DWS bị phạt 25 triệu USD vì vi phạm AML

Ngành công nghệ tiền điện tử đã gặp khó khăn trong việc khắc phục quan điểm rằng nó tạo điều kiện cho rửa tiền. Hành động truy cứu mới nhất của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) nhắc nhở về việc rửa tiền một cách rộng rãi và sự thiếu hụt các biện pháp bảo vệ phố biến nhất và mạnh mẽ nhất trong các tổ chức tài chính.

SEC đã phạt DWS Investment Management Americas, một công ty con của Deutsche Bank, số tiền 25 triệu USD. Một trong các cáo buộc là vi phạm việc áp dụng các chính sách chống rửa tiền (AML) đủ đạt. Cáo buộc riêng biệt khác chỉ ra sai sót của DWS trong việc công bố không chính xác các thực hành về môi trường, xã hội và quản trị (ESG).

SEC theo đuổi DWS của Deutsche Bank vì thiếu chương trình AML

Theo một thông báo của SEC, DWS không chỉ bị cáo buộc là thụ động trong việc không phát triển chương trình AML mà còn gây ra việc “các quỹ tương hỗ do công ty tư vấn không phát triển và triển khai một chương trình AML có thiết kế hợp lý” theo các số liệu yêu cầu của Luật Bảo mật Ngân hàng và các quy tắc của Cơ quan Quản lý Tội phạm Tài chính.

Thời tiết trích dẫn Gurbir S. Grewal, giám đốc Ban Điều tra của SEC, lên án những lỗi không tuân thủ của DWS. Theo Grewal, DWS đã thất bại trong một trong những nhiệm vụ cơ bản nhất của mình, đó là đảm bảo các quỹ tương hỗ hàng tỷ USD mà họ tư vấn có chương trình AML được thiết kế phù hợp với đặc điểm và rủi ro hoạt động của chúng.

Có chương trình như vậy là trong lợi ích của các quỹ và đồng thời là một yêu cầu pháp lý nghiêm ngặt.

“Ghi nhớ rằng những nghĩa vụ AML đó yêu cầu các quỹ tương hỗ thành lập và triển khai các chương trình cá nhân hóa để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền và tài chính khủng bố”, Grewal nói.

Vì những thiếu sót về AML này, cùng với việc thông tin ESG không chính xác, DWS phải trả một khoản phạt 25 triệu USD.

Deutsche Bank FUD tăng trưởng ổn định

Deutsche Bank đã nghiên cứu ý tưởng thành lập một dịch vụ chứng khoán tài sản kỹ thuật số từ ít nhất là năm 2020. Tháng 2 năm nay, một bài viết trên Bloomberg cho biết ngân hàng đang cân nhắc mua cổ phiếu của hai công ty đặt trụ sở tại Frankfurt hoạt động trong lĩnh vực đầu tư và giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Nhưng theo tình hình hiện tại, Deutsche Bank vẫn chưa được coi là một người chơi quan trọng trong lĩnh vực tiền điện tử. Vụ việc vi phạm quy định của DWS là một lời nhắc nhở rằng rửa tiền không chỉ là vấn đề của tiền điện tử.

Động thái của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đối với DWS là sự kiện xấu thứ hai liên quan đến một công ty liên kết hiện tại hoặc cũ của Deutsche Bank trong vòng một vài ngày.

Chỉ trong tuần trước, cựu nhân viên ngân hàng đầu tư Deutsche Bank, Rashawn Russell, đã khai tội ăn cắp tiền từ khách hàng. Anh ta đã lừa dối họ bằng lời hứa về cơ hội đầu tư tiền điện tử.

Mặc dù Russell đã ký kết một thoả thuận hòa giải, anh ta sẽ phải thanh toán hơn 1,5 triệu USD để bồi thường. Khi nhận án, anh ta có thể đối mặt với tù hơn 30 năm.

Vấn đề danh tiếng của một ngân hàng tài chính thông thường dường như đang gia tăng. Thời gian sẽ cho biết liệu Deutsche Bank có giữ được lòng tin của nhà đầu tư và sự tin tưởng trong quá trình khám phá thị trường tiền điện tử hay không.

Tin Tức Bitcoin tổng hợp

Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.

Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, TinTucBitcoin.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.