FATF gần đây cảnh báo về sự gia tăng hoạt động phi pháp liên quan đến stablecoin, tuy nhiên các chuyên gia blockchain cho rằng đây là dấu hiệu cần thắt chặt giám sát, không phải nguy cơ đe dọa ngành tiền điện tử.
- FATF cảnh báo về tăng cường tội phạm liên quan stablecoin, chuyên gia nhấn mạnh cần giám sát chặt chẽ hơn.
- 63% giao dịch phi pháp on-chain sử dụng stablecoin, nhưng tính minh bạch giúp dễ phát hiện và phong tỏa.
- Nhà phát hành stablecoin có khả năng đóng băng số tiền phi pháp để ngăn chặn rửa tiền.
FATF cảnh báo gì về stablecoin và hoạt động phi pháp?
Cảnh báo của Ủy ban Chống Rửa Tiền Toàn cầu (FATF) về sự gia tăng các hành vi phạm pháp với stablecoin nhằm thúc đẩy sự giám sát thống nhất và hợp tác quốc tế trong ngành tiền điện tử.
Các lãnh đạo trong lĩnh vực phân tích blockchain như Chainalysis và Asset Reality cho hay mục đích quan trọng của cảnh báo này là tăng cường quản lý cấp phép và giám sát phát hành stablecoin thay vì cấm phát triển stablecoin.
“Việc FATF cảnh báo không phải là dấu hiệu nguy hiểm cho thị trường, mà là lời nhắc nhở cần hành động quyết liệt hơn với các quy định và giám sát chi tiết.”
Anna Smith, Giám đốc Phân tích Blockchain tại Chainalysis, 2024
Tỷ lệ giao dịch phi pháp bằng stablecoin on-chain chiếm bao nhiêu?
Báo cáo Crypto Crime 2025 cho thấy 63% các giao dịch phi pháp diễn ra trên blockchain sử dụng stablecoin, cho thấy tầm ảnh hưởng lớn của loại Token này trong các hành vi phạm pháp.
Tuy nhiên, chuyên gia nhấn mạnh do đặc tính minh bạch, có thể truy vết và quản lý chặt của stablecoin, chúng không phải lựa chọn tốt nhất cho tội phạm. Đây là sự khác biệt lớn so với các loại Token khác.
Stablecoin có tính năng gì giúp ngăn chặn rửa tiền và gian lận?
Các nhà phát hành stablecoin tập trung có thể đóng băng tài sản phi pháp, hạn chế rủi ro liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, ví dụ Tether từng đóng băng 225 triệu USD liên quan vụ việc rửa tiền.
Đồng thời, sự minh bạch trên blockchain giúp cơ quan giám sát dễ dàng theo dõi dòng tiền và phối hợp quốc tế để ngăn chặn hành vi phạm pháp.
Circle đã thực hiện phong tỏa 57 triệu USD USDC theo lệnh tòa án Hoa Kỳ, đồng thời nỗ lực phát hiện các giao dịch nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động trái phép.
ZachXBT, chuyên gia điều tra blockchain, 2024
Ví dụ thực tiễn về việc stablecoin bị sử dụng trong hoạt động phi pháp
Các chuyên gia ghi nhận một số cá nhân tại Triều Tiên đã dùng Token USDC để thanh toán cho hoạt động CNTT phi pháp, dù nhà phát hành chưa hoàn toàn kiểm soát được mọi giao dịch này.
Điều này cho thấy dù stablecoin có nhiều tính năng bảo vệ, vẫn cần hoàn thiện cơ chế giám sát và phản ứng kịp thời để ngăn chặn lỗ hổng.
Bảng so sánh chức năng giám sát của các stablecoin phổ biến
| Stablecoin | Tính minh bạch | Khả năng phong tỏa tài sản | Phạm vi giám sát |
|---|---|---|---|
| Tether (USDT) | Cao – công khai khai báo dự trữ | Đã phong tỏa 225 triệu USD trong các vụ việc | Giám sát quốc tế và hợp tác pháp lý mạnh mẽ |
| Circle (USDC) | Cao – minh bạch các giao dịch | Đã phong tỏa 57 triệu USD theo lệnh tòa án Hoa Kỳ | Giám sát toàn cầu, hợp tác với cơ quan chức năng |
| Stablecoin khác | Đa dạng, mức độ minh bạch khác nhau | Phụ thuộc nhà phát hành | Thường hạn chế hơn, không đồng bộ |
Những câu hỏi thường gặp
Stablecoin là gì và tại sao lại liên quan đến tội phạm?
Stablecoin là loại tiền điện tử ổn định giá dùng nhiều trong giao dịch và lưu trữ giá trị. Chúng có thể bị lợi dụng trong hoạt động rửa tiền do tính phổ biến nhưng dễ bị theo dõi hơn bất hợp pháp.
FATF khuyến nghị gì để giải quyết vấn đề này?
FATF khuyến nghị thắt chặt cấp phép, giám sát theo thời gian thực và tăng cường hợp tác quốc tế để ngăn chặn dòng tiền phi pháp qua stablecoin.
Các nhà phát hành stablecoin có thể phong tỏa tài sản như thế nào?
Các công ty phát hành stablecoin tập trung có thể đóng băng số dư ví khi phát hiện giao dịch phi pháp để ngăn rửa tiền và gian lận.
Việc phong tỏa tài sản đã được áp dụng ở đâu?
Ví dụ, Tether đã phong tỏa 225 triệu USD và Circle đóng băng 57 triệu USD theo yêu cầu pháp lý tại Hoa Kỳ từ các hành vi phạm pháp.
Stablecoin có phải là mối đe dọa lớn cho ngành tiền điện tử?
Không, stablecoin không phải là mối đe dọa mà là động lực thúc đẩy quản lý tốt hơn và bảo vệ hệ sinh thái tiền điện tử.
