Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) đã chính thức thu hồi giấy phép của công ty cho vay Tiền Điện Tử đang phá sản, BlockFi, hai năm sau khi công ty này nộp đơn phá sản.
Ngày 7 tháng 11, DFPI California công bố rằng quyết định thu hồi này xuất phát từ cuộc kiểm tra của cơ quan quản lý sau khi DFPI đã đình chỉ giấy phép của BlockFi vào tháng 11 năm 2022.
BlockFi cũng đã đồng ý với một thỏa thuận cam kết thu hồi giấy phép, ngừng các hành vi vi phạm và chấm dứt các thực hành không an toàn, theo tuyên bố của DFPI.
BlockFi vi phạm các điều kiện giấy phép
Sau khi đình chỉ giấy phép của BlockFi hai năm trước, DFPI quyết định thu hồi chấm dứt giấy phép khi phát hiện công ty đã vi phạm Luật Tài chính California (CFL).
BlockFi đã vi phạm CFL khi không xem xét khả năng trả nợ của khách hàng và thu phí lãi suất trước khi tiền vay được giải ngân. Nền tảng cho vay Tiền Điện Tử phá sản này cũng không cung cấp tư vấn tín dụng cho người tiêu dùng và không có khả năng báo cáo hiệu suất thanh toán cho các cơ quan tín dụng.
Cơ quan quản lý bang California lưu ý rằng BlockFi đã không công khai chính xác tỷ lệ phần trăm lãi suất hàng năm trong các tài liệu tiết lộ khoản vay.
Ủy viên DFPI, bà Clothilde Hewlett, phát biểu:
“Mặc dù chúng tôi khuyến khích đổi mới trong thị trường tài chính, các công ty phải tuân thủ luật pháp và bảo vệ người tiêu dùng để có thể tiếp tục hoạt động ở California.”
Theo thỏa thuận dàn xếp, DFPI đã phạt BlockFi số tiền phạt 175.000 USD vì vi phạm CFL, nhưng đã miễn giảm trả phí để ưu tiên hoàn trả cho người tiêu dùng do công ty trong tình trạng phá sản và không còn hoạt động.
BlockFi đóng cửa nền tảng web vào tháng 5 năm 2024
Quyết định thu hồi giấy phép của BlockFi ở California diễn ra vài tháng sau khi công ty cho vay Tiền Điện Tử không còn hoạt động này đã ngừng hoạt động nền tảng web vào tháng 5 năm 2024. Sau khi ngừng hoạt động, khách hàng không thể truy cập nền tảng BlockFi nữa.
Thông báo ngừng hoạt động nền tảng của BlockFi vào tháng 5 năm 2024. Nguồn: BlockFi
Câu chuyện phá sản của BlockFi bắt đầu sau khi FTX của Sam Bankman-Fried sụp đổ vào tháng 11 năm 2022, vì các công ty này có mối quan hệ gắn bó chặt chẽ với nhau.
Trong hồ sơ Chương 11 vào tháng 11 năm 2022, BlockFi cho biết công ty có “sự phụ thuộc đáng kể” vào FTX và các thực thể liên quan, cung cấp cho FTX US một hạn mức tín dụng 400 triệu USD vào tháng 7 năm 2022. FTX US cũng là một trong những chủ nợ không có bảo đảm hàng đầu của BlockFi, với khoản vay 275 triệu USD, theo Bloomberg.
Vào tháng 3 năm 2024, BlockFi đã đạt được thỏa thuận với các tài sản của FTX và Alameda Research trị giá 875 triệu USD. Công ty cho vay Tiền Điện Tử này đã bắt đầu các khoản phân bổ Tiền Điện Tử tạm thời đầu tiên thông qua sàn giao dịch Tiền Điện Tử Coinbase vào tháng 7 năm 2024.
Tổng số nợ của BlockFi ước tính từ 10 tỷ USD đến hơn 100 nghìn chủ nợ vào tháng 4 năm 2023.
