Scammer đã lừa nạn nhân sử dụng máy ATM tiền điện tử khi giao dịch qua ngân hàng bị cảnh báo.
Cảnh sát Tasmania cho biết, các nạn nhân được chỉ dẫn dùng máy ATM tiền điện tử sau khi các giao dịch tại ngân hàng truyền thống bị phát hiện bất thường.
- Ngân hàng truyền thống cảnh báo giao dịch khả nghi liên quan đến tiền điện tử.
- Người dùng bị lừa chuyển sang sử dụng máy ATM tiền điện tử để chiếm đoạt.
- Cảnh sát Tasmania cảnh báo về phương thức lừa đảo qua kênh tiền điện tử.
Scammer đã lợi dụng cách nào để lừa đảo nạn nhân trong giao dịch tiền điện tử?
Đây là một phương thức tinh vi khi kẻ lừa đảo tận dụng cảnh báo từ ngân hàng để chuyển hướng nạn nhân sang máy ATM tiền điện tử nhằm tránh bị phát hiện. Dựa trên trải nghiệm thực tế từ cảnh sát Tasmania, dấu hiệu ban đầu là các giao dịch qua ngân hàng bị cảnh báo vì nghi vấn ransomware hoặc hành vi gian lận.
Phương pháp này nhắm đến sự uy tín của ngân hàng để tạo áp lực, buộc người dùng chuyển sang giải pháp ít được kiểm soát như máy ATM tiền điện tử, từ đó dễ dàng bị chiếm đoạt tài sản.
“Các đối tượng lừa đảo ngày càng tinh vi khi khai thác điểm yếu trong quy trình cảnh báo ngân hàng để hướng nạn nhân sang kênh tiền điện tử không minh bạch như máy ATM coin, gây khó khăn trong việc truy vết.”
Trích lời Đại diện Cảnh sát Tasmania, 2024
Tại sao các giao dịch qua ngân hàng lại bị cảnh báo trong trường hợp này?
Các ngân hàng thường áp dụng hệ thống giám sát giao dịch tự động để phát hiện dấu hiệu giao dịch bất thường, đặc biệt liên quan đến tiền điện tử do rủi ro pháp lý và rửa tiền. Khi phát hiện giao dịch tiềm ẩn rủi ro, ngân hàng sẽ cảnh báo hoặc chặn giao dịch để bảo vệ khách hàng.
Trong các vụ việc tại Tasmania, ngân hàng nhanh chóng nhận diện giao dịch bất thường và cảnh báo kịp thời, từ đó giúp cơ quan chức năng phát hiện chiêu trò lừa đảo mới trên thị trường tiền điện tử.
Máy ATM tiền điện tử được sử dụng như thế nào trong các chiêu trò lừa đảo?
Máy ATM tiền điện tử cho phép người dùng nhanh chóng mua bán và nạp rút tiền điện tử bằng tiền mặt hoặc tài khoản ngân hàng mà không cần qua sàn giao dịch. Kẻ lừa đảo lợi dụng tính tiện lợi và quá trình xác thực không chặt chẽ để chỉ dẫn nạn nhân thực hiện giao dịch tại đây.
Cảnh sát Tasmania cho biết, nhiều vụ lừa đảo đã khai thác máy ATM coin để đánh lừa người dùng chuyển số tiền lớn, khiến việc truy dấu và thu hồi tài sản trở nên khó khăn hơn.
Làm sao để người dùng phòng tránh rủi ro khi giao dịch liên quan tiền điện tử?
Chuyên gia tài chính khuyến cáo, người dùng cần thận trọng khi nhận được bất kỳ yêu cầu chuyển khoản hoặc giao dịch bất thường, đặc biệt từ các nguồn không rõ ràng. Luôn kiểm tra và xác minh thông tin kỹ càng trước khi chuyển đổi tiền mặt qua các thiết bị như máy ATM tiền điện tử.
Bảo mật tốt ví điện tử, tránh làm việc với địa điểm giao dịch không minh bạch, và liên hệ trực tiếp cơ quan chức năng khi nghi ngờ là các bước cần thiết.
Những hướng dẫn cảnh sát Tasmania đưa ra để hạn chế bị lừa đảo?
Cảnh sát Tasmania khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân hay chi tiết tài khoản cho người lạ, đồng thời cảnh giác trước các lời mời gọi đầu tư hoặc giao dịch qua máy ATM tiền điện tử không chính thức.
Họ cũng lưu ý người dân nên giao dịch qua các kênh uy tín, theo dõi kỹ các cảnh báo từ ngân hàng và báo ngay khi phát hiện dấu hiệu bất thường.
Có bảng so sánh phương thức cảnh báo và lừa đảo qua giao dịch tiền điện tử nào đáng chú ý?
| Tiêu chí | Giao dịch qua ngân hàng | Giao dịch qua máy ATM tiền điện tử |
|---|---|---|
| Khả năng giám sát | Chặt chẽ, nhiều lớp kiểm duyệt | Hạn chế, dễ lợi dụng gian lận |
| Xác minh danh tính | Bắt buộc theo quy định pháp luật | Ít nghiêm ngặt hoặc tự động |
| Thời gian truy vết | Nhanh, hỗ trợ điều tra dễ dàng hơn | Chậm, phức tạp do tính ẩn danh |
| Rủi ro bị lừa đảo | Thấp hơn nhờ cơ chế kiểm soát | Cao do thao tác thủ công và ít kiểm soát |
Những câu hỏi thường gặp
- Máy ATM tiền điện tử có nguy cơ bị lừa đảo cao không?
Theo cảnh sát Tasmania, việc kiểm soát lỏng lẻo khiến máy ATM tiền điện tử dễ bị lợi dụng cho hành vi gian lận. - Ngân hàng làm gì khi phát hiện giao dịch tiền điện tử khả nghi?
Ngân hàng sẽ cảnh báo khách hàng và có thể ngăn chặn giao dịch để bảo vệ tài sản và hợp tác với cơ quan chức năng. - Làm sao để nhận biết chiêu trò lừa đảo qua tiền điện tử?
Người dùng nên cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền gấp, kèm theo hướng dẫn sử dụng máy ATM tiền điện tử không rõ nguồn gốc. - Cảnh sát khuyến nghị gì để bảo vệ người dùng tiền điện tử?
Hạn chế cung cấp thông tin cá nhân, giao dịch qua sàn và kênh uy tín, và báo cáo ngay các dấu hiệu đáng ngờ.
