Cấm tiền điện tử để chống lại tội phạm là một lý do vô lý

Nhiều chính phủ đang cố gắng cấm tiền điện tử, với các ví dụ gần đây từ Trung Quốc, Ấn Độ, Thổ Nhĩ Kỳ và Nigeria. Lý do để làm như vậy rất đơn giản: Bản chất phi tập trung của tiền điện tử đặt ra mối đe dọa đối với hệ thống tài chính kế thừa và vì bản thân công nghệ này vẫn còn sơ khai, nó dường như thu hút tin tặc. Mặc dù vậy, việc cấm tiền điện tử sẽ không làm mất lòng tin tặc hoặc những kẻ lừa đảo dù là nhỏ nhất.

Tin tặc vẫn bị thu hút bởi tiền điện tử

Kể từ khi tiền điện tử ra đời, các hacker đã tỏ ra thèm muốn hình thức tiền này. Sự hấp dẫn được nhận thấy của việc ẩn danh khi nhận thanh toán đã tạo ra một luồng khí bất khả chiến bại cho tất cả các loại tiền điện tử. Tuy nhiên, điều đó thường bị hiểu nhầm, vì không có blockchain công khai nào là riêng tư cũng như ẩn danh ở dạng hiện tại của chúng. Mặc dù các giao dịch là bút danh trên blockchain, người dùng vẫn sẽ cần phải chuyển đổi sang và chuyển từ các loại tiền tệ fiat vào một thời điểm nào đó. Các bước đó thường yêu cầu xác minh danh tính của một người thông qua các tài liệu chính thức, phủ nhận toàn bộ khía cạnh ẩn danh và quyền riêng tư.

Có liên quan: Báo cáo về các vụ hack sàn giao dịch tiền điện tử 2011-2020

Mặc dù hầu hết các tin tặc thừa nhận rằng tiền điện tử thiếu cả quyền riêng tư và ẩn danh, nhưng tỷ lệ tội phạm nói chung vẫn tương đối cao. Mặc dù số tội phạm liên quan đến tiền điện tử đã giảm đáng kể vào năm 2020, theo một báo cáo từ công ty bảo mật CipherTrace, vẫn còn rất nhiều mối lo ngại. Vì lý do này, nhiều chính phủ muốn cấm tiền điện tử, vì họ hy vọng các biện pháp như vậy sẽ ngăn chặn tin tặc làm hại.

Tuy nhiên, kết quả đó dường như khá khó xảy ra. Với các công cụ như ransomware, phần mềm độc hại và các loại hoạt động tội phạm khác, tin tặc sẽ không mất nhiều công sức để thay đổi cách chúng nhận thanh toán. Tiền điện tử cung cấp bút danh, nhưng chúng không phải là phương thức thanh toán duy nhất để làm như vậy.

Những phương pháp này cung cấp nhiều quyền riêng tư hơn

Ví dụ, thẻ quà tặng là một cách thuận tiện và hợp pháp để chuyển giá trị từ người này sang người khác. Hầu hết các cửa hàng tiện lợi đều bán thẻ quà tặng cho các dịch vụ khác nhau, bao gồm Netflix, iTunes, PaySafeCard, v.v. Mọi thẻ quà tặng đều có giá trị và không yêu cầu tên để có được hoặc chuyển đổi thành tiền trực tuyến. Về bản chất, những thẻ này riêng tư và ẩn danh hơn nhiều so với tiền điện tử. Tuy nhiên, chúng cũng dễ tiếp cận hơn, khiến chúng trở thành một vấn đề quan trọng hơn đối với các chính phủ đang tìm cách ngăn cản tin tặc.

Khái niệm tương tự cũng áp dụng cho thẻ trả trước cho các nhà cung cấp dịch vụ di động. Vì những thẻ này không yêu cầu xác minh danh tính để mua và không yêu cầu kích hoạt séc, nên chúng về cơ bản là tiền ẩn danh. Mặc dù thẻ di động trả trước không nhất thiết phải khả dụng qua biên giới, nhưng nó vẫn là một cách riêng tư để chuyển giá trị từ người này sang người khác.

