JPMorgan Chase đã đóng băng các tài khoản được ít nhất 2 startup stablecoin tăng trưởng nhanh sử dụng trong vài tháng gần đây, do các công ty này hoạt động tại các quốc gia rủi ro cao như Venezuela.
Thông tin này cho thấy rủi ro mà giao dịch tiền điện tử có thể tạo ra cho ngân hàng, khi họ phải hiểu rõ mối quan hệ kinh doanh và nguồn gốc dòng tiền liên quan.
- JPMorgan đóng băng tài khoản của ít nhất 2 startup stablecoin.
- Các công ty có hoạt động tại quốc gia rủi ro cao như Venezuela.
- Ngân hàng nhấn mạnh yêu cầu hiểu nguồn tiền và quan hệ kinh doanh.
JPMorgan đóng băng tài khoản của startup stablecoin
The Information cho biết JPMorgan Chase đã đóng băng các tài khoản liên quan tới ít nhất 2 startup stablecoin tăng trưởng nhanh trong vài tháng gần đây.
Các công ty nói trên được mô tả là hoạt động ở những khu vực có mức độ rủi ro cao, trong đó có Venezuela. Động thái đóng băng tài khoản diễn ra trong bối cảnh ngân hàng phải quản trị rủi ro tuân thủ và rủi ro giao dịch khi tiếp xúc với hoạt động tiền điện tử.
Rủi ro ngân hàng đối mặt khi xử lý giao dịch tiền điện tử
Vụ việc nhấn mạnh rằng giao dịch tiền điện tử có thể tạo rủi ro cho ngân hàng, vì họ cần xác định rõ hoạt động kinh doanh và nguồn tiền của khách hàng.
Nội dung báo cáo cho thấy trọng tâm nằm ở yêu cầu hiểu mối quan hệ kinh doanh và nguồn gốc dòng tiền đi qua hệ thống ngân hàng. Khi các công ty mở rộng nhanh và hoạt động tại thị trường rủi ro, ngân hàng có thể tăng cường kiểm soát, bao gồm biện pháp đóng băng tài khoản nếu thấy cần thiết.
