Luxembourg và Rủi Ro Tiền Điện Tử
Luxembourg xếp loại các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số (VASPs) là thực thể có rủi ro cao về rửa tiền trong Đánh giá Rủi ro Quốc gia (NRA) năm 2025. Báo cáo nhấn mạnh mối lo ngại về nguy cơ tội phạm tài chính trong ngành tiền điện tử. Mức rủi ro vốn có của VASPs được đánh giá là cao, do các yếu tố như khối lượng giao dịch, tầm ảnh hưởng khách hàng, kênh phân phối, cấu trúc pháp lý và phạm vi quốc tế của hoạt động.
VASPs được nhận diện như một mối nguy mới xuất hiện trong báo cáo NRA 2020 sau khi "đánh giá chi tiết các rủi ro rửa tiền vốn có từ tài sản điện tử". Báo cáo NRA 2022 tiếp tục xác nhận rủi ro liên quan đến tài sản và tiền điện tử rất cao, do tính chất qua biên giới và dựa trên internet.
Sự Tiến Hóa của Quy Định Tiền Điện Tử tại EU
EU, với Luxembourg là thành viên sáng lập, đang nỗ lực điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử. Một phần quan trọng của nỗ lực này là khung MiCA, nhằm thống nhất quy định tiền điện tử trên 27 nước thành viên EU. Từ tháng 1, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử đã bắt đầu nhận giấy phép hoạt động hợp pháp trong EU. Ví dụ, sàn giao dịch tiền điện tử Kraken và Crypto.com đã bắt đầu giao dịch phái sinh được quy định trong tháng này.
MiCA cũng đưa ra bộ yêu cầu mới cho stablecoin. Nhà lãnh đạo thị trường stablecoin USDt (USDT), Tether, không tuân thủ quy định mới và bị gỡ khỏi Crypto.com, Coinbase và Binance ở EU.
Rửa Tiền bằng Tiền Điện Tử
Với vai trò của tiền điện tử trong hệ sinh thái tài chính ngày càng tăng, rửa tiền qua tiền điện tử cũng tăng theo. Gần đây, cảnh sát Hồng Kông bắt giữ 12 người trong một kế hoạch rửa tiền xuyên biên giới sử dụng tiền điện tử và hơn 500 tài khoản ngân hàng giả, rửa 118 triệu USD Hồng Kông (15 triệu USD).
Báo cáo cho biết, cơ quan thực thi pháp luật châu Âu đã bắt 17 nghi phạm liên quan đến "ngân hàng tiền điện tử mafia", cáo buộc rửa 21 triệu euro (23,5 triệu USD) cho các thực thể tội phạm ở Trung Đông và Trung Quốc. Kết quả là có 4,5 triệu euro (5 triệu USD) giá trị tài sản bị tịch thu, bao gồm tiền mặt, tiền điện tử, 18 xe, bốn khẩu súng và nhiều thiết bị điện tử khác.
