Một nhóm chủ nợ Trung Quốc phản đối kế hoạch hoãn chi trả của FTX đối với các quốc gia có quy định nghiêm ngặt về tiền điện tử.
Họ tranh luận rằng việc phân loại chủ nợ chỉ dựa trên quốc tịch mà không xét đến nơi cư trú là không công bằng và vi phạm quyền nhận thanh toán hợp pháp.
- FTX đề xuất tạm hoãn thanh toán cho chủ nợ tại 49 quốc gia có luật tiền điện tử phức tạp, trong đó Trung Quốc chiếm 82% giá trị yêu cầu.
- Nhóm chủ nợ Trung Quốc phản đối mạnh mẽ, cho rằng tiền thanh toán bằng USD là hợp pháp và tài sản kỹ thuật số vẫn được pháp luật Trung Quốc công nhận là tài sản cá nhân.
- FTX xin tòa án cho phép thuê luật sư địa phương kiểm tra tính hợp pháp của các khoản thanh toán nhằm tránh rủi ro pháp lý.
Vì sao FTX muốn hoãn thanh toán ở các quốc gia có luật tiền điện tử nghiêm ngặt?
Đây là biện pháp pháp lý được FTX Estate đề xuất để tránh các rủi ro pháp lý, khi chuyển tiền đến những vùng có luật về tiền điện tử chưa rõ ràng hoặc rất nghiêm ngặt như Trung Quốc, Nga, Ukraine.
Ngày 2/7/2025, FTX đã nộp đơn lên Tòa án Phá sản Delaware (Hoa Kỳ) yêu cầu tạm hoãn chi trả cho 49 quốc gia có rủi ro pháp lý cao liên quan đến tiền điện tử. Theo ước tính, các quốc gia này đại diện cho hơn 470 triệu USD yêu cầu thanh toán, trong đó Trung Quốc chiếm 82% giá trị.
“Việc chi trả tiền tới các địa phương này có thể khiến ban quản lý FTX đối mặt với các rủi ro pháp lý nghiêm trọng như phạt tiền, trách nhiệm cá nhân hoặc thậm chí án tù.”
Sunil, đại diện chủ nợ FTX, tháng 7/2025
Các rủi ro này gồm việc vi phạm luật nội địa của từng quốc gia, gây nguy hiểm đến tài sản còn lại của các chủ nợ khác đang chờ thanh toán.
Nhóm chủ nợ Trung Quốc phản đối quyết liệt kế hoạch này ra sao?
Người đại diện Weiwei Ji, cư dân Singapore và đại diện hơn 300 chủ nợ Trung Quốc, đã phản đối việc FTX dán nhãn “chủ nợ Trung Quốc” chỉ dựa trên hộ chiếu mà không xét đến nơi cư trú thực tế.
Ông Ji khẳng định thanh toán bằng USD là hợp pháp, đồng thời tài sản kỹ thuật số vẫn được pháp luật Trung Quốc xem là tài sản cá nhân được bảo vệ. Gia đình ông có bốn tài khoản xác minh tại FTX với tổng số tiền yêu cầu thanh toán hơn 15 triệu USD.
“Chúng tôi tuân thủ đầy đủ các quy định và thủ tục theo kế hoạch phá sản. Đề xuất hoãn chi trả hiện tại đặt quyền lợi của chúng tôi vào tình thế bất công và tùy tiện.”
Weiwei Ji, đại diện chủ nợ Trung Quốc, tháng 7/2025
Ông cũng chỉ ra rằng thanh toán có thể được tiến hành qua các kênh như Hồng Kông, một trung tâm tiền điện tử ngày càng thân thiện, ví dụ như vụ phá sản của Celsius cho thấy quyền sở hữu tài sản kỹ thuật số vẫn được đảm bảo.
Kế hoạch của FTX nhằm giải quyết khó khăn về thanh toán tới các quốc gia này?
FTX xin tòa cho phép việc thuê chuyên gia pháp lý địa phương để kiểm tra tính hợp pháp của việc chi trả tiền cho các chủ nợ ở các quốc gia bị hạn chế.
Nếu các luật sư xác định chi trả không khả thi về mặt pháp lý, các khoản yêu cầu tương ứng sẽ bị hủy và đưa trở lại quỹ tín thác của FTX. Việc này chỉ ảnh hưởng khoảng 5% trong tổng số yêu cầu đã duyệt, với tổng giá trị chờ xử lý đến 1,4 tỷ USD (bao gồm các tranh chấp và yêu cầu chưa hoàn tất xác minh KYC).
| Tiêu chí | Trung Quốc | Các quốc gia bị hạn chế khác | Quốc gia chưa xác minh KYC |
|---|---|---|---|
| Tổng giá trị yêu cầu | 380 triệu USD (82% của vùng hạn chế) | 90 triệu USD | 290 triệu USD |
| Chuyển tiền hợp pháp | Thanh toán USD hợp pháp, được coi là tài sản cá nhân | Nguy cơ vi phạm luật địa phương cao | Chờ xác minh KYC, chưa rõ tính hợp pháp |
| Tình trạng yêu cầu | Phản đối mạnh, kêu gọi công bằng | Tạm hoãn theo đề xuất của FTX | Chưa được xử lý |
Ảnh hưởng và bài học từ vụ việc đối với chủ nợ tiền điện tử toàn cầu là gì?
Vụ việc này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc phân biệt rõ ràng giữa quốc tịch và nơi cư trú trong quản lý khoản thanh toán. Đồng thời, cũng cho thấy nhiều rủi ro pháp lý phức tạp khi thanh toán trên thị trường tiền điện tử toàn cầu, đặc biệt tranh chấp liên quan đến pháp luật của các quốc gia có quy định khắt khe.
Chuyên gia pháp lý về phá sản tiền điện tử, bà Linda Matthews, nhận định năm 2025: “Việc phối hợp luật quốc tế và luật phá sản địa phương cần được tăng cường để bảo vệ quyền lợi chủ nợ mà vẫn đảm bảo tuân thủ luật pháp.”
Các câu hỏi thường gặp (FAQ)
- Tại sao FTX lại hoãn thanh toán cho các quốc gia có luật tiền điện tử nghiêm ngặt?
Để tránh rủi ro pháp lý và bảo vệ tài sản cho các chủ nợ khác, FTX đề nghị tạm ngưng chi trả với các vùng tiềm ẩn vi phạm luật. - Phản ứng của chủ nợ Trung Quốc ra sao?
Họ không đồng ý với việc bị phân loại bắt buộc dựa trên hộ chiếu, đồng thời khẳng định thanh toán bằng USD hoàn toàn hợp pháp. - Thanh toán tiền điện tử ở Trung Quốc có hợp pháp không?
Dù giao dịch tiền điện tử bị cấm, tài sản kỹ thuật số vẫn được coi là tài sản cá nhân hợp pháp theo luật Trung Quốc. - FTX sẽ xử lý ra sao nếu thanh toán không hợp pháp?
Khoản yêu cầu sẽ bị hủy bỏ và số tiền được giữ lại trong quỹ tín thác để chi trả cho các chủ nợ khác. - Việc thanh toán có thể thực hiện qua kênh nào khác không?
Thanh toán qua Hồng Kông được xem là khả thi nhờ môi trường pháp lý tiền điện tử thân thiện hơn so với Trung Quốc đại lục.
