Phần mềm tuân thủ Biết giao dịch của bạn sẽ cho phép các tổ chức tài chính xử lý các khoản thanh toán bằng Bitcoin để đáp ứng các phương pháp hay nhất về chống rửa tiền trên toàn cầu.
Nền tảng dữ liệu chuỗi khối Chainalysis sẽ bổ sung hỗ trợ cho Lightning Community, một giao thức lớp hai trên chuỗi khối Bitcoin, vào tháng 2 năm 2022.
Việc tích hợp sẽ làm cho phần mềm tuân thủ Chainalysis Know Your Giao dịch khả dụng cho các công ty xử lý thanh toán Bitcoin thông qua các nút Lightning. Điều đó cũng có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), như các sàn giao dịch, sẽ có thể xử lý các giao dịch Bitcoin theo cách tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu.
Người phát ngôn của Chainalysis cho biết: “Sẽ không có sự thay đổi nào trong trải nghiệm người dùng của Lightning Community.
Thuật ngữ VASP, mà Chainlysis sử dụng trong thông cáo báo chí của nó, xuất phát trực tiếp từ Hướng dẫn của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã được cập nhật vào cuối tháng 10. Cơ quan quốc tế duy trì các thông lệ tốt nhất về chống rửa tiền.
Mặc dù nó không có quyền đưa ra tiền phạt, nó vẫn duy trì một danh sách màu xám, đối với các quốc gia mà họ cho rằng cần phải tăng cường giám sát và danh sách đen, đối với những người bất hợp tác. Việc lọt vào một trong những danh sách đó có xu hướng dẫn đến các lệnh trừng phạt kinh tế từ các nước tham gia FATF khác, như Mỹvà có thể mất nhiều năm để thoát khỏi danh sách.
Những thay đổi gần đây nhất của FATF thay đổi định nghĩa của tổ chức về VASP để “loại trừ những người tham gia phụ trợ không cung cấp hoặc tạo điều kiện tích cực cho bất kỳ hoạt động được đề cập nào, chẳng hạn như các tổ chức cung cấp dịch vụ Internet hoặc đám mây”. Điều đó sẽ loại bỏ các nhà phát triển đóng góp cho các dự án mã nguồn mở và thợ đào.
Thay đổi khác, cập nhật “quy tắc du lịch”, liên quan nhiều hơn đến loại thông tin mà các công ty sẽ có thể thu thập bằng phần mềm tuân thủ Chainalysis.
Quy tắc du lịch yêu cầu các tổ chức tài chính chia sẻ dữ liệu với các công ty khác khi gửi tiền. FATF chỉ định rằng dữ liệu cho các giao dịch tiền điện tử từ 3.000 đô la trở lên giữa các VASP, nhưng không phải các bên tư nhân, tất cả sẽ thuộc phạm vi của quy tắc du lịch.
Pratima Arora, Giám đốc sản phẩm của Chainalysis cho biết: “Lightning Community giải quyết được nhiều thách thức ngăn cản giao thức Bitcoin được sử dụng cho các khoản thanh toán vi mô và các loại giao dịch khác nhằm thúc đẩy sự bao gồm tài chính”. “Bằng cách cho phép khách hàng hỗ trợ một cách phù hợp các giao dịch Lightning, chúng tôi hy vọng sẽ phát triển sự phổ biến của mạng và giúp nó mở rộng quy mô.”
Việc chấp nhận Lightning Network, ra mắt vào năm 2018, đã tăng với tốc độ nhanh hơn vào năm 2021 so với bất kỳ năm nào khác. Số lượng các nút trên mạng đã tăng 68% vào năm ngoái, theo Hình ảnh Bitcoin. Nhưng năm nay, được giúp đỡ bởi thực tế là nó là một phần của Chính phủ Salvador triển khai Bitcoin dưới dạng đấu thầu hợp pháp, cũng như Tích hợp của Twitter của Bitcoin vì tính năng giới hạn của nó, số lượng các nút hoạt động đã tăng 128% kể từ tháng Giêng.
Người phát ngôn của Chainalysis cho biết khả năng tuân thủ của Biết giao dịch của bạn không bao gồm các điều khoản báo cáo thuế mới trong gói cơ sở hạ tầng trị giá 1,2 nghìn tỷ đô la được Tổng thống Biden ký vào tháng trước.
Dự luật sẽ yêu cầu các công ty phải coi các khoản thanh toán bằng tiền điện tử trên 10.000 đô la là khoản thanh toán “tiền mặt”, điều này khiến họ có trách nhiệm thu thập và gửi thông tin thuế đến Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính trong vòng 15 ngày.
Điều khoản khác, phân loại bất kỳ cá nhân hoặc công ty nào tham gia vào giao dịch tiền điện tử với tư cách là “nhà môi giới”, sẽ yêu cầu thu thập và nộp thông tin thuế cho IRS.
Những người phản đối điều khoản đã gắn nhãn định nghĩa quá rộng, nói rằng về mặt kỹ thuật sẽ không thể đối với các nhà phát triển cá nhân hoặc thợ đào tiền điện tử để đáp ứng các yêu cầu báo cáo thuế. Đây là điều khoản tương tự mà bị chỉ trích từ Sens. Cynthia Lummis (R-WY), Ron Wyden (D-OR), và Thượng nghị sĩ Ted Cruz (R-TX).
Tuyên bố miễn trừ: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin dưới dạng blog cá nhân, không phải là khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư cần tự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định và chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ quyết định đầu tư nào của bạn.
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, TinTucBitcoin.com hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.
