Vào ngày 21 tháng 9, Bộ Tài chính Hoa Kỳ công bố rằng nó sẽ trừng phạt một sàn giao dịch tiền điện tử vì vai trò của nó trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính cho các tác nhân ransomware.
Sàn giao dịch tiền điện tử SUEX, một công ty tư nhân được đăng ký tại Cộng hòa Séc, đã tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch liên quan đến tiền thu bất hợp pháp cho ít nhất tám biến thể ransomware. Bộ Ngân khố chỉ ra rằng hơn 40% lịch sử giao dịch của công ty có liên quan đến những kẻ bất chính.
Điều này có nghĩa là SUEX sẽ không thể kinh doanh với các thực thể của Hoa Kỳ và tham gia với công dân Hoa Kỳ. Lệnh trừng phạt này cũng đánh dấu hành động đầu tiên chống lại một sàn giao dịch tiền ảo sau một chuỗi các cuộc tấn công ransomware và mạng vào năm 2020. Các khoản thanh toán ransomware đã gây ra tổng thiệt hại 400 triệu đô la chỉ riêng trong năm 2020, gấp bốn lần so với năm 2019.
Bộ Tài chính đã nhấn mạnh nhiều lần rằng các hoạt động tiền ảo là hợp pháp nhưng cần phải xử phạt những kẻ xấu sử dụng những công nghệ này để thu lợi bất chính và các hoạt động. Các quy định mới này đã được đưa ra ánh sáng với cuộc tấn công gần đây vào SolarWinds đã ảnh hưởng đến một số cơ quan chính phủ bao gồm An ninh Nội địa, Nhà nước, Thương mại và Kho bạc.
Công ty an ninh mạng FireEye đã phát hiện ra vi phạm và báo cáo rằng đã có một cuộc tấn công vào các hệ thống tinh vi của họ. Sau đó, Microsoft cũng xác nhận rằng họ đã tìm thấy dấu hiệu của phần mềm độc hại trong hệ thống của chính mình và vi phạm cũng đang ảnh hưởng đến khách hàng của họ. Tiết lộ của công ty là rất quan trọng để phát hiện và hiểu mức độ của cuộc tấn công. Với bối cảnh như vậy, chính phủ nhấn mạnh rằng kiến thức của chính họ về các cuộc tấn công và vi phạm mạng là bước đầu tiên hướng tới pháp luật có ý nghĩa để giảm thiểu.
Với các biện pháp trừng phạt và các tác động thuế được ném vào tiền điện tử về toàn lực, nó có vẻ là một triển vọng bi quan đối với các nhà đầu tư và chủ ngân hàng đang tìm cách tham gia vào tiền kỹ thuật số.
May mắn thay, những luật mới này có thể làm ngược lại vì chúng sẽ cung cấp sự rõ ràng hơn cho bối cảnh tiền điện tử. Trên thực tế, một môi trường giao dịch được quản lý chặt chẽ hơn có thể làm tăng xếp hạng chấp thuận của blockchain hoàn toàn.
Chiến dịch của Biden chống lại các cuộc tấn công ransomware
Mùa xuân này, chính quyền Biden đã vội vàng chiến dịch nhắm mục tiêu và ứng phó với các cuộc tấn công ransomware cao cấp, bao gồm một số cuộc tấn công có nguồn gốc từ Nga. Bộ Tài chính đã nhấn mạnh rằng các lệnh trừng phạt mới không có nghĩa là làm tê liệt bối cảnh tiền điện tử ở Mỹ; thay vào đó, chúng sẽ đóng vai trò như một lời cảnh báo cho các sàn giao dịch tiền điện tử để cải thiện sự tuân thủ của họ và tránh các giao dịch bất hợp pháp.
Với chỉ định mới này, tất cả các tài sản SUEX – và lợi ích trong các tài sản thuộc thẩm quyền của Hoa Kỳ – đều bị chặn.
Hơn nữa, theo luật mới này, công dân Hoa Kỳ nói chung bị cấm tham gia vào bất kỳ giao dịch nào với bất kỳ thực thể nào bị trừng phạt. Các tổ chức tài chính ở Hoa Kỳ tham gia với các tổ chức bị trừng phạt này sẽ bị phạt và thậm chí có thể bị xử phạt.
Lời khuyên cũng nêu rõ rằng pháp nhân Hoa Kỳ không tuân theo chỉ định này sẽ phải đối mặt với hình phạt nếu thanh toán cho một diễn viên bị xử phạt bất kể họ có biết rằng diễn viên đó đã bị xử phạt hay không.
