Liên minh Châu Âu chuẩn bị áp dụng quy định Chống Rửa Tiền (AML) chặt chẽ, cấm các Token bảo vệ quyền riêng tư và tài khoản tiền điện tử ẩn danh từ năm 2027. Theo quy định mới, các tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) sẽ bị cấm duy trì tài khoản ẩn danh hoặc xử lý tiền điện tử bảo vệ quyền riêng tư. Điều 79 của AMLR thiết lập các cấm đoán nghiêm ngặt đối với tài khoản ẩn danh, như ghi nhận trong sổ tay AML của Sáng kiến Tiền điện tử Châu Âu (EUCI).
Quy định này nằm trong khuôn khổ AML rộng lớn hơn, bao gồm tài khoản ngân hàng, tài khoản thanh toán, sổ tiết kiệm và hộp ký gửi an toàn, cũng như “tài khoản tài sản tiền điện tử cho phép giao dịch ẩn danh” và “tài khoản sử dụng đồng tiền tăng cường ẩn danh”. Vẫn còn chi tiết cần hoàn thiện thông qua các văn bản thực thi và ủy quyền, thường do Cơ quan Ngân hàng Châu Âu thực hiện. EUCI vẫn đang tích cực làm việc để cung cấp phản hồi qua các cuộc tham vấn công khai.
Khuôn khổ này đặt ra sự giám sát đối với các dự án tiền điện tử tập trung. Dưới quy định mới, CASP hoạt động tại ít nhất sáu quốc gia thành viên sẽ chịu sự giám sát trực tiếp của AML. Quy trình lựa chọn sẽ bắt đầu vào ngày 1 tháng 7 năm 2027, nhắm đến 40 thực thể, với ít nhất một thực thể ở mỗi quốc gia thành viên, dựa trên các ngưỡng vật chất.
Cũng có biện pháp đáng chú ý khác là yêu cầu xác minh khách hàng bắt buộc cho các giao dịch trên 1.000 euro (1.100 USD). Các ngưỡng bao gồm “tối thiểu 20.000 khách hàng cư trú tại quốc gia thành viên chủ nhà” hoặc tổng khối lượng giao dịch vượt 50 triệu euro (56 triệu USD).
Nội dung này chỉ nhằm cung cấp thông tin thị trường, không phải là lời khuyên đầu tư.
