Các công ty và số liệu liên quan đến tiền điện tử đã cung cấp bằng chứng về việc các tổ chức tài chính của Úc đã hủy ngân hàng cho một cuộc điều tra của Thượng viện.
Công ty đầu tư tiền điện tử Aus Merchant, nhà cung cấp chuyển tiền toàn cầu Nium và nền tảng môi giới tiền điện tử ngang hàng nhỏ Bitcoin Babe đã phát biểu trên một hội đồng như một phần của cuộc điều tra của thượng viện về “Úc với tư cách là một Trung tâm Tài chính và Công nghệ” vào ngày 8 tháng 9.
Cả ba đều được đăng ký với cơ quan quản lý tình báo tài chính AUSTRAC và phải tuân theo các yêu cầu báo cáo, tuy nhiên tất cả đều lặp lại cảm giác tương tự về việc bị hủy ngân hàng mà không có lời giải thích cụ thể về lý do.
Michaela Juric, người sáng lập doanh nghiệp giao dịch ngang hàng được đặt tên theo biệt danh “Bitcoin Babe” của cô ấy nói rằng cô ấy đã bị cấm bởi tổng cộng 91 ngân hàng và tổ chức tài chính trong suốt lịch sử bảy năm của mình trong lĩnh vực tiền điện tử:
“Tính đến ngày hôm qua, tôi đã bị cấm và rút tiền khỏi 91 ngân hàng và tổ chức tài chính. Đó là lệnh cấm kéo dài 91 đời. Không có lý do nào được đưa ra, không có đánh giá từng trường hợp cụ thể hoặc các cuộc thảo luận được tham gia và không có khả năng truy đòi ”.
Tại phiên điều trần hôm nay của Thượng viện về quy định tiền điện tử, phiên họp mở đầu với @ausfintech cung cấp lời khai về #debanking: Giám đốc điều hành cho biết không có lĩnh vực nào trong fintech phải chịu đựng điều này nhiều hơn lĩnh vực tiền điện tử, nói rằng “Úc sẽ bị bỏ lại phía sau”
– trắng xanh (@ChloeWhiteAus) Ngày 7 tháng 9 năm 2021
Bitcoin Babe sử dụng các sàn giao dịch như Bitcoin địa phương để thực hiện các giao dịch ở Úc và theo hồ sơ của cô ấy trên trang web, cô ấy đã thực hiện hơn 40.000 giao dịch kể từ năm 2014 với điểm phản hồi là 98%.
Mặc dù giữ danh tiếng tốt trên mạng, Juric nói với Thượng nghị sĩ Tự do thân thiện với tiền điện tử Andrew Bragg rằng một số ngân hàng thậm chí đã gắn cờ cô ấy là một kẻ khủng bố do bản chất kinh doanh của cô ấy:
“Tôi đã có những ngân hàng đi xa đến mức báo cáo rằng tôi giống như một kẻ khủng bố trên một số cơ sở dữ liệu, và đó là điều khiến tôi không thể nhận được một số dịch vụ này.”
Thật đáng lo ngại khi nghe về tác động cá nhân của việc rút tiền từ ngân hàng đối với những người đang cố gắng thành lập một doanh nghiệp nhỏ. Các ngân hàng cho biết động lực của hoạt động phi ngân hàng là thiếu khung pháp lý cho các tài sản kỹ thuật số. Đó là những gì chúng tôi phải sửa chữa và chúng tôi sẽ giữ các ngân hàng ở đó.
– Thượng nghị sĩ Andrew Bragg (@ajamesbragg) Ngày 8 tháng 9 năm 2021
Nium có trụ sở tại Singapore được cấp phép tại 40 thị trường trên toàn cầu, tuy nhiên công ty tuyên bố rằng Úc là quốc gia duy nhất có vấn đề với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính.
Michael Minassian, Giám đốc kinh doanh tiêu dùng khu vực châu Á – Thái Bình Dương của Nium cho biết công ty cảm thấy rằng có một số “hoạt động không cạnh tranh” đang được thực hiện với hoạt động phi ngân hàng, khi ông đặt câu hỏi về những lý do “không rõ ràng” mà các ngân hàng đưa ra khi cắt giảm dịch vụ cho công ty. :
“Họ rất mơ hồ về lý do tại sao họ ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho bạn. Tôi đã có một số nhân viên ngân hàng cung cấp cho tôi lý do bằng lời nói khi chính sách thay đổi trong ngân hàng, v.v., nhưng về cơ bản các ngành như chuyển tiền trở nên quá khó khăn đối với các ngân hàng. “
Ông nói thêm: “Việc cố gắng và thiết lập các khuôn khổ mà họ có thể cho phép hoạt động ngân hàng sẽ rất tốn kém cho họ, vì vậy họ sẽ dễ dàng hơn trong việc ngừng cung cấp dịch vụ.
Mitchell Travers – người đồng sáng lập nền tảng đầu tư tiền điện tử Aus Merchant có trụ sở tại New South Wales – nói rằng với những lý do ít ỏi được đưa ra đằng sau việc hủy bỏ nền tảng này, đó là do “tránh rủi ro” từ các ngân hàng.
“Theo như tôi biết, đó là một thái độ tránh rủi ro, tránh rủi ro trong đó lý do là chúng tôi nằm ngoài phạm vi dịch vụ của các ngân hàng này và chúng tôi không có cơ hội cung cấp các thủ tục thẩm định nâng cao , ”Anh nói.
Có liên quan: Afterpay nói với Thượng viện tiền điện tử có thể cắt giảm chi phí thanh toán của người bán
Thượng nghị sĩ Bragg trả lời bằng cách nói “được rồi, tôi thấy việc đăng ký của bạn với AUSTRAC là vô giá trị đối với ngân hàng, nghe có vẻ như vậy.”
Ngân hàng Commonwealth Bank (CBA) đã đệ trình cuộc điều tra giải thích các hoạt động của ngân hàng và tuyên bố rằng ngân hàng này vận hành “các hệ thống và biện pháp kiểm soát tương xứng để giảm thiểu và quản lý” rủi ro chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
“Trong trường hợp không thể xác định được nguồn tiền và nguồn của cải của khách hàng, hoặc hoạt động tài khoản của họ không phù hợp với các hoạt động kinh doanh đã biết, nhóm sẽ thực hiện các bước thích hợp để giảm thiểu và quản lý rủi ro ML / TF của mình,” CBA cho biết trong trình của nó.
.
