Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB) và Bộ Tài chính Nam Phi đã công bố dự thảo Sổ tay Tài sản kỹ thuật số cho hoạt động xuyên biên giới để lấy ý kiến công chúng.
Khung đề xuất tập trung lấp khoảng trống quản lý đối với các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới, đồng thời ngăn tài sản kỹ thuật số bị sử dụng cho dòng tiền bất hợp pháp hoặc chuyển vốn ra nước ngoài.
- Dự thảo bổ sung cơ chế báo cáo dựa trên hoạt động đối với giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới.
- Tài sản kỹ thuật số chưa được công nhận là tiền tệ chính thức tại Nam Phi.
- Giao dịch làm phát sinh dòng vốn vào hoặc ra khỏi Nam Phi có thể phải báo cáo cho FinSurv.
- Khoảng 6 triệu người Nam Phi, tương đương 9,44% dân số, được ước tính đang sở hữu tài sản kỹ thuật số.
Dự thảo của Nam Phi tập trung vào dòng vốn tiền điện tử
Sổ tay Tài sản kỹ thuật số cho hoạt động xuyên biên giới thiết lập cách xác định và báo cáo các giao dịch tiền điện tử làm phát sinh dòng vốn ra vào Nam Phi.
Khung đề xuất sẽ bổ sung cho hoạt động giám sát hiện nay của Cơ quan Thuế Nam Phi (SARS), Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) và Cơ quan Quản lý Khu vực Tài chính (FSCA). Dự thảo cũng giúp bộ phận Giám sát Tài chính của SARB (FinSurv) có thêm khả năng theo dõi các dòng tiền điện tử xuyên biên giới.
Cách tiếp cận trong sổ tay dựa trên hoạt động, thay vì chỉ phân loại theo từng loại tài sản. Văn bản nêu rõ những trường hợp hoạt động tiền điện tử được xem là giao dịch xuyên biên giới phải báo cáo.
Tài sản kỹ thuật số chưa được xem là tiền tệ chính thức
Dự thảo không hợp pháp hóa hoặc thúc đẩy việc sử dụng tiền điện tử như tiền, mà đặt trọng tâm vào kiểm soát dòng vốn và các rủi ro liên quan.
Khung đề xuất hiện không phân biệt giữa các loại tài sản kỹ thuật số khác nhau và cũng không tuyên bố tài sản kỹ thuật số là đồng tiền chính thức tại Nam Phi.
Ở giai đoạn này, cách tiếp cận được đề xuất không phân biệt giữa các loại tài sản kỹ thuật số khác nhau và cũng không tuyên bố tài sản kỹ thuật số là đồng tiền chính thức tại Nam Phi.
– Nội dung trong dự thảo Sổ tay Tài sản kỹ thuật số cho hoạt động xuyên biên giới
Những giao dịch nào có thể phải báo cáo?
Giao dịch có thể phải báo cáo khi tài sản kỹ thuật số được chuyển qua biên giới và làm phát sinh dòng vốn vào hoặc ra khỏi Nam Phi.
Một trường hợp được nêu là tài sản kỹ thuật số chuyển từ một đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (CASP) được cấp phép trong nước sang ví không lưu ký. Quy định cũng có thể áp dụng cho giao dịch giữa CASP được cấp phép tại Nam Phi và CASP ở nước ngoài.
Khi giao dịch tạo ra dòng vốn xuyên biên giới, hoạt động đó cần được báo cáo cho FinSurv. SARB không tập trung theo dõi mọi giao dịch tiền điện tử, mà ưu tiên các giao dịch làm thay đổi dòng vốn vào hoặc ra khỏi Nam Phi.
Khung mới đồng thời hướng tới việc theo dõi tốt hơn các dòng tiền điện tử quốc tế và giảm hoạt động báo cáo không cần thiết đối với những giao dịch chỉ diễn ra trong nước.
Quan điểm trái chiều về chính sách Bitcoin
Dự thảo sổ tay được xây dựng bổ sung cho dự thảo Quy định Quản lý Dòng vốn năm 2026, được công bố vào tháng 4.
Pierre Rochard, cựu Phó Chủ tịch phụ trách nghiên cứu tại công ty khai thác Riot Platforms, từng chỉ trích định hướng này.
Đây là một chính sách Bitcoin tồi tệ; họ nên đi theo hướng ngược lại và miễn thuế cho Bitcoin.
– Pierre Rochard, cựu Phó Chủ tịch phụ trách nghiên cứu tại Riot Platforms
Mức độ sở hữu tài sản kỹ thuật số tại Nam Phi
Nam Phi được ước tính có khoảng 6 triệu người sở hữu tài sản kỹ thuật số, tương đương 9,44% dân số.
| Tài sản kỹ thuật số | Tỷ lệ được nắm giữ |
|---|---|
| Bitcoin (BTC) | 79% |
| XRP | Chưa nêu |
| Ethereum (ETH) | Chưa nêu |
| Tether (USDT) | Chưa nêu |
Trong số những người đang sở hữu tài sản kỹ thuật số, 63% cho biết họ có ý định tăng lượng nắm giữ.
| Chỉ số | Giá trị |
|---|---|
| Người sở hữu tài sản kỹ thuật số | Khoảng 6 triệu người |
| Tỷ lệ dân số sở hữu tài sản kỹ thuật số | 9,44% |
| Chủ sở hữu dự định tăng lượng nắm giữ | 63% |
Những câu hỏi thường gặp
Dự thảo Sổ tay Tài sản kỹ thuật số của Nam Phi nhằm mục đích gì?
Dự thảo nhằm lấp khoảng trống quản lý đối với các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới và tăng khả năng giám sát dòng vốn liên quan.
Dự thảo có công nhận tiền điện tử là tiền tệ chính thức không?
Không. Dự thảo không tuyên bố tài sản kỹ thuật số là đồng tiền chính thức tại Nam Phi.
Những giao dịch nào có thể phải báo cáo cho FinSurv?
Các giao dịch chuyển tài sản kỹ thuật số qua biên giới và làm phát sinh dòng vốn vào hoặc ra khỏi Nam Phi có thể phải báo cáo.
Cơ quan nào sẽ tham gia giám sát hoạt động liên quan?
Khung đề xuất bổ sung cho hoạt động giám sát của SARS, FIC, FSCA và FinSurv thuộc SARB.
Tổng kết
Nam Phi đang đề xuất cơ chế quản lý hoạt động tiền điện tử xuyên biên giới, tập trung vào các giao dịch làm phát sinh dòng vốn quốc tế mà không công nhận tài sản kỹ thuật số là tiền tệ chính thức.
