập trung khi áp dụng phân tích blockchain để tăng cường tuân thủ và quản trị rủi ro.

  • Sàng lọc ví tiền điện tử của khách hàng để xác định rủi ro.
  • Xác minh nguồn gốc tiền từ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số (VASPs).
  • Giám sát hệ sinh thái tổng thể nhằm phát hiện dấu hiệu rửa tiền hoặc vi phạm lệnh trừng phạt.
  • Đánh giá đối tác, bao gồm các VASP bên thứ ba.
  • Đối chiếu hoạt động giao dịch thực tế với kỳ vọng, cả về số lượng và giá trị.
  • Cân nhắc rủi ro gắn với sản phẩm tài sản số trước khi ra mắt.
Xem thêm:  Sàn Bullish mở đường ra mắt tại Hoa Kỳ với BitLicense New York

Các bước này giúp ngân hàng xây dựng khung giám sát phù hợp với quy mô và mức độ chấp nhận rủi ro của mình.

Hướng dẫn mới có ý nghĩa gì với ngành ngân hàng?

Theo các chuyên gia, đây không phải là quy định mới mà là sự cụ thể hóa kỳ vọng của cơ quan quản lý. Việc chính thức đưa phân tích blockchain vào quy trình tuân thủ giúp ngân hàng tránh coi tiền điện tử như một lĩnh vực nhỏ lẻ.

Nếu không áp dụng công nghệ này, ngân hàng có thể bị cơ quan giám sát soi xét chặt chẽ hơn, đồng thời mất niềm tin từ khách hàng và thị trường.

Động thái này có thể tác động đến phạm vi quốc gia?

Hướng dẫn của NYDFS được xem như tiền lệ có khả năng lan tỏa đến các cơ quan liên bang và bang khác tại Mỹ.

Các nhà quan sát cho rằng đây có thể là bước đi tạo ra khung giám sát chung, phù hợp với xu thế tài sản số ngày càng thâm nhập sâu vào hệ thống tài chính truyền thống.

“Việc chính thức công nhận phân tích blockchain trong ngân hàng cho thấy đây không còn là lựa chọn, mà là điều bắt buộc để bảo vệ sự liêm chính của tài chính toàn cầu.”
– Nhận định từ các nhà phân tích thị trường, Reuters 2025

Những câu hỏi thường gặp

NYDFS đã từng ban hành khung giám sát tiền điện tử trước đây chưa?

Có, từ năm 2022 NYDFS đã áp dụng khung Virtual Currency-Related Activities (VCRA) để quản lý các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.

Xem thêm:  SEC chấp thuận ETF Hashdex Nasdaq nắm giữ BTC, ETH, XRP, SOL và XLM

Ngân hàng nào chịu ảnh hưởng trực tiếp từ thông báo này?

Tất cả ngân hàng được cấp phép bởi bang New York và chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động trong tiểu bang đều phải tuân thủ.

Blockchain analytics giúp ngân hàng như thế nào?

Công cụ này cho phép ngân hàng giám sát giao dịch, phát hiện nguồn tiền rủi ro và phòng ngừa rửa tiền hiệu quả hơn.

Liệu các bang khác ở Mỹ có áp dụng hướng dẫn tương tự không?

Có khả năng, bởi nhiều chuyên gia cho rằng đây sẽ là mô hình tham chiếu cho các bang khác và cơ quan liên bang.

Nếu ngân hàng không áp dụng phân tích blockchain sẽ ra sao?

Ngân hàng có thể đối mặt với giám sát chặt hơn, nguy cơ bị xử phạt và mất uy tín trong mắt khách hàng.

Lưu ý: Nội dung bài viết chỉ nhằm cung cấp thông tin, không phải khuyến nghị đầu tư. Vui lòng tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với mọi kết quả phát sinh từ quyết định đầu tư của bạn.
Đánh giá bài viết:★★★★★4,48/5(153 đánh giá)

Nếu bạn chưa có tài khoản giao dịch, Hãy đăng ký ngay theo link:

Binance | Mexc | HTX | Coinex | Bitget | Hashkey | BydFi

Xem Tin Tức Bitcoin trên Google News
THEO DÕI TIN TỨC BITCOIN TRÊN FACEBOOK | YOUTUBE | TELEGRAM | TWITTER | DISCORD
Tags: #NYDFS

