Hệ thống chấm điểm Ví tiền điện tử theo lịch sử giao dịch do BIS đề xuất

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đề xuất hệ thống chấm điểm cá nhân dựa trên lịch sử giao dịch tiền điện tử.

Hệ thống này đánh giá các Token liên quan đến hoạt động phạm pháp, giúp từng quốc gia thiết lập ngưỡng cho phép chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định mà không thu thập dữ liệu người dùng.

Đề xuất chấm điểm cá nhân dựa trên lịch sử giao dịch tiền điện tử là gì?

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) trình bày đề xuất nhằm đánh giá cá nhân dựa trên quá trình chuyển tiền điện tử của họ. Mục tiêu là phân biệt các giao dịch liên quan hoạt động bất hợp pháp để kiểm soát tốt hơn quá trình chuyển đổi sang tiền pháp định.

Việc này nhằm giảm nguy cơ rửa tiền và hoạt động phi pháp trên nền tảng Blockchain, đồng thời vẫn đảm bảo người dùng giữ quyền tự do giao dịch không cần phải cung cấp dữ liệu cá nhân.

Hệ thống chấm điểm ảnh hưởng thế nào đến việc kiểm soát tiền điện tử liên quan đến tội phạm?

Hệ thống sẽ hạ điểm những Token từng được giao dịch qua ví hoặc giao thức nghi ngờ hoạt động phạm pháp hoặc rửa tiền. Qua đó, cơ quan quản lý có thể quy định ngưỡng điểm, trên dưới ngưỡng sẽ quyết định khả năng chuyển đổi Token sang tiền pháp định.

Phương pháp này tập trung ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp thay vì kiểm soát người dùng, giúp giữ nguyên tính phi tập trung và minh bạch của Blockchain.

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế cho biết: “Chấm điểm dựa trên lịch sử giao dịch giúp loại bỏ rủi ro từ các Token liên quan hoạt động tội phạm mà không làm ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng.”

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, 15/08/2023

Làm sao các quốc gia có thể sử dụng hệ thống chấm điểm này để giám sát tiền điện tử?

Từng quốc gia có thể tùy chỉnh ngưỡng điểm chấp nhận để quyết định việc chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định, đảm bảo kiểm soát các Token có rủi ro cao mà vẫn giữ ưu thế của Blockchain phi tập trung.

Cách làm này không đòi hỏi thu thập dữ liệu cá nhân hay cản trở người dùng hợp pháp, góp phần cân bằng giữa an ninh tài chính và tự do giao dịch.

Việc áp dụng hệ thống chấm điểm có ảnh hưởng đến quyền riêng tư người dùng không?

Hệ thống được thiết kế nhằm duy trì đặc tính permissionless (không cần phép) của Blockchain, tức không thu thập bất kỳ dữ liệu cá nhân nào mà dựa trên lịch sử giao dịch on-chain công khai.

Điều này giúp tăng cường bảo vệ quyền riêng tư trong khi vẫn kiểm soát được các rủi ro liên quan tiền điện tử được dùng cho hoạt động bất hợp pháp.

Các thách thức khi triển khai hệ thống chấm điểm lịch sử giao dịch là gì?

Một số thách thức chính bao gồm định nghĩa chính xác các ví hoặc giao thức nghi vấn, thiết lập ngưỡng điểm phù hợp giữa kiểm soát và tự do giao dịch, cũng như khả năng áp dụng nhất quán ở nhiều quốc gia.

Bên cạnh đó, việc chuẩn hóa chỉ số chấm điểm và tránh gây ảnh hưởng tiêu cực tới các giao dịch hợp pháp cũng là vấn đề cần giải quyết.

Những câu hỏi thường gặp

Hệ thống chấm điểm tiền điện tử dựa trên gì để đánh giá cá nhân?

Dựa vào lịch sử chuyển tiền điện tử, đặc biệt những giao dịch liên quan ví nghi vấn hoặc giao thức thường dùng cho rửa tiền.

Các quốc gia sẽ tận dụng hệ thống này ra sao?

Thiết lập điểm ngưỡng để kiểm soát chuyển đổi Token sang tiền pháp định, ngăn chặn tiền điện tử liên quan hoạt động phi pháp.

Hệ thống có làm lộ thông tin cá nhân không?

Không, vì không thu thập dữ liệu người dùng, chỉ sử dụng lịch sử giao dịch công khai trên Blockchain.

Liệu hệ thống có ảnh hưởng đến tính phi tập trung của Blockchain không?

Hệ thống được thiết kế để giữ nguyên tính chất permissionless, không ảnh hưởng đến quyền giao dịch tự do của người dùng.

Các ví hoặc giao thức nghi vấn là gì?

Là những ví hoặc giao thức được xác định có liên quan đến các hoạt động phạm pháp hoặc tiền điện tử rửa tiền qua báo cáo chuyên sâu.