Công ty Elliptic cảnh báo: Lừa đảo ‘nuôi heo’ rửa tiền qua Tiền Điện Tử

“Pig-killing scams” (scam lợi dụng cảm xúc) đã phát triển thành một ngành trị giá hàng tỷ USD, kèm theo mạng lưới rửa tiền có tổ chức và sử dụng mule account trên nền tảng được quản lý.

Tội phạm gom tiền nạn nhân vào self-hosted wallet, chuyển qua nhiều giao dịch và cầu nối liên chuỗi để che dấu nguồn. Blockchain minh bạch vừa là công cụ giúp điều tra, vừa cho thấy tội phạm chuyển hướng sang stablecoin để giao dịch xuyên biên giới.

Quy mô và bản chất của “pig-killing scams”

“Pig-killing scams” là các chiêu lừa dụ nạn nhân đầu tư vào dự án tiền điện tử giả, dùng cảm xúc để khuếch đại thiệt hại và đã phát triển thành ngành trị giá hàng tỷ USD.

Tội phạm tổ chức chiến dịch qua nhiều kênh: quảng cáo cảm tính, nhóm chat, gọi điện thuyết phục. Khi nạn nhân chuyển tiền, kẻ xấu nhanh chóng gom vào ví tự quản lý và vận hành chuỗi chuyển tiền để phân tán và che giấu nguồn tiền.

“Các ‘pig-killing scams’ đã trở thành một ngành trị giá hàng tỷ USD. Tội phạm ngày càng sử dụng phương thức rửa tiền có tổ chức, gom tiền nạn nhân vào ví tự quản lý và chuyển qua chuỗi giao dịch để làm mờ nguồn tiền.”

Elliptic, Công ty phân tích blockchain, Báo cáo “2025 Genre Report”; nguồn: CoinDesk, 2025

Phương thức rửa tiền và dấu hiệu nhận biết

Tội phạm thường gom tiền vào self-hosted wallet, chuyển qua nhiều giao dịch, dùng cầu nối liên chuỗi hoặc dịch vụ thanh toán, và tận dụng mule account trên nền tảng được quản lý.

Mule account có thể có đặc điểm giống nhau: địa chỉ trùng lặp, đăng nhập nhiều lần từ cùng IP, hoạt động rút nạp lặp đi lặp lại. Các giao dịch đi qua cầu nối liên chuỗi hoặc stablecoin giúp chuyển tiền nhanh và vượt biên dễ hơn.

Tác động đối với giám sát và sử dụng stablecoin

Blockchain minh bạch cung cấp dữ liệu để nhà quản lý và công ty phân tích phát hiện mẫu hành vi bất thường, nhưng tội phạm vẫn lợi dụng kỹ thuật để che giấu nguồn tiền.

Đáng chú ý, cá nhân bị trừng phạt chuyển hướng dùng stablecoin cho giao dịch xuyên biên giới, vì stablecoin dễ di chuyển và tích hợp nhiều dịch vụ thanh toán, gây thách thức cho cơ chế trừng phạt và kiểm soát.

FAQ

1. “Pig-killing scams” là gì?

Là chiêu lừa dùng yếu tố cảm xúc để thuyết phục nạn nhân gửi tiền vào dự án tiền điện tử giả, sau đó chiếm đoạt và rửa tiền qua nhiều tài khoản.

2. Dấu hiệu để phát hiện mule account?

Tài khoản có hoạt động rút/nạp bất thường, nhiều địa chỉ giống nhau, đăng nhập từ cùng IP hoặc địa điểm, và là điểm trung chuyển tiền thường xuyên.

3. Tại sao blockchain vừa là rủi ro vừa là lợi thế cho điều tra?

Blockchain minh bạch mọi giao dịch, giúp phân tích dòng tiền; nhưng tội phạm dùng nhiều bước chuyển, cầu nối liên chuỗi và ví tự quản để làm phức tạp việc truy vết.

Lưu ý: Nội dung bài viết chỉ nhằm cung cấp thông tin, không phải khuyến nghị đầu tư. Vui lòng tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với mọi kết quả phát sinh từ quyết định đầu tư của bạn.