BÀI VIẾT CÙNG DANH MỤC

Công ty Strategy: Bitcoin 78 tỷ USD áp sát kho quỹ số 2 của Amazon

Công ty Strategy: Bitcoin 78 tỷ USD áp sát kho quỹ số 2 của Amazon

08/10/2025
Quỹ HBAR ETF của Canary Capital sắp được SEC phê duyệt

Quỹ HBAR ETF của Canary Capital sắp được SEC phê duyệt

08/10/2025
Mantle tăng 11% – Tín hiệu này có thể hé lộ bước đi tiếp theo của MNT

Mantle tăng 11% – Tín hiệu này có thể hé lộ bước đi tiếp theo của MNT

08/10/2025
Hàng trăm mô phỏng: 50% xác suất Bitcoin chạm 140K USD tháng này

Hàng trăm mô phỏng: 50% xác suất Bitcoin chạm 140K USD tháng này

08/10/2025
BOE báo hiệu linh hoạt trần stablecoin giữa phản đối ngành: Báo cáo

BOE báo hiệu linh hoạt trần stablecoin giữa phản đối ngành: Báo cáo

08/10/2025
Bitcoin bị bán tháo, dữ liệu phái sinh BTC chỉ ra 150K USD cuối năm

Bitcoin bị bán tháo, dữ liệu phái sinh BTC chỉ ra 150K USD cuối năm

08/10/2025
Nhà bảo hiểm Meanwhile huy động 82 triệu USD cho sản phẩm Bitcoin

Nhà bảo hiểm Meanwhile huy động 82 triệu USD cho sản phẩm Bitcoin

08/10/2025
Bitcoin dẫn vốn kỷ lục, nhà đầu tư săn giao dịch mất giá tiền tệ

Bitcoin dẫn vốn kỷ lục, nhà đầu tư săn giao dịch mất giá tiền tệ

08/10/2025
S&P ra mắt chỉ số Digital Markets 50 về crypto & cổ phiếu blockchain

S&P ra mắt chỉ số Digital Markets 50 về crypto & cổ phiếu blockchain

08/10/2025
XRP đạt đỉnh FUD nhỏ lẻ từ thời thuế Trump: Bán tháo lớn sắp tới?

XRP đạt đỉnh FUD nhỏ lẻ từ thời thuế Trump: Bán tháo lớn sắp tới?

07/10/2025
Xem Thêm
Cashback Binance

Tin Nhanh

Vàng giao ngay vượt mốc 4.000 USD, lập đỉnh lịch sử

17 phút trước

Fight Fight Fight huy động 0,2–1 tỷ USD lập công ty tài sản số

37 phút trước

Yuma, công ty AI phi tập trung DCG, thuê đồng sáng lập TradeBlock

56 phút trước

Dự án DePIN Grass: 10 triệu USD cầu nối từ Polychain, Tribe Capital

1 giờ trước

Ngân hàng Anh dự kiến miễn trừ giới hạn stablecoin doanh nghiệp

2 giờ trước

Chuyên gia: LTC, HBAR và ETF tiền số sắp ra mắt khi chính phủ Hoa Kỳ đóng cửa

2 giờ trước

Những sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất hiện nay

Binance Logo Binance Tìm hiểu ngay →
Mexc Logo Mexc Tìm hiểu ngay →
Bitget Logo Bitget Tìm hiểu ngay →
Coinex Logo Coinex Tìm hiểu ngay →
HTX Logo HTX Tìm hiểu ngay →
Gate Logo Gate Tìm hiểu ngay →
Hashkey Logo Hashkey Tìm hiểu ngay →
BydFi Logo BydFi Tìm hiểu ngay →
BingX Logo BingX Tìm hiểu ngay →
  • Tin Tức
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Liên hệ
Google News
Privacy Policy

© 2019 - 2025 Tin Tức Bitcoin

Không kết quả
Xem tất cả kết quả
  • Tin Tức
    • Tin tức theo CoinPedia
    • Tin Tức Bitcoin
    • Tin Tức Ethereum
    • Tin Tức Altcoin
  • Phân Tích Thị Trường
  • Coins & Tokens
  • Kiến Thức
  • Flash News
  • Liên hệ

© 2019 - 2025 Tin Tức Bitcoin