China Construction Bank khóa tài khoản ở trạng thái không nhận, không gửi sau khi người dùng ghi chú Dogecoin trong chuyển khoản 250 nhân dân tệ, kích hoạt giám sát rủi ro tiền điện tử.
China News Weekly nêu trường hợp vợ chồng chuyển tiền tiêu vặt giữa hai tài khoản CCB, bị gọi xác minh quan hệ và nội dung ghi chú. Nhân viên chi nhánh cho biết tài khoản dính nghi giao dịch tiền điện tử sẽ bị kiểm soát.
- Ghi chú Dogecoin kích hoạt kiểm soát rủi ro, tài khoản chuyển sang không nhận, không gửi/không nạp, không rút.
- Muốn gỡ, phải chứng minh ghi chú không liên quan tiền điện tử; sao kê không đủ, có trường hợp chỉ được đóng tài khoản.
- Ngày 11/12, tổng đài CCB nói tiêu chí do quản lý tài khoản quyết; khách hàng nộp sao kê, cam kết viết tay, có thể cần giấy đăng ký kết hôn.
Diễn biến vụ việc
Sau ghi chú Dogecoin this week trong giao dịch 250 nhân dân tệ giữa vợ chồng, CCB đặt tài khoản ở trạng thái không nhận, không gửi; sau đó mô tả là không nạp, không rút (khóa).
Nhân viên chi nhánh CCB tại Đại Liên nói: tài khoản có dấu hiệu giao dịch tiền điện tử sẽ bị kiểm soát không nhận, không gửi. Nếu ghi chú có Dogecoin, phải chứng minh không liên quan tiền điện tử; sao kê không là bằng chứng hợp lệ, nên không thể gỡ, chỉ đóng.
Người dùng nhận cuộc gọi xác minh quan hệ và ý nghĩa ghi chú. China News Weekly liên hệ tổng đài CCB ngày 11/12: ngân hàng không cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử; phát hiện rủi ro cao sẽ khóa tài khoản; tiêu chí đánh giá trao đổi với quản lý tài khoản.
Tình trạng xử lý và lưu ý
Khách hàng đã nộp sao kê và cam kết viết tay xin gỡ hạn chế; phía ngân hàng nói nộp thêm giấy đăng ký kết hôn để xem xét.
Tổng đài khiếu nại 12378 cho biết chỉ ghi nhận thông tin, không có thẩm quyền trả lời quy định. Vụ việc cho thấy nội dung chuyển khoản liên quan tiền điện tử có thể kích hoạt giám sát rủi ro tại CCB; người dùng nên tránh từ khóa tiền điện tử trong ghi chú giao dịch.
