- EU có kế hoạch cấm tiền điện tử ẩn danh và tài khoản tiền điện tử không xác định theo quy định AMLR năm 2027.
- CASP, không phải thợ đào hay người xác thực, phải báo cáo lạm dụng thị trường tiền điện tử theo quy định MiCA.
Châu Âu đang thắt chặt kiểm soát tính ẩn danh của tiền điện tử với quy định Chống Rửa Tiền (AMLR) mới của Liên minh Châu Âu, dự kiến có hiệu lực vào năm 2027.
Quy định này sẽ tiến hành một cuộc trấn áp toàn diện đối với các tài sản kỹ thuật số tập trung vào quyền riêng tư.
Luật này cấm các loại tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh như Monero [XMR] và Zcash [ZEC], cũng như các tài khoản tiền điện tử không xác định.
Nó cấm các tổ chức tài chính, bao gồm ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), xử lý các giao dịch tiền điện tử ẩn danh.
Động thái này báo hiệu một bước chuyển lớn hướng tới tính minh bạch và sự giám sát quy định chặt chẽ hơn trong thị trường tài sản kỹ thuật số của EU.
Tại sao EU lại thắt chặt kiểm soát tiền điện tử?
Tiến tới, Điều 79 của AMLR thể hiện quan điểm nghiêm ngặt của EU về việc loại bỏ tính ẩn danh trong tiền điện tử.
Khởi xướng Tiền Điện Tử Châu Âu (EUCI), thông qua Sổ tay AML, nhấn mạnh rằng các quy định này không chỉ áp dụng cho các nền tảng tiền điện tử mà còn cho tài khoản ngân hàng truyền thống và hệ thống thanh toán kỹ thuật số.
Vyara Savova, trưởng nhóm chính sách tại EUCI, xác nhận rằng khung pháp lý cốt lõi đã hoàn chỉnh. Tuy nhiên, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu sẽ xác định chi tiết thực hiện qua các nghị định bổ sung.
Cơ quan AMLA mới được thành lập sẽ giám sát việc thực thi. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2027, cơ quan này sẽ giám sát trực tiếp đến 40 CASP hoạt động tại ít nhất sáu quốc gia EU.
Để đủ điều kiện giám sát, CASP phải quản lý hơn 20K tài khoản hoặc xử lý trên 50 triệu EUR giao dịch hàng năm.
Động thái này củng cố sự thúc đẩy của EU cho tính minh bạch trong khung quy định rộng hơn MiCA.
Các bước khác của EU nhằm kiểm soát hệ sinh thái tiền điện tử
Điều này trùng hợp với việc Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) gần đây đã loại trừ thợ đào Bitcoin và người xác thực thông qua chứng cứ cổ phần khỏi các quy định báo cáo lạm dụng thị trường nghiêm ngặt.
Tháng 12 vừa qua, ESMA làm rõ rằng thợ đào, người xác thực, người xây dựng và người tìm kiếm không thuộc danh mục Người Chuyên Môn Sắp Xếp hoặc Thực Hiện Giao Dịch (PPAETs) theo MiCA.
Thay vào đó, trách nhiệm phát hiện và báo cáo lạm dụng thị trường thuộc về các CASP, chẳng hạn như các sàn giao dịch tiền điện tử.
Patrick Hansen, giám đốc chiến lược EU của Circle, hoan nghênh quyết định này, gọi đó là cách tiếp cận “linh hoạt” cân bằng giữa tuân thủ quy định và đổi mới tiền điện tử.
Như mong đợi, Hansen đã tổng kết nó tốt nhất khi ông nói,
“ESMA cũng quyết định không định nghĩa nghiêm ngặt PPAETs trong các tiêu chuẩn kỹ thuật quy định (RTS), giữ lại không gian cho sự linh hoạt khi thị trường phát triển.”
Vì vậy, vẫn còn phải xem liệu cách tiếp cận của EU có kìm hãm ngành công nghiệp tiền điện tử hay thúc đẩy sự phát triển toàn diện của nó.