Nếu các chính phủ nghiêm túc trong việc khuyên can tin tặc, họ cũng sẽ cần phải tìm cách loại bỏ chúng khỏi hệ thống tài chính hiện có. Tài khoản ngân hàng và thẻ thanh toán có thể bị tấn công và lạm dụng một cách quá thuận tiện, kể cả vào năm 2021. Tin tặc và những tên tội phạm khác có thể truy cập tài khoản ngân hàng thông qua nhiều phương tiện khác nhau, bao gồm trojan di động, ứng dụng giả mạo, lừa đảo, keylogger, tấn công man-in-the-middle và kể từ đó trở đi. Miễn là có một cách để tin tặc kiếm tiền mà không bị ảnh hưởng ngay lập tức, họ sẽ tiếp tục khám phá các tùy chọn khác nhau theo ý của họ.

Có liên quan: Đừng đổ lỗi cho tiền điện tử cho ransomware

Đưa ‘vai trò tội phạm’ của tiền điện tử vào quan điểm

Mặc dù các chính phủ tin tưởng mạnh mẽ Bitcoin (BTC) và các loại tiền điện tử khác là lý do chính gây ra tội phạm trực tuyến, nhưng thực tế thường khác. Theo một báo cáo gần đây của Chainalysis, chỉ 0,34% khối lượng giao dịch kết hợp của thị trường tiền điện tử liên quan đến hoạt động bất hợp pháp vào năm 2020. Đó là mức giảm mạnh so với mức 2% được ghi nhận vào năm 2019. Nếu có bất cứ điều gì, nghiên cứu này của Chainalysis cho thấy ngày càng ít tội phạm tập trung hơn trên Bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác.

Tìm hiểu sâu hơn một chút, rõ ràng ransomware vẫn là giải pháp hàng đầu cho tội phạm trực tuyến, và nó là một mối đe dọa và vấn đề rất quan trọng. Khi ngày càng có nhiều người làm việc tại nhà do các hạn chế của COVID-19, có nhiều cơ hội mới cho bọn tội phạm tìm cách kiếm tiền nhanh chóng. Điều đó không tự động có nghĩa là tiền điện tử sẽ bị loại bỏ dần, vì phần lớn người tiêu dùng không biết ngành này hoạt động như thế nào.

Có liên quan: COVID-19: Phân cấp tiêu chuẩn khi nơi làm việc điều chỉnh về trạng thái bình thường mới

Kết luận: Lệnh cấm tiền điện tử không phải là giải pháp

Bất kỳ chính phủ nào muốn cấm tiền điện tử sẽ không thành công vì nhiều lý do. Trước hết, không thể ngăn mọi người sử dụng tài sản tiền điện tử, vì các chính phủ không có quyền kiểm soát các mạng này, cũng như không có bất kỳ nhân vật trung tâm hoặc giám đốc điều hành nào gây áp lực buộc phải đóng cửa hoạt động, khiến các chính phủ gần như không thể hành động. Mặc dù các cơ quan quản lý có thể gây khó khăn cho các nhà cung cấp dịch vụ, nhưng những công ty đó không nhất thiết phải là yếu tố cần thiết để duy trì tiền điện tử.

Hơn nữa, không nên bỏ qua vô số tùy chọn mà tin tặc và kẻ lừa đảo có sẵn để kiếm tiền. Nếu mục tiêu là ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp, thì việc giải quyết lạm dụng tài chính truyền thống cần phải được ưu tiên hàng đầu. Tiền điện tử đại diện cho thị trường tội phạm ít hơn nhiều so với các dịch vụ và sản phẩm liên quan đến ngân hàng, cũng như thẻ quà tặng và các dạng tiền giả khác. Giải quyết tội phạm mạng là một vấn đề cấp bách vì chi phí ngày càng vượt quá tầm kiểm soát, nhưng trọng tâm không nên tập trung vào tiền điện tử.

Bất kỳ nỗ lực nào nhằm truy quét tiền điện tử “vì bọn tội phạm sử dụng nó” đều là không có thật. Nếu đó thực sự là mục tiêu, có nhiều cách tiếp cận khác nhau để khám phá, thay vì cấm một thứ gì đó. Vì người ta không thể sử dụng tiền điện tử mà không có hệ thống tài chính truyền thống, nên không khó để thấy các chính phủ nên tập trung sự chú ý của họ vào đâu. Thật không may, không ai trong số họ dường như sẵn sàng thừa nhận rằng hệ thống mà họ giúp duy trì là có lỗi đối với hầu hết các hoạt động tội phạm ngày nay.