HSBC bị chỉ trích vì hạn chế việc chuyển tiền điện tử

HSBC, một trong những ngân hàng lớn nhất ở Vương quốc Anh và thế giới, đang hạn chế chuyển khoản sang các sàn giao dịch tiền điện tử chỉ ở mức 2,500 Bảng trong một giao dịch và không quá 10,000 Bảng mỗi tháng theo một email gửi cho khách hàng của mình trong tuần này.

Stefania Barbaglio, người sáng lập Cassiopeia Services, nói với một tờ báo trong nước:

“Tiền không chỉ là một loại hàng hóa; đó là một quyền cơ bản. Nguyên tắc tương tự áp dụng cho ngân hàng. Mọi cá nhân nên có quyền truy cập vào các nguồn tài chính của họ và khả năng giao dịch tự do”.

HSBC là một trong những ngân hàng đầu tiên ở Anh thực hiện động thái này trong bối cảnh tranh cãi quốc gia về việc đóng tài khoản ngân hàng của Nigel Farage.

Nhiều chính trị gia, bao gồm cả Thủ tướng Rishi Sunak, cho biết các ngân hàng không nên đạo đức hóa và chỉ nên đóng hoặc hạn chế tài khoản trên cơ sở thương mại.

Tiền điện tử không những không bị coi là bất hợp pháp ở Vương quốc Anh, mà Sunak còn đặt mục tiêu biến quần đảo này thành một trung tâm tiền điện tử, với việc chính HSBC ‘tham gia’ metaverse và tìm cách mở rộng sang tiền điện tử.

Làm cho chính sách này mâu thuẫn khi ngân hàng nói với khách hàng của mình “gian lận tiền điện tử đang gia tăng”. Theo tỷ lệ, nó đã giảm so với những ngày đầu nhưng quan trọng hơn, chính HSBC đã dính vào rất nhiều vụ lừa đảo.

Vào tháng 11 năm 2012, có thông tin cho rằng HSBC đã thiết lập các tài khoản nước ngoài ở Jersey cho những kẻ bị nghi ngờ buôn bán ma túy và các tội phạm khác, đồng thời HM Revenue and Customs đã mở một cuộc điều tra sau khi một người tố cáo tiết lộ chi tiết về 700 triệu Bảng Anh được cho là có trong tài khoản HSBC trong sự phụ thuộc của Crown.

Vào năm 2020, Hồ sơ FinCEN cho thấy HSBC tiếp tục phục vụ các tội phạm bị cáo buộc và các tập đoàn liên quan đến tham nhũng của chính phủ, bao gồm 292 triệu USD cho công ty Waked Family Viva Panama từ năm 2010 đến 2016.

Vào năm 2014, HSBC đã bị phạt 275 triệu USD “vì đã cố gắng thao túng cũng như hỗ trợ và khuyến khích các ngân hàng khác cố gắng thao túng tỷ giá chuẩn ngoại hối (FX) toàn cầu để mang lại lợi ích cho các vị thế của một số nhà giao dịch nhất định” theo CFTC.

Vào tháng 7 năm 2016, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã buộc tội hai giám đốc của Ngân hàng HSBC về một kế hoạch tiền tệ trị giá 3,5 tỷ USD bị cáo buộc lừa gạt các khách hàng của HSBC và “thao túng thị trường ngoại hối để mang lại lợi ích cho chính họ và ngân hàng của họ”

Vào năm 2018, HSBC đã đồng ý trả khoản tiền phạt 765 triệu USD để giải quyết khiếu nại rằng họ đã bán nhầm chứng khoán được đảm bảo bằng thế chấp Nhà ở từ năm 2005 đến 2007.

Và trên hết, họ ủng hộ nền dân chủ của Trung Quốc phá vỡ luật an ninh quốc gia ở Hồng Kông.

Ngân hàng này không có tư cách đạo đức hóa trong một ngành hoàn toàn hợp pháp và hợp pháp. Nó cũng không có quyền tham gia vào các hoạt động chống cạnh tranh là bất hợp pháp.

Sự lạm dụng quyền lực này của các ngân hàng trên thực tế là một trong những lý do chính khiến tiền điện tử hấp dẫn ở Anh.

Một số hoạt động rửa tiền tham nhũng, thao túng tiền tệ, lừa đảo khách hàng, ngân hàng hỗ trợ độc tài nên quan tâm đến hoạt động kinh doanh của mình chứ không phải những gì khách hàng của họ làm một cách hợp pháp bằng tiền của chính họ.

Tin Tức Bitcoin tổng hợp

Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.

Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, TinTucBitcoin.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.