Bộ phận Chứng khoán Bắc Dakota đã phát đi cảnh báo về những “quỹ giáo dục đầu tư” lừa đảo, cam kết dạy về tiền điện tử và chứng khoán. Các tổ chức này thực chất là chiêu trò gian lận, sử dụng những cách thức xảo quyệt như thử nghiệm “miễn phí rủi ro” và khoản vay giả mạo, nhằm dụ dỗ nhà đầu tư chi tiền nộp hoa hồng khủng. Lừa đảo thường bắt đầu với quảng cáo trên mạng social, dẫn người dùng đến các nhóm Whatsapp do những nhà sáng lập giả điều hành, cùng các bot tự động. Trong các nhóm này, nhà sáng lập ảo thường cung cấp khóa học đầu tư và sau đó giới thiệu sàn giao dịch tiền điện tử lừa đảo.
Ban đầu, nhà đầu tư được tặng Token “miễn phí” để thử nghiệm một bot giao dịch trí tuệ nhân tạo giả tạo ra lợi nhuận ảo. Bị hấp dẫn bởi lời hứa dối trá về lợi nhuận, người dùng bắt đầu nạp tiền thật và khi cạn tiền, họ được giới thiệu đến những nhà cung cấp khoản vay dỏm trên Telegram. Những khoản vay này được chuyển trực tiếp vào các sàn giao dịch gian lận. Người đầu tư sớm nhận ra họ không thể rút tiền trừ khi trả nợ vay hoặc tiền hoa hồng giả.
Tài khoản bị khóa với lý do vấn đề pháp lý, sau đó, tổ chức lừa đảo dừng hoạt động và thay đổi tên. Để tăng độ tin cậy, chúng thường trình ra giấy tờ chính phủ xác thực, tuyên bố đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Ngoại hối Hoa Kỳ cũng như Bộ Tài chính Hoa Kỳ, và đăng bài viết lừa dối trên mạng.