Tư vấn mới từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng đưa ra hướng dẫn cho các doanh nghiệp để xử lý các cuộc tấn công ransomware. Các Đạo luật thông báo sự cố mạng được thông qua để đáp trả cuộc tấn công vào SolarWinds yêu cầu các cơ quan liên bang, nhà thầu liên bang và các công ty cơ sở hạ tầng quan trọng báo cáo một cuộc tấn công ransomware cho Bộ An ninh Nội địa khi họ xác định được vi phạm.
Luật này trao quyền miễn trừ cho các công ty khi họ báo cáo vi phạm vì Bộ An ninh Nội địa sẽ được yêu cầu ẩn danh thông tin nhận dạng cá nhân. Điều này có nghĩa là các công ty có thể báo cáo sự cố một cách dễ dàng và chính phủ có thể hành động hiệu quả.
Bộ Tài chính cũng không khuyến khích các công ty trả tiền chuộc trong trường hợp bị tấn công hoặc vi phạm vì nó có thể khuyến khích những kẻ tấn công nhắm mục tiêu vào các tổ chức khác. Cách tốt nhất là báo cáo vụ tấn công và hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật.
Thứ trưởng Bộ Tài chính nói rằng các sàn giao dịch tiền điện tử như Suex là “rất quan trọng đối với khả năng của những kẻ tấn công trong việc thu lợi nhuận từ những kẻ tấn công ransomware.” Và do đó, việc điều chỉnh các sàn giao dịch như vậy có thể làm giảm nguy cơ và tần suất của các cuộc tấn công ransomware và cải thiện tính bảo mật của những người sử dụng sàn giao dịch.
Nó có ý nghĩa gì đối với tiền điện tử?
Những gì làm cho tiền điện tử mang tính cách mạng là khả năng tiếp cận của nó. Các biện pháp trừng phạt như thế này, theo mệnh giá, hạn chế các cơ quan thúc đẩy sứ mệnh thương mại tự do của tiền kỹ thuật số và blockchain. Nhưng khi các sàn giao dịch trở nên tiêu chuẩn hóa hơn, thì các cơ quan như SUEX có thể trở nên dễ dàng tồn tại hơn. Và, hy vọng, trong các hình thức an toàn hơn.
Việc thiếu quy định đối với tiền điện tử có thể dẫn đến gian lận và tăng nguy cơ vi phạm dữ liệu, do đó làm cho nó trở thành một môi trường không an toàn hơn cho các nhà đầu tư và người dùng tiền điện tử.
Đầu năm nay, Chủ tịch SEC Gary Gensler đã cảnh báo rằng loại tài sản tiền điện tử mới đầy rẫy những trò gian lận, lừa đảo và lạm dụng trong một số ứng dụng nhất định và do đó, cần có một khuôn khổ quy định toàn diện cho tiền điện tử khi ngành công nghiệp này đang trên đà bùng nổ.
Mặc dù những người đam mê tiền điện tử theo chủ nghĩa tự do có thể không hoan nghênh các quy định chặt chẽ hơn, nhưng họ rất cần thiết để đưa ngành công nghiệp này trở thành áp dụng chính thống.
Có những dự luật nhất định đã được Hạ viện thông qua và đang chờ tín hiệu xanh từ Thượng viện. Điều này bao gồm Xóa bỏ rào cản đối với Đạo luật đổi mới năm 2021 yêu cầu SEC và CFTC tạo ra một nhóm làm việc về tài sản kỹ thuật số để đảm bảo sự hợp tác giữa các cơ quan quản lý và khu vực tư nhân để khuyến khích sự đổi mới.
Các Đạo luật công nghệ an toàn cho người tiêu dùng là sự kết hợp của hai dự luật blockchain và nó yêu cầu Bộ trưởng Thương mại và Ủy ban Thương mại Liên bang kiểm tra và báo cáo việc sử dụng các công nghệ blockchain và mã thông báo kỹ thuật số.
Cuối cùng, các quy định sẽ rất có lợi cho ngành công nghiệp tiền điện tử vì chúng sẽ cung cấp một mạng lưới an toàn cho các doanh nghiệp và khách hàng. Một nghiêm ngặt hơn Quy định có thể khuyến khích những người hoài nghi tiền điện tử đầu tư vào thị trường, những người còn lưỡng lự do bản chất phần lớn không được kiểm soát của ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain.
Chính quyền Biden đang đi đúng hướng để điều chỉnh các ngành này nhằm cung cấp các biện pháp bảo vệ tốt hơn cho khách hàng trước các hành vi gian lận và vi phạm dữ liệu. Các quy định mới này mang lại cho ngành công nghiệp tiền điện tử một bước gần hơn với khuôn khổ quy định tiêu chuẩn hóa, tuy nhiên, nhu cầu về một quy định toàn diện về tiền điện tử vẫn còn.
Quảng cáo: Ký quỹ lên tới 20 lần trên FTX.
Đăng ký
.